Việc thiếu chiến lược ảnh hưởng đến khai thuế của Canada: Nghiên cứu

Theo một nghiên cứu mới, nhiều người Canada không có chiến lược về thuế, khiến họ nhận được hoàn trả thuế dưới mức tối ưu.

Kết quả từ nghiên cứu thuế hàng năm của IG Wealth Management, được công bố hôm thứ Tư, cho thấy 22% số người được hỏi cho biết họ ưu tiên lập kế hoạch thuế trong suốt cả năm. 36% những người được khảo sát xem chiến lược thuế là không quan trọng.

“Mọi người nộp thuế đều có thể hưởng lợi từ việc lập kế hoạch thuế như một phần trong kế hoạch tài chính lớn hơn, đặc biệt là trong những ngày này do khủng hoảng chi phí sinh hoạt và môi trường lãi suất cao hơn,” Damon Murchison, chủ tịch và giám đốc điều hành tại IG Wealth Management, cho biết trong một thông cáo báo chí.

Ngoài ra, nghiên cứu cho thấy cứ 10 người Canada thì có 1 người, hay 10% những người được khảo sát, cảm thấy yên tâm rằng họ sẽ nhận được tất cả các khoản tín dụng thuế dành cho họ.

Murchison nói: “Việc lập kế hoạch thuế trở thành một hoạt động thường xuyên có thể giúp giảm hóa đơn thuế tổng thể của bạn và giúp bạn tận dụng tất cả các khoản khấu trừ và tín dụng thuế hiện có, cho phép bạn giữ nhiều thu nhập hơn trong túi của mình.”

HOÀN TIỀN

Các phát hiện khác bao gồm thực tế là 85% những người được khảo sát tin rằng tiền hoàn thuế là có lợi, với 60% nói rằng họ nỗ lực để tăng mức hoàn tiền mỗi năm.

Murchison nói: “Trái với suy nghĩ của nhiều người, được hoàn thuế nhiều hơn không nhất thiết là một điều tốt.

“Hoàn thuế có nghĩa là quá nhiều thuế đã được thu trong suốt cả năm. Mặc dù bạn có thể cảm thấy vui khi nhận được số tiền đó sau khi nộp đơn, nhưng bạn đã mất đi các cơ hội về lãi suất, đầu tư và chi tiêu trong suốt cả năm,” ông nói.

Theo Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA), một cá nhân có thể được hoàn thuế nếu họ đã trả nhiều tiền thuế hơn trong năm so với số tiền họ phải trả cho thu nhập của mình. Ví dụ, CRA cho biết điều này có thể xảy ra nếu người sử dụng lao động khấu trừ quá nhiều tiền lương của nhân viên.

Ngoài ra, CRA cho biết việc hoàn thuế cũng có thể xảy ra nếu một cá nhân được hưởng các khoản tín dụng thuế được hoàn lại.

Phần lớn người Canada cũng coi tiền hoàn thuế của họ tương tự như một khoản tiền thưởng, với 57% cho biết họ sử dụng những khoản tiền đó để “đối xử với bản thân hoặc gia đình của họ,” thông cáo cho biết. Khoảng 44% số người được hỏi cho biết họ kết hợp tờ khai thuế của mình vào một chiến lược đầu tư.

MUA SẮM CHÍNH

Nghiên cứu cho thấy gần một nửa người Canada, hay 42% số người được hỏi, không xem xét các tác động về thuế đối với một giao dịch mua lớn như nhà hoặc xe hơi.

Murchison nói: “Việc hối hả làm rõ tài sản của bạn vào thời điểm tính thuế là không hiệu quả đối với bạn và tiền của bạn.”

Theo Ngân hàng Thương mại Hoàng gia Canada, một số tác động về thuế đối với việc mua nhà bao gồm thuế chuyển nhượng đất đai, GST hoặc HST, cũng như thuế bất động sản, tiện ích và phí chung cư.

PHƯƠNG PHÁP

Nghiên cứu được thực hiện thông qua quan hệ đối tác với Pollara Strategy Insights từ ngày 15 tháng 2 năm 2023 đến ngày 21 tháng 2 năm 2023.

Kết quả được lấy từ một mẫu trực tuyến gồm 1.535 người Canada trên 18 tuổi.

Bản phát hành cho biết các phản hồi từ nghiên cứu được tính trọng số theo khu vực và giới tính để phản ánh dân số.