Bất kỳ người mua nhà nào hy vọng khả năng chi trả nhà ở được cải thiện khi Ngân hàng Trung ương Canada bắt đầu tăng lãi suất có thể sẽ thất vọng, theo một chiến lược gia của Bay Street.

“Tôi không nghĩ rằng tâm lý xung quanh thị trường bất động sản có khả năng thay đổi nhiều như vậy,” Andrew Kelvin, Giám đốc chiến lược khu vực Canada tại TD Securities, cho biết trong một cuộc phỏng vấn hôm thứ Tư.

Ngày càng nhiều nhà kinh tế dự báo Ngân hàng Trung ương Canada sẽ bắt đầu chiến dịch tăng lãi suất tại cuộc họp vào ngày 26 tháng 1 và dữ liệu thị trường cho thấy có tới sáu lần tăng dự kiến vào cuối năm nay, điều này sẽ đưa tiêu chuẩn lãi suất lên 1,75% - vẫn còn thấp so với các tiêu chuẩn trong lịch sử.

“Lãi suất sẽ không còn bằng 0 nữa - điều đó phải có một số tác động,” Kelvin cho biết, nhưng nói thêm rằng bất kỳ tác động nào sẽ chỉ ở mức “biên”, đặc biệt nếu thị trường việc làm vẫn mạnh mẽ.

Lãi suất thế chấp đã tăng cao hơn, cùng với lợi tức trái phiếu, với dự đoán lãi suất cao hơn.

Kelvin cho biết ông nghĩ rằng Ngân hàng Trung ương Canada nên tăng lãi suất trong tháng này và dự báo của ông là tỷ lệ chuẩn cuối cùng sẽ đạt 2% vào nửa cuối năm 2023.

“Nói một cách đơn giản, thời gian chờ đợi - kiên nhẫn - có lẽ đã hết,” ông nói.

“Do kỳ vọng lạm phát đang bắt đầu có dấu hiệu không được kiểm soát - chỉ là những dấu hiệu ban đầu - tôi không nghĩ rằng cán cân hỗ trợ rủi ro sẽ duy trì cho đến tháng 3,” ông nói. “Tôi nghĩ rằng sẽ thận trọng hơn nếu họ tăng trong tháng 1 và có một chút tin tưởng rằng nền kinh tế sẽ nhanh chóng phục hồi sau đợt đóng cửa COVID này giống như những lần ngừng hoạt động COVID trước đây”.

Tuy nhiên, ông nói rằng ông sẽ hiểu nếu ngân hàng đợi đến tháng 3 vì họ sẽ có thời gian để đánh giá thị trường lao động hoạt động như thế nào vào tháng 1 khi các đợt khóa tài khoản mới có hiệu lực trên toàn quốc.

© BNN Bloomberg

© Bản tiếng Việt của The Canada Life