Một phân tích mới cho thấy mức thu nhập cần thiết để sở hữu một ngôi nhà đã tăng ở 12 trên 13 thị trường lớn trên khắp Canada từ tháng 1 đến tháng 2.
Trong một báo cáo hôm thứ Tư, Ratehub.ca đã tính toán mức thu nhập hàng năm tối thiểu cần thiết để mua nhà ở một số thành phố lớn của Canada dựa trên dữ liệu bất động sản. Báo cáo cho thấy lãi suất thế chấp giảm nhẹ đã xảy ra cùng với sự gia tăng giá nhà.
“Hai biến số chính là giá trị nhà và lãi suất đã di chuyển theo hướng trái ngược nhau kể từ tháng 1; lãi suất giảm và giá trị nhà tăng ở 12 trong số 13 thành phố,” James Laird, đồng giám đốc điều hành của Ratehub.ca và chủ tịch của công ty cho vay thế chấp CanWise, cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Tư.
“Sự gia tăng giá trị nhà đủ để khiến khả năng chi trả giảm ở 11 trong số 13 thành phố mặc dù lãi suất đã giảm.”
Trên khắp các thị trường lớn, Toronto chứng kiến mức tăng đáng kể trong thu nhập cần thiết để mua nhà, tăng 3.800 đô la từ tháng 1 đến tháng 2, đạt 214.100 đô la.
Victoria và St. John's là những thị trường lớn duy nhất chứng kiến mức thu nhập cần thiết để mua nhà bị giảm. Ở St. John's, mức thu nhập cần thiết để mua nhà giảm 1.000 đô la xuống còn 74.750 đô la. Tại Victoria, thu nhập cần thiết đã giảm 1.060 đô la xuống còn 169.300 đô la.
Phương pháp:
Dữ liệu phân tích sử dụng số liệu giá nhà trung bình từ chỉ số giá nhà CREA MLS Home Price Index và lãi suất thế chấp được lấy từ mức trung bình của lãi suất cố định 5 năm của Ngân hàng Big Five vào tháng 1 và tháng 2. Phân tích giả định một khoản thế chấp với khoản trả trước 20%, khấu hao trong 25 năm với 4.000 đô la thuế bất động sản hàng năm và 150 đô la cho chi phí sưởi ấm.
© 2024 BNN Bloomberg
BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE
