Các nhà điều hành cho vay hàng đầu nói về các xu hướng sắp tới

Thị trường thế chấp và nhà ở của Canada đã chứng kiến nhiều biến động trong suốt năm nay trong bối cảnh lãi suất tăng và hoạt động bán hàng trầm lắng hơn – nhưng mặc dù những thách thức vẫn còn tồn tại vào năm 2024, nhưng vẫn có chỗ cho sự lạc quan ở phía trước.

Đó là thông điệp từ một hội thảo tại hội nghị quốc gia Mortgage Professionals Canada (MPC) ở Toronto, với sự tham gia của các giám đốc điều hành từ các tổ chức cho vay hàng đầu để nghe suy nghĩ của họ về diễn biến của thị trường trong năm tới.

Mặc dù thị trường nhà ở vẫn còn ảm đạm của Canada không có khả năng thay đổi đáng kể, nhưng cơ hội vẫn sẽ xuất hiện vào năm 2024, theo những người tham gia hội thảo – do phó chủ tịch cấp cao phụ trách bán hàng và tiếp thị của Canada Guaranty, Mary Putnam làm chủ tọa. 

Marina Bournas, chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của RFA Mortgage Corporation, đã nhấn mạnh tính chất chu kỳ của thị trường thế chấp và cho biết công ty của bà đang hướng tới tương lai với triển vọng tích cực.

Bà nói: “Tôi nghĩ chúng ta đang ở trong một ngành có những thăng trầm và chúng ta đã trải qua nhiều thay đổi: đã có những thay đổi về quy định, thay đổi thị trường. Vì vậy tôi là người lạc quan.”

“Như đã nói, tôi nghĩ năm 2024 có thể sẽ rất giống với năm 2023 và hy vọng sẽ có một chút lạc quan về lãi suất trong thời gian cuối năm.”

Theo Bournas, điều quan tâm hàng đầu của RFA hiện nay là chuẩn bị cho thời gian bận rộn hơn phía trước bằng cách củng cố các mối quan hệ hiện có và bổ sung thêm nhân tài mới.

Bà nói: “Chúng tôi đang cố gắng đảm bảo rằng chúng tôi đang làm việc dựa trên nền tảng, tiếp tục xây dựng niềm tin đó với các nhà môi giới của mình, làm việc để thuê và đào tạo và luôn sẵn sàng khi nó bắt đầu tăng trở lại - bởi vì nó chắc chắn sẽ như vậy.”

Cần phải chắc chắn về lãi suất trước khi thị trường chuyển dịch trở lại

Yousry Bissadam,  giám đốc điều hành của Home Trust Company, nói với khán giả rằng mặc dù nhu cầu chắc chắn vẫn còn tồn tại trên thị trường nhà ở, nhưng người mua và người bán đều yêu cầu rõ ràng về thời điểm lãi suất có thể giảm trước khi quay trở lại cuộc cạnh tranh.

Ông nói: “Chúng tôi tin rằng nỗi lo sợ về sự không chắc chắn và biến động đang diễn ra này vẫn khiến nhiều người đứng ngoài cuộc. Và điều đó có thể sẽ kéo dài một thời gian nữa. Mọi người chỉ cần một chút chắc chắn… Mọi người cần biết rằng một ngày nào đó Ngân hàng Trung ương Canada sẽ nói, 'Chúng tôi đã hoàn thành và chúng tôi đang trên đà đi xuống.'

“Và khi điều đó xảy ra, tôi nghĩ mọi người sẽ có được sự chắc chắn, họ sẵn sàng bỏ tiền vào và sẵn sàng mạo hiểm xem việc gia hạn sẽ diễn ra như thế nào trong vài năm tới.”

Kết quả cuối cùng? “Tôi nghĩ nó sẽ rất giống với năm nay,” Bissada nói thêm, “đặc biệt là với phương án dự phòng khi mọi người chỉ đứng bên lề và chờ xem, chờ thông báo 'Chúng tôi đã xong.'"

Hiện tại thị trường đang trầm lắng - nhưng những chồi xanh đang trỗi dậy

Jason Ellis, chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của First National Financial, cho biết mặc dù thị trường có thể sẽ vẫn trầm lắng vào năm 2024, nhưng dường như có rất ít khả năng xảy ra một đợt suy thoái đáng kể, đặc biệt là khi nhu cầu luôn duy trì ở những người mua nhà ở Canada.

“Tôi nghĩ chúng ta sẽ ổn thôi. Tôi nghĩ khối lượng ban đầu sẽ ở mức vừa phải,” ông nói. “Tôi không nghĩ chúng ta sẽ thoát khỏi vực thẳm nhà ở – tôi vẫn nghĩ rằng có rất nhiều khả năng phục hồi. Và chúng ta đang gặp phải vấn đề về nguồn cung, có nghĩa là sẽ luôn có người mua nhà.”

Người đứng đầu bộ phận vốn nhà ở và cho vay cá nhân của BMO, Hassan Pirnia đã củng cố quan điểm về một thị trường trải qua các chu kỳ - và nói rằng mặc dù giá cả và hoạt động có thể sẽ điều tiết hơn nữa, tuy nhiên lĩnh vực nhà ở vẫn sẵn sàng phục hồi nhẹ sau đó .

Ông nói: “Bất chấp những gì chúng ta đã trải qua trong những năm gần đây… chúng ta đang kinh doanh theo chu kỳ. Có những đỉnh núi và thung lũng, và chúng ta vẫn ở trong thung lũng. Vì vậy, dự đoán của chúng tôi là đây sẽ là một đợt sụt giảm nhà ở vừa phải và nó sẽ điều chỉnh lại vào giữa đến cuối năm 2024, khi lãi suất bắt đầu giảm.”

© 2023 Canadian Mortgage Professional.

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE