“Giá nhà thực sự đã giảm ở mức đủ lớn để giảm bớt điều kiện [thế chấp] cho nhiều người mua trong tháng 10, với khả năng chi trả được cải thiện ở 8 trong số 10 thị trường được nghiên cứu.”

Giá nhà ở Canada đã giảm hơn 17% kể từ lần tăng lãi suất đầu tiên vào tháng 3 năm ngoái, nhưng theo dữ liệu mới từ nền tảng so sánh trực tuyến Ratehub, tháng 10 là tháng đầu tiên chứng kiến “sự cải thiện rộng rãi” về khả năng chi trả nhà ở.

Penelope Graham, Giám đốc Nội dung của Ratehub, viết rằng “giá nhà thực sự đã giảm ở mức đủ lớn để giảm bớt điều kiện [thế chấp] cho nhiều người mua trong tháng 10, với khả năng chi trả được cải thiện ở 8 trong số 10 thị trường được nghiên cứu.”

Graham cho biết thêm rằng sự cải thiện gần như toàn diện này bất chấp thực tế là lãi suất thế chấp đã tăng nhẹ trong khoảng thời gian từ tháng 9 đến tháng 10, trong khi bài kiểm tra mức độ căng thẳng về thế chấp đã tăng lên mức cao trung bình mới là 8,47%.

Với những số liệu mới nhất từ Hiệp hội Bất động sản Canada, cũng như những thay đổi về lãi suất thế chấp cố định và kiểm tra sức chịu đựng trong 5 năm, Ratehub ước tính khả năng chi trả nhà ở đã được cải thiện đáng kể nhất ở Toronto và Hamilton.

“Hamilton có sự cải thiện nhiều nhất, với mức thu nhập cần thiết ít hơn 4.990 đô la để mua nhà. Toronto xếp sát phía sau với yêu cầu thu nhập ít hơn 4.650 đô la. Cả hai thành phố này đều chứng kiến giá nhà giảm mạnh với mức giảm 25.100 đô la ở Hamilton và 23.400 đô la ở Toronto,” đồng giám đốc điều hành của Ratehub, James Laird giải thích.

Ratehub.ca (Dữ liệu dựa trên khoản thế chấp với khoản trả trước 20%, khấu hao trong 25 năm, thuế bất động sản hàng năm là 4.000 đô la và tiền sưởi ấm hàng tháng là 150 đô la.)

Khả năng chi trả nhà ở cũng được cải thiện - mặc dù ở mức độ thấp hơn - ở sáu trong số tám thị trường lớn còn lại. Tại Vancouver, nơi giá bán trung bình tăng thêm 6.800 đô la trong khoảng thời gian từ tháng 9 đến tháng 10, thu nhập cần thiết để mua nhà giảm 1.440 đô la.

Theo dữ liệu của Ratehub, chỉ có hai thành phố “đi ngược lại xu hướng cải thiện khả năng chi trả.”

Laird cho biết: “Halifax và Calgary là hai trường hợp ngoại lệ, với thu nhập trung bình cần thêm 1.000 đô la để mua một căn nhà trung bình ở Halifax và 350 đô la ở Calgary. Những thành phố này chứng kiến giá nhà tăng.”

Graham cũng lưu ý thêm rằng khả năng chi trả cho nhà ở trong những tháng tới sẽ phụ thuộc vào các động thái tiếp theo của Ngân hàng Trung ương Canada. Nhiều nhà kinh tế đang dự kiến ngân hàng sẽ giữ lãi suất chính sách ổn định ở mức 5% trong lần quyết định lãi suất tiếp theo, dự kiến vào ngày 6 tháng 12. Trong khi đó, việc cắt giảm lãi suất được dự đoán vào giữa năm 2024.

Graham cho biết: “Tuy nhiên, lãi suất thấp hơn có thể sẽ thúc đẩy những người mua nhà đang đứng bên lề quay trở lại thị trường, điều này có thể khiến giá nhà tăng cao một lần nữa.”

© 2023 STOREYS

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE