Ngân hàng khổng lồ phải đối mặt với mức trần đối với tài sản ngân hàng bán lẻ tại Mỹ

Ngân hàng Toronto-Dominion (TD) sẽ phải trả gần 3,1 tỷ đô la (USD) tiền phạt và các hình phạt khác ở phía nam biên giới sau khi nhận tội không ngăn chặn được hoạt động rửa tiền.

Ngân hàng khổng lồ này cũng sẽ thấy tài sản ngân hàng bán lẻ tại Mỹ của mình bị giới hạn sau khi hai đơn vị tại Mỹ đã nhận tội trước một thẩm phán liên bang ở New Jersey vào thứ Năm, với tuyên bố của Bộ Tư pháp mô tả "những thiếu sót lâu dài, lan rộng và có hệ thống" trong các chính sách chống rửa tiền của ngân hàng.

Bộ Tư pháp cho biết thêm rằng TD "đã không thực hiện hành động khắc phục thích hợp" bất chấp những lỗ hổng đó, vô tình mở ra cánh cửa cho các băng đảng ma túy và các tổ chức tội phạm khác rửa tiền.

Theo Bộ, ba mạng lưới rửa tiền đã chuyển hơn 670 triệu đô la qua các tài khoản của ngân hàng trong thời gian bốn năm từ năm 2019 đến năm 2023.

Các khoản tiền phạt của ngân hàng này bao gồm 1,89 tỷ đô la nợ Bộ Tư pháp, mức phạt lớn nhất từng phải đối mặt theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, trong khi mức giới hạn tài sản có thể phá hỏng chiến lược mở rộng tại Mỹ thông qua các vụ mua lại của ngân hàng này.

TD đã hủy bỏ thỏa thuận trị giá 13,4 tỷ đô la để thâu tóm ngân hàng khu vực First Horizon Corp. khi các cuộc điều tra được tiết lộ vào năm ngoái, trong khi có thông báo vào tháng trước rằng CEO lâu năm Bharat Masrani sẽ rời khỏi ngân hàng cho vay này vào tháng 4.

Ngân hàng đã dành riêng hàng tỷ đô la cho các khoản dự phòng mất vốn cho vay trong kết quả tài chính quý gần đây nhất khi chuẩn bị cho kết quả của các cuộc điều tra tại Mỹ.

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life