Mọi người có xu hướng ngừng hoạt động vào mùa hè nhưng thị trường không bao giờ nghỉ ngơi.

Trong khi bạn đang thư giãn tại ngôi nhà tranh, bên hồ bơi hoặc một nơi nào đó kỳ lạ hơn, năm nay có một số đám mây bão ở phía xa có thể gây sốc cho danh mục đầu tư của bạn.

Chỉ số Biến động CBOE, còn được gọi là VIX hay thước đo nỗi sợ hãi, thường tăng vọt từ tháng 7 đến tháng 9 trong hai thập kỷ qua và đã điều chỉnh cao hơn trong năm nay kể từ cuộc trao đổi tên lửa giữa Israel và Iran vào tháng 4.

Thêm vào căng thẳng ở Trung Đông là sự không chắc chắn về việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ sẽ thực hiện lãi suất theo hướng nào và sự chuẩn bị bất thường cho cuộc bầu cử tổng thống Mỹ vào tháng 11.

Và có những xu hướng mùa hè thông thường có thể làm tăng tính biến động; khối lượng giao dịch thấp, thiếu dữ liệu tài chính cứng và các yếu tố thứ cấp trên bàn giao dịch.

Đừng để nỗi sợ hãi đẩy bạn ra khỏi thị trường

Nếu bạn làm theo câu ngạn ngữ cũ 'bán vào tháng 5 và ra đi,' bạn có thể bỏ lỡ cơ hội tăng trưởng danh mục đầu tư. Hiệu suất thị trường chứng khoán đã được cải thiện trong những tháng mùa hè trong thập kỷ qua.

Chỉ riêng từ năm 2018 đến 2020, S&P 500 đã tăng trung bình gần 7% từ cuối tháng 5 đến tháng 10. Năm ngoái, chỉ số chuẩn đã tăng 10% từ cuối tháng 5 đến tháng 7.

Trong một lưu ý gần đây, Charles Schwab khuyên khách hàng nên tìm kiếm xu hướng đi lên của các nhà máy lọc dầu và hãng hàng không trước mùa du lịch hè.

Thiết lập danh mục đầu tư của bạn, nhưng đừng quên nó

Ngày 30/6 cũng đánh dấu nửa chặng đường của năm 2024; một cơ hội tuyệt vời để xem lại danh mục đầu tư của bạn và thực hiện các điều chỉnh để giữ cho nó được cân bằng và đa dạng.

Lợi suất 5% trên giấy chứng nhận đầu tư được đảm bảo (GIC) mang đến cơ hội tạo thu nhập an toàn trong khi bạn thư giãn trên bãi biển. Hãy nhớ để lại hướng dẫn tái đầu tư tiền mặt nếu thu nhập cố định sắp đáo hạn. Ngồi ôm tiền mặt suốt mùa hè là tiền chết.

Hãy chắc chắn rằng khoản thanh toán cổ tức của bạn cũng đang được tái đầu tư. Hầu hết các tổ chức phát hành cổ phiếu lớn, quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi đều có chương trình tái đầu tư cổ tức hoặc DRIP.

Việc đăng ký DRIP sẽ tự động đầu tư các khoản thanh toán vào nhiều cổ phiếu công ty hơn, từ đó tạo ra cổ tức của riêng họ mà nhà đầu tư không phải trả thêm phí.

Thắt dây an toàn với lệnh dừng lỗ

Việc đặt “điểm dừng” đối với cổ phiếu trong mùa hè có thể chốt lợi nhuận nếu chúng tăng giá trị và hạn chế tổn thất nếu chúng lao dốc.

“Dừng lỗ” cơ bản là mức giá đặt trước thấp hơn giá hiện tại của cổ phiếu bạn sở hữu và sẽ kích hoạt lệnh bán nếu giá giảm xuống mức đó. Ví dụ: nếu một cổ phiếu được mua ở mức 10 đô la có mức dừng lỗ được đặt ở mức 8 đô la thì mức lỗ sẽ được giới hạn ở mức 2 đô la trên mỗi cổ phiếu.

“Điểm dừng cuối” sẽ tự động đặt lại điểm dừng khi cổ phiếu tăng giá. Nói cách khác, nếu một cổ phiếu tăng giá thì hành động bán sẽ tự động tăng theo tỷ lệ với giá theo thời gian thực, giống như lệnh dừng lỗ chuyển động. Ngoài việc chốt lợi nhuận, lệnh dừng lỗ còn chốt lợi nhuận lớn hơn khi cổ phiếu tăng giá.

Đừng đặt chúng quá gần với giá giao dịch, nếu không chúng có thể bị kích hoạt bởi sự biến động không liên quan đến chứng khoán cụ thể. Ngoài việc mất đi một vị thế sinh lợi tiềm năng, các nhà đầu tư có thể phải trả các khoản phí giao dịch không mong muốn.

Với hầu hết các nhà môi giới, chi phí sử dụng lệnh có điều kiện đã được bao gồm trong phí giao dịch nên nhà đầu tư không phải trả thêm phí. Nhiều người thậm chí còn cung cấp các hướng dẫn trực tuyến về cách sử dụng chúng một cách hiệu quả.

Có thể tiếp cận được vì điều không thể tưởng tượng được

Đảm bảo địa chỉ liên hệ của bạn được cập nhật với cố vấn của bạn và kiểm tra tin nhắn của bạn ít nhất một lần mỗi ngày giao dịch.

Nếu bạn không có cố vấn hoặc chỉ muốn kết nối nhiều hơn một chút, hãy thiết lập cảnh báo trên tài khoản giao dịch của bạn. Các nền tảng tốt có nhiều tùy chọn bộ lọc có thể cảnh báo bạn khi cổ phiếu bạn sở hữu có biến động lớn hoặc tin tức của công ty có thể khiến chúng biến động.

© 2024 BNN Bloomberg

Bản tiếng Việt của The Canada Life