Trong khi thị trường bán lại của Canada đang cho thấy dấu hiệu hồi phục, thị trường nhà mới vẫn tiếp tục suy giảm

Tâm lý của nhà xây dựng trên khắp Canada vẫn ảm đạm, với rất ít hy vọng về sự phục hồi trong ngắn hạn, theo Chỉ số Thị trường Nhà ở (HMI) quý 3 năm 2024 của Hiệp hội Xây dựng Nhà Canada (CHBA).

Chỉ số của CHBA cho thấy HMI nhà ở gia đình đơn lẻ giảm xuống còn 27,4, giảm 2,5 điểm so với quý trước, trong khi tâm lý nhà ở nhiều hộ gia đình giảm bốn điểm xuống còn 28,5 — cả hai đều gần mức thấp kỷ lục được ghi nhận trong quý 3 năm 2023. Bất chấp việc cắt giảm lãi suất gần đây, các khoản thế chấp lãi suất cố định cao vẫn tiếp tục ảnh hưởng đến khả năng chi trả, làm đình trệ hoạt động bán nhà mới.

“Điểm số HMI thực sự thấp, cho thấy cả tâm lý nhà thầu xây dựng thấp và kỳ vọng về việc khởi công chậm hơn trong những tháng tới, nhấn mạnh nhu cầu thay đổi toàn diện liên tục đối với chính sách ở mọi cấp chính quyền để giải quyết khả năng chi trả và nguồn cung”, tổng giám đốc điều hành CHBA Kevin Lee cho biết.

Trong khi thị trường bán lại của Canada đang bắt đầu cho thấy dấu hiệu hồi phục, với doanh số bán hàng tăng hai chữ số theo năm tại các thành phố lớn như Toronto và Vancouver, thị trường nhà mới vẫn tiếp tục suy giảm. Dữ liệu khu vực cho thấy tâm lý nhà thầu xây dựng nhà mới đặc biệt thấp ở British Columbia và Ontario, với "thực tế là không có nhà thầu nào có điều kiện bán hàng tốt" ở tỉnh sau.

Tâm lý nhà thầu xây dựng ở các tỉnh Prairies và Atlantic, trước đây thận trọng lạc quan, giờ đây đang có xu hướng bi quan. Ở khu vực Atlantic, hạng mục xây dựng duy nhất vẫn tích cực là nhà chung cư, mặc dù lĩnh vực này chỉ chiếm chưa đến năm phần trăm tổng số nhà khởi công trên toàn quốc.

Dữ liệu về nhà khởi công vẽ nên một bức tranh đầy sắc thái, với tổng số nhà khởi công vẫn ổn định trong năm 2024. Tuy nhiên, số nhà khởi công cụ thể cho nhà riêng đã giảm so với năm ngoái.

“HMI của CHBA chỉ liên quan đến việc xây dựng mới để sở hữu”, báo cáo cho biết. “Trong khi tổng số nhà ở khởi công, bao gồm tất cả các loại hình xây dựng như bất động sản cho thuê, có thể vẫn ổn định, HMI tập trung cụ thể vào việc khởi công nhà ở để sở hữu nhà… (mà) báo cáo cho thấy mức giảm 17 phần trăm trong chín tháng đầu năm so với năm 2023.

CHBA thúc giục một cách tiếp cận chính sách đa hướng để giải quyết các vấn đề về khả năng chi trả và nguồn cung, với Lee nhấn mạnh nhu cầu hỗ trợ toàn diện: “Mặc dù lãi suất thấp hơn và các biện pháp chính sách khác đang được triển khai cuối cùng sẽ giúp tăng hoạt động bán hàng, nhưng vẫn cần nhiều hơn nữa, bao gồm cả ở cấp tỉnh và thành phố, để xoay chuyển thị trường và đi đúng hướng để tăng đáng kể số lượng nhà ở khởi công và nguồn cung trong tương lai.”

Một thay đổi chính sách liên bang có hiệu lực vào ngày 15 tháng 12, cho phép khấu hao trong 30 năm đối với các khoản thế chấp được bảo hiểm cho người mua nhà lần đầu, dự kiến sẽ mang lại “sự cứu trợ khiêm tốn cho một bộ phận người mua”. Tuy nhiên, CHBA vẫn kêu gọi các biện pháp bổ sung để giải quyết những thách thức dai dẳng về khả năng chi trả và nguồn cung của Canada, chẳng hạn như sửa đổi thuế GST mua nhà mới và làm cho bài kiểm tra khả năng chịu đựng thế chấp phản ứng tốt hơn với các điều kiện thị trường.

© 2024 Financial Post

Bản tiếng Việt của The Canada Life