Chuyên gia cho biết chính phủ khoan dung với rửa tiền vì nó thúc đẩy bất động sản, ngân hàng và doanh thu thuế

Bất chấp nhiều năm hứa hẹn chính trị về việc đàn áp rửa tiền, Canada vẫn là một trung tâm lớn cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp – và điều đó có thể không phải là ngẫu nhiên.

Theo giáo sư luật Sanaa Ahmed từ Đại học Calgary, các chính phủ Canada có ít động lực để hành động hiệu quả vì tiền bẩn cuối cùng mang lại lợi ích cho nền kinh tế. Trong một chương từ cuốn sách mới phát hành của bà, Dirty Money: Financial Crime in Canada, Ahmed lập luận rằng mặc dù rửa tiền là một tội phạm tài chính nghiêm trọng, nó cũng đóng vai trò như một chất xúc tác kinh tế, thúc đẩy các ngành công nghiệp như bất động sản, ngân hàng và hàng xa xỉ.

"Khi chúng ta gạt bỏ sự phẫn nộ về mặt đạo đức, tiền vẫn chỉ là tiền," bà viết.

Rửa tiền đã là một vấn đề dai dẳng ở Canada, với ước tính khoảng 40 đến 130 tỷ đô la được rửa hàng năm. Ngành bất động sản, đặc biệt, là một điểm tiếp cận chính cho các nguồn tiền bất hợp pháp.

Một báo cáo năm 2023 của Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada (FINTRAC) cho thấy 61 trong số 71 công ty bất động sản được kiểm toán đã không tuân thủ các quy định chống rửa tiền, với gần một nửa không đáp ứng các yêu cầu cơ bản về nhận dạng khách hàng.

Nghiên cứu của Ahmed cho thấy chính quyền khoan dung với hoạt động này vì lợi ích kinh tế vượt trội hơn rủi ro.

"Hàng tỷ đô la  bất hợp pháp đổ vào Canada giúp củng cố nền kinh tế trong nước," bà nhấn mạnh, lưu ý rằng rửa tiền hỗ trợ ngân hàng, nhà phát triển, chuyên gia bất động sản, nhà bán lẻ hàng xa xỉ và thậm chí cả doanh thu thuế của chính phủ.

Giáo sư cũng chỉ ra các chính sách nhập cư của Canada, mà bà cho rằng đã khuyến khích dòng chảy của tài sản không được xác minh. Các chương trình nhập cư kinh tế ở cấp liên bang và tỉnh thu hút người nước ngoài có vốn, nhưng Ahmed lập luận rằng không có yêu cầu nghiêm ngặt nào để xác minh nguồn gốc của các khoản tiền này.

"Việc tiền có sạch hay không chưa bao giờ là ưu tiên của nhà nước Canada," bà nhận định.

Mô hình Vancouver

Rửa tiền đã đóng một vai trò quan trọng trong thị trường nhà ở Canada, đặc biệt là ở British Columbia. Một thập kỷ trước, cái gọi là "Mô hình Vancouver" cho phép tiền buôn bán ma túy được chuyển vào các sòng bạc và bất động sản cao cấp, với rất ít sự can thiệp từ chính quyền.

Ahmed đặt câu hỏi tại sao các nhà quản lý Mỹ, chứ không phải Canada, lại là những người áp dụng mức phạt 3 tỷ đô la đối với Ngân hàng TD vì vai trò của họ trong việc rửa tiền ma túy thông qua các chi nhánh tại Mỹ.

Bất chấp các nỗ lực như Ủy ban Cullen – một cuộc điều tra 1.800 trang về rửa tiền ở BC – rất ít thay đổi. Báo cáo kết luận rằng hàng tỷ đô la bất hợp pháp đã chảy qua bất động sản và sòng bạc BC, nhưng chính phủ vẫn chưa thực hiện các khuyến nghị quan trọng, chẳng hạn như thành lập một đơn vị cảnh sát chuyên về tội phạm tài chính.

Vấn đề này cũng đang thu hút sự giám sát quốc tế. Cả cựu Tổng thống Mỹ Joe Biden và Tổng thống đương nhiệm Donald Trump đều chỉ trích việc thực thi chống rửa tiền yếu kém của Canada, với Trump gây áp lực buộc nước này siết chặt kiểm soát dòng tiền bất hợp pháp.

© 2025 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life