Bất chấp những biến động gần đây, thị trường nhà ở của Canada sẽ vẫn mạnh mẽ, giám đốc điều hành cấp cao cho biết

Những đồn đoán về một cuộc suy thoái có thể xảy ra ở Canada đã tăng lên trong những tuần gần đây khi thị trường nhà ở của quốc gia này chậm lại, lãi suất vay tăng và cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt tiếp tục bùng phát.

Một phân tích gần đây của Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã kết luận rằng một cuộc suy thoái vừa phải có thể xảy ra trong năm 2023, mặc dù gã khổng lồ ngân hàng đã bổ sung cảnh báo chính rằng nó có khả năng "vừa phải và tồn tại trong thời gian ngắn theo các tiêu chuẩn lịch sử" - và rằng nó có thể đảo ngược ngay sau khi các ngân hàng trung ương bắt đầu hạ lãi suất.

Cơ quan nhà ở quốc gia của đất nước, Canada and Mortgage Housing Corporation (CMHC), cũng chỉ ra rằng suy thoái có thể xảy ra nếu Ngân hàng Trung ương Canada quyết định thực hiện các đợt tăng lãi suất mạnh mẽ hơn lên 3,5% vào đầu năm 2023, với mức giảm "nhẹ" có thể xảy ra giữa quý 4, 2022 và quý đầu tiên của năm tới trong kịch bản đó.

Lạm phát đã có mức tăng hàng năm mạnh nhất trong gần 40 năm ở Canada vào tháng 6, tăng 8,1% và thị trường nhà ở của đất nước cũng đang giảm với giá chuẩn quốc gia của một ngôi nhà giảm 1,9% vào tháng trước, theo Canadian Real Estate Association (CREA).

Điều đó cho thấy mức sụt giảm hàng tháng đáng kể nhất kể từ khi bắt đầu thu thập dữ liệu và làm dấy lên những câu hỏi mới về việc giá nhà có thể giảm bao xa.

Theo Drew Donaldson, người sáng lập kiêm giám đốc điều hành của công ty môi giới thế chấp Donaldson Capital có trụ sở tại Toronto thì mức độ rủi ro hiện tại cao hơn bất kỳ thời điểm nào kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 14 năm trước.

Tuy nhiên, ông cho biết ông vẫn lạc quan về sức khỏe lâu dài của thị trường bất chấp tác động của việc tăng lãi suất lên thị trường.

“Tôi nghĩ rằng rủi ro là cao nhất kể từ năm 2008,” anh nói với Canadian Mortgage Professional. “Trong ngắn hạn, có rủi ro; về lâu dài, tôi vẫn luôn rất lạc quan. Tôi thích bất động sản Canada và Hoa Kỳ về lâu dài, nhưng trong ngắn hạn, rủi ro rất cao.”

“Lãi suất đã tăng rất nhanh trong một thời gian ngắn, điều này khiến nhiều người mất cảnh giác, và tâm lý chắc chắn đã thay đổi. Khi một khách hàng gọi cho tôi để hỏi về thị trường, tôi nghĩ rằng điều thận trọng là tôi nên nói với họ, ‘nghe này, có rất nhiều rủi ro trên thị trường hiện tại với tình hình đang diễn ra và sự kiên nhẫn có thể là chìa khóa.’"

Người Canada vẫn đang đặt mục tiêu tham gia thị trường trong 12 tháng tới không nên bị nản lòng trước tin tức về lãi suất tăng và lạm phát gia tăng, anh Donaldson nhấn mạnh, đặc biệt khi cho rằng thị trường đã có sự thay đổi đáng chú ý sang một môi trường thân thiện với người mua hơn.

“Tại một thời điểm nào đó, bạn có thể thấy một thỏa thuận và bạn thực sự phải hành động và mua tài sản đó,” anh nói. “Chỉ cần đảm bảo việc làm của bạn ổn định, bạn có thể thanh toán khoản thế chấp và biết rằng với tư cách là người mua, bạn thực sự có thêm một chút dư địa để thương lượng.

“Là một người bán, tôi sẽ không cảm thấy quá dễ chịu với giá cả. Nếu ai đó cung cấp cho bạn một mức giá hợp lý cho tài sản của bạn, hoặc thậm chí thấp hơn một chút, có lẽ bạn nên chấp nhận lời đề nghị đó và tiếp tục bởi vì trong sáu tháng, nó có thể thấp hơn một chút.”

Theo Donaldson, điều đó có nghĩa là vẫn còn cơ hội trên thị trường hiện tại, đặc biệt là với hơn 1,2 triệu người Canada mới dự kiến sẽ nhập cảnh vào đất nước này trong vòng ba năm tới.

Điều đó đặc biệt phù hợp ở một số thị trường nóng nhất trước đây của đất nước, với Greater Toronto Area (GTA) đã chứng kiến giá nhà trung bình giảm 12,6% kể từ tháng 2 và Greater Vancouver giảm 7,5% kể từ đó, theo CREA.

Tại Kitchener-Waterloo, nơi giá cả tăng cao trong thời kỳ đại dịch bùng nổ, giá trung bình đã giảm 18,5% từ tháng 2 đến tháng 6, CREA cho biết.

“Mọi người mua nhà vì nhiều lý do khác nhau. Chắc chắn, giá trị của tài sản là quan trọng và chi phí mà họ phải trả cho lãi suất cũng quan trọng. Nhưng cuối cùng, nếu ai đó chuyển đến Toronto từ một thành phố hoặc quốc gia khác và họ muốn cho con đi học, họ có thể không muốn thuê nhà trong hai năm, ”Donaldson chỉ ra.

“Họ có thể chỉ muốn mua một thứ gì đó, vào học khu mà họ muốn. Và khi lãi suất tăng lên, họ có thể sẽ nhận được một mức giá tốt hơn. Nó được chuyển sang thị trường của người mua. "

© 2022  Canadian Mortgage Professional

© Bản tiếng Việt của TheCanada.life