Rửa tiền ở Canada: Một vấn đề mà chính phủ vui vẻ bỏ qua?

Rửa tiền ở Canada là một vấn đề mà chính phủ dường như vui vẻ bỏ qua, theo các chuyên gia

Theo các chuyên gia, thỏa thuận dàn xếp trị giá 3 tỷ đô la Mỹ gần đây mà TD Bank Group đạt được với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ về những thất bại trong giám sát rửa tiền đã phơi bày những gì mà các chuyên gia coi là cách tiếp cận tương đối lỏng lẻo của Canada đối với những vi phạm như vậy.

Denis Meunier, cựu phó giám đốc Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính của Canada (FINTRAC), tin rằng các hình phạt ở Canada quá thấp để có thể thực sự răn đe.

"Đã đến lúc chúng ta phải cởi bỏ găng tay trẻ con," Meunier nói. "Bạn cần hình phạt để trừng phạt, để thực sự gửi đi một thông điệp: chúng tôi nghiêm túc. Và những hình phạt này phải lên tới hàng triệu và thậm chí có thể lên tới hàng tỷ đô la."

Trong khi các quy định của Hoa Kỳ cho phép phạt tới 500.000 đô la Mỹ mỗi ngày đối với hành vi không tuân thủ, thì mức phạt tối đa của Canada đối với hành vi vi phạm nghiêm trọng là tổng cộng 500.000 đô la Canada.

Đầu năm nay, TD đã phải chịu mức phạt lớn nhất từ trước đến nay do FINTRAC đưa ra, tổng cộng là 9,2 triệu đô la, không thấm vào đâu so với mức phạt tại Hoa Kỳ.

Các chuyên gia cho biết việc Canada thiếu thực thi nghiêm ngặt đã tạo ra một môi trường mà các tổ chức tài chính ít phải đối mặt với rủi ro khi không tuân thủ.

Christian Leuprecht, giáo sư tại Học viện Quân sự Hoàng gia Canada, cho biết rửa tiền là một "vấn đề phổ biến ở Canada mà phần lớn các chính phủ đều vui vẻ bỏ qua."

Leuprecht lưu ý rằng người ta tin rằng có từ 45 tỷ đô la Canada đến 113 tỷ đô la Canada được rửa tiền hàng năm ở Canada. Ông cảnh báo rằng quy mô của vấn đề này đòi hỏi nhiều thứ hơn là chỉ phạt tiền lớn hơn.

"Đúng vậy, chúng ta cần những khoản tiền phạt nghiêm trọng hơn nhiều, nhưng chúng ta cũng cần năng lực để điều tra", Leuprecht nói. "Chúng ta có năng lực điều tra rất kém ở đất nước này."

Ông nói thêm rằng khi không có mối đe dọa về hậu quả đáng kể, các ngân hàng sẽ hoạt động mà không sợ bị phát hiện hoặc phải đối mặt với hình phạt đáng kể.

"Các ngân hàng ở quốc gia này không có gì phải sợ. Chúng tôi có một đơn vị tình báo tài chính về cơ bản là một đơn vị tuân thủ hành chính", Leuprecht cho biết.

Tình hình trở nên phức tạp hơn do khả năng của khu vực tư nhân trong việc thu hút những tài năng hàng đầu rời khỏi các cơ quan quản lý. Meunier chỉ ra việc TD Bank gần đây đã thuê cựu giám đốc FINTRAC Nathalie Martineau để đứng đầu bộ phận quản lý chống rửa tiền của mình. Ông cảnh báo rằng các cơ quan quản lý đang phải vật lộn để giữ chân chuyên gia khi họ không thể cạnh tranh với mức lương của khu vực tư nhân.

Để giải quyết vấn đề này, Meunier ủng hộ việc thực thi mạnh mẽ hơn và tăng nguồn lực cho các cơ quan quản lý như FINTRAC. Ông tin rằng cơ quan này nên có nhiều thẩm quyền hơn để áp đặt các điều kiện đối với các ngân hàng, giống như các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, những cơ quan đã hạn chế mức tăng trưởng tài sản của TD Bank tại Hoa Kỳ cho đến khi cải thiện các nỗ lực chống rửa tiền của mình.

Chính phủ liên bang đã bắt đầu thực hiện các bước để tăng cường chế độ chống rửa tiền của Canada. Năm ngoái, chính phủ đã tổ chức các cuộc tham vấn công khai và đưa ra các quy định chặt chẽ hơn đối với các tổ chức phi ngân hàng như sòng bạc và công ty bảo hiểm quyền sở hữu. Kể từ năm 2019, Canada cũng đã đầu tư gần 379 triệu đô la Canada để chống tội phạm tài chính.

Mặc dù nhận thức về vấn đề này ngày càng tăng, một số chuyên gia vẫn hoài nghi rằng những thay đổi này sẽ mang lại kết quả có ý nghĩa.

Sanaa Ahmed, phó giáo sư tại khoa luật của Đại học Calgary, lưu ý rằng mặc dù có nhiều cuộc thảo luận xung quanh vấn đề rửa tiền, nhưng "dường như không có sự thay đổi đó" trong việc thực thi thực tế. Bà cho biết chính phủ có thể do dự trong việc siết chặt quá mức, xét đến những lợi ích kinh tế từ vốn quốc tế.

"Có vẻ như khá rõ ràng là chính phủ không muốn làm như vậy", Ahmed nói với The Canadian Press.

Bản tiếng Việt của The Canada Life