Một trò lừa đảo phổ biến cần cảnh giác, đặc biệt là đối với người mới đến, là những kẻ lừa đảo mạo danh đại diện chính phủ nhằm mục đích truy cập thông tin cá nhân và tài chính của bạn.

Gian lận mạo danh đã nhanh chóng nổi lên như một trong những hình thức gian lận phát triển nhanh nhất ở Canada, góp phần đáng kể vào số tiền 638 triệu đô la mà người Canada mất vào năm 2024.

Một số cơ quan chính phủ phổ biến mà kẻ lừa đảo có thể tự nhận là đại diện bao gồm Cơ quan Doanh thu Canada (CRA), và Bộ Di trú, Người tị nạn và Quyền công dân Canada (IRCC).

Việc hiểu cách các cơ quan chính phủ làm việc là điều cần thiết để bảo vệ bạn khỏi các chiến lược luôn thay đổi của những kẻ xấu.

Bài viết này sẽ đề cập đến:

• Các dấu hiệu cảnh báo để nhận dạng kẻ lừa đảo giả danh đại diện chính phủ; và
• Cách CRA, Service Canada và IRCC liên hệ theo truyền thống.

Các loại lừa đảo cần cảnh giác

Bản chất của một vụ lừa đảo là kẻ lừa đảo thuyết phục bạn làm điều gì đó không vì lợi ích tốt nhất của bạn.

Thông thường nhất, đây là một trong những hành vi sau:

• Cho kẻ lừa đảo tiền; hoặc
• Cung cấp thông tin cho kẻ lừa đảo (mà chúng có thể sử dụng để thực hiện hành vi gian lận, truy cập vào tiền của bạn và/hoặc đánh cắp danh tính của bạn).

Lừa đảo tiền bạc, một khi bạn biết cách nhận dạng các dấu hiệu cảnh báo liên quan đến chúng, thường dễ nhận dạng hơn, vì kẻ lừa đảo sẽ khiến bạn làm những việc mà một cơ quan chính phủ thông thường sẽ không bao giờ yêu cầu. Chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo là một cách tốt để tránh bị lừa đảo tiền bạc.

Lừa đảo thông tin có thể khó khăn hơn. Điều này là do chính phủ (trong một số trường hợp nhất định) yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân như Số bảo hiểm xã hội (SIN), số thẻ y tế, thông tin ngân hàng, v.v. Cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo thông tin là luôn xác thực danh tính của người yêu cầu thông tin bằng cách sử dụng các kênh liên hệ chính thức của tổ chức đó.

Hai cách để tự bảo vệ bản thân

Có hai cách mà bạn có thể thực hiện để bảo vệ bản thân khỏi gian lận mạo danh:

• Xác thực mọi thông tin liên lạc của chính phủ—đặc biệt là những thông tin bất thường—bằng cách sử dụng các kênh chính thức; và
• Hãy chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo trong thông tin liên lạc cho thấy có khả năng bị lừa đảo (xem bên dưới).

Xác thực

Một nhân viên thực sự của một cơ quan chính phủ sẽ luôn tự xác định danh tính của mình, cung cấp các thông tin chi tiết như tên, số hiệu đại lý và địa chỉ văn phòng.

Xác thực tính xác thực của thông tin liên lạc của chính phủ hoặc đại lý chính phủ là một công cụ tốt để bảo vệ bản thân khỏi gian lận. Cách đơn giản nhất để thực hiện việc này thường là ngắt kết nối khỏi cuộc liên hệ ban đầu, sau đó liên hệ với cơ quan được yêu cầu thông qua các kênh chính thức của họ. Bạn có quyền xác minh danh tính của cơ quan liên hệ với bạn.

Ví dụ, nếu ai đó gọi cho bạn và tự nhận là từ CRA, bạn có thể cho họ biết bạn muốn hỏi số đại diện/phù hiệu của họ, sau đó gọi lại để xác thực tính xác thực của yêu cầu. Nếu gọi lại, hãy sử dụng số chính thức từ trang web của chính phủ, không phải tính năng gọi lại trên điện thoại của bạn hoặc số do người đó cung cấp qua điện thoại.

Một đại diện chính phủ hợp pháp sẽ không bao giờ cố gắng thuyết phục bạn giữ máy thay vì gọi lại.

Lưu ý: Những kẻ mạo danh có thể thao túng ID người gọi của họ để khiến cuộc gọi có vẻ như đến từ một cơ quan chính phủ hợp pháp, mặc dù không phải vậy. Điều này được gọi là "giả mạo ID người gọi", đó là lý do tại sao bạn nên xác thực cuộc gọi. Không bao giờ dựa vào ID người gọi của bạn hoặc số điện thoại của người gọi để xác thực.

Một số cơ quan, như CRA, cũng sẽ có các công cụ xác minh số điện thoại trên trang web chính thức của họ.

Những dấu hiệu cảnh báo

Một công cụ khác là cảnh giác với những dấu hiệu cảnh báo cho thấy khả năng xảy ra lừa đảo.

Áp lực về mặt cảm xúc và cảm giác cấp bách

Những kẻ lừa đảo thường sẽ khuyến khích bạn hành động nhanh chóng mà không dành thời gian để suy nghĩ thấu đáo. Chúng thực hiện điều này bằng cách cố gắng kích hoạt phản ứng cảm xúc mạnh mẽ, sau đó khuyến khích bạn hành động khẩn cấp.

Đại diện chính phủ sẽ không tương tác với bạn theo cách này—hiếm khi có sự cấp bách nào để tương tác với chính phủ và các nhân viên chính phủ thường sẽ lịch sự, thẳng thắn và trực tiếp, thay vì cố gắng kích hoạt phản ứng cảm xúc.

Bạn nên cảnh giác với bất kỳ thông tin liên lạc nào từ bất kỳ ai:

• Yêu cầu hoặc gây áp lực buộc bạn phải hành động ngay lập tức; hoặc
• Sử dụng ngôn ngữ đe dọa hoặc đe dọa bạn bằng cách:

• Bắt giữ;
• Trục xuất; hoặc
• Bỏ tù.

Một dấu hiệu khác cần lưu ý là nếu thông tin liên lạc yêu cầu bảo mật nghiêm ngặt—đây là dấu hiệu cho thấy kẻ lừa đảo muốn cô lập bạn để ngăn bạn nhận được ý kiến ​​từ một nguồn đáng tin cậy về cách hành động. Ví dụ, khi nói chuyện với một người qua điện thoại, bạn có thể nói với họ "Chờ đã, tôi cần nói chuyện với vợ/chồng tôi về việc này"—kẻ lừa đảo thường sẽ cố gắng ngăn cản bạn làm như vậy. Một cơ quan hợp pháp sẽ không làm như vậy.

Yêu cầu thanh toán bất thường

Hầu hết những kẻ lừa đảo đều muốn lấy tiền và sẽ cố gắng thao túng bạn đưa tiền cho chúng theo cách không thể đảo ngược. Sau đây là một số ví dụ về các cách mà chúng có thể yêu cầu chuyển tiền. Hãy nhớ rằng các cơ quan chính thức của chính phủ sẽ không bao giờ, trong bất kỳ trường hợp nào, yêu cầu thanh toán thông qua bất kỳ cách thức nào sau đây:

• Chuyển khoản điện tử Interac;
• Nhà cung cấp dịch vụ tiền tư nhân (ví dụ: PayPal, Zello, MoneyGram, v.v.);
• Tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin hoặc Ethereum;
• Thẻ tín dụng trả trước; hoặc
• Thẻ quà tặng từ bất kỳ nhà bán lẻ nào.

Các nhân viên chính phủ cũng sẽ không bao giờ:

• Yêu cầu bạn chuyển tiền để "bảo vệ" tiền; hoặc
• Yêu cầu gặp trực tiếp tại một địa điểm công cộng để thu tiền.

Chính phủ cũng sẽ không bao giờ:

• Yêu cầu bạn chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính qua thư thoại hoặc email;
• Gửi tiền hoàn lại cho bạn bằng chuyển khoản điện tử hoặc tin nhắn văn bản;
• Tính phí bạn để nói chuyện với nhân viên tổng đài; hoặc
• Đưa cho bạn một lời đề nghị cá nhân về việc giảm phí xử lý hoặc xử lý đơn đăng ký nhanh hơn, để đổi lấy việc bạn cung cấp một số thông tin hoặc thực hiện một số hành động.

Việc có nhận thức chung về cách các cơ quan chính phủ lớn thường liên hệ trong một số trường hợp nhất định cũng có thể giúp bạn đảm bảo rằng thông tin liên lạc mà bạn đang xử lý là hợp pháp.

Các phương thức liên lạc chính thức của cơ quan chính phủ

Dưới đây, bạn sẽ tìm thấy thông tin chi tiết về cách các cơ quan chính phủ sau đây liên hệ, cũng như lý do họ có thể làm như vậy.

Cơ quan thuế Canada (CRA)

CRA là cơ quan liên bang chịu trách nhiệm quản lý luật thuế, thu thuế và cung cấp các chương trình phúc lợi (như Trợ cấp trẻ em Canada và tín dụng GST/HST). Cơ quan này cũng giám sát việc tuân thủ thuế, kiểm toán và cung cấp các nguồn lực để giúp người lao động Canada hoàn thành nghĩa vụ thuế của họ.

Một đại diện từ CRA có thể liên hệ với bạn thông qua một trong các phương thức liên lạc được chấp thuận của cơ quan này: gọi điện thoại, gửi thư hoặc email.

Ngoài ra, còn có một số phương thức liên lạc hạn chế được gửi qua tin nhắn văn bản và tin nhắn tự động—thông tin chi tiết hơn về phương thức này bên dưới.

Gọi điện thoại hoặc gửi thư

CRA sẽ chỉ liên hệ với bạn qua điện thoại hoặc thư trong các trường hợp sau:

• Để yêu cầu thêm thông tin hoặc giấy tờ;
• Thông tin cá nhân như tên, ngày sinh hoặc SIN của bạn để xác minh danh tính của bạn.
• Thông tin chi tiết cần thiết cho tài khoản thuế của bạn, chẳng hạn như biên lai hoặc giấy tờ hỗ trợ.
• Thông tin tài chính, chẳng hạn như tên và địa điểm ngân hàng của bạn.
• Tờ khai thuế chưa nộp.
• Để nhắc nhở bạn về các khoản nợ chưa thanh toán mà bạn có thể có với CRA
• Thanh toán số tiền bạn nợ thông qua các tùy chọn thanh toán đã xác minh.
• Thông báo cho bạn về các hành động pháp lý có thể được thực hiện để thu hồi các khoản nợ chưa thanh toán Để thông báo cho bạn về các hành động đã hoặc đang được thực hiện;
• Xem xét tờ khai thuế của bạn.
• Xem xét về đăng ký GST/HST gần đây hoặc yêu cầu đăng ký GST/HST.
• Thu hồi ID người dùng và mật khẩu CRA của bạn.
• Gửi Thông báo đánh giá (NOA) hoặc đánh giá lại Bắt đầu quy trình kiểm toán. Để cung cấp cho bạn một dịch vụ;
• Trợ giúp thuế miễn phí cho chủ doanh nghiệp nhỏ (thông qua dịch vụ Cán bộ liên lạc); hoặc
• Hỗ trợ tiếp cận các khoản phúc lợi và tín dụng.

Nếu bạn nhận được cuộc gọi từ CRA, hãy xác minh số điện thoại bằng công cụ xác minh của họ.

Đôi khi, CRA có thể gửi cho bạn một tin nhắn điện thoại tự động, cung cấp lời nhắc lịch sự về:

• Nộp tờ khai thuế thu nhập và phúc lợi;
• Thực hiện các khoản thanh toán trả góp thuế hàng quý vào đúng ngày đến hạn; hoặc
• Đáp ứng thời hạn nộp hồ sơ và thanh toán nếu bạn điều hành một doanh nghiệp có tài khoản GST/HST mới đăng ký.

Những tin nhắn tự động này chỉ có chức năng thông báo cho bạn; bạn sẽ không được yêu cầu trả lời hoặc cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào của người nộp thuế.

Email

Cách thức chính mà CRA giao tiếp với bạn qua phương tiện điện tử là thông qua các tin nhắn mà bạn chỉ có thể truy cập khi đã đăng nhập vào Tài khoản My CRA.

CRA sẽ không bao giờ gửi cho bạn email yêu cầu thông tin cá nhân hoặc thông tin tài chính của bạn. Giao tiếp xác thực qua email chỉ xảy ra trong hai trường hợp.

1. Bạn đã yêu cầu gửi biểu mẫu, liên kết hoặc ấn phẩm của CRA sau cuộc họp hoặc cuộc gọi điện thoại với một đại lý được ủy quyền.
2. Bạn đã đăng ký nhận thông báo qua email trên các tài khoản trực tuyến của CRA và đã được thông báo về một tin nhắn mới để xem qua các tài khoản đó.

Email từ CRA sẽ không bao giờ yêu cầu trả lời hoặc được gửi từ một người dùng cụ thể.

Tin nhắn văn bản

Bạn sẽ chỉ nhận được tin nhắn văn bản từ CRA liên quan đến xác thực đa yếu tố cho các dịch vụ đăng nhập của CRA hoặc nếu bạn đã đăng ký tùy chọn điện thoại.

CRA không sử dụng các nền tảng nhắn tin tức thời như Facebook Messenger hoặc WhatsApp; nếu bạn nhận được tin nhắn trên các nền tảng đó tự nhận là từ CRA, hãy báo cáo và chặn ngay lập tức.

Service Canada

Là một sáng kiến ​​của chính phủ liên bang thuộc Bộ Việc làm và Phát triển Xã hội Canada (ESDC), Service Canada là điểm truy cập duy nhất cho nhiều chương trình, dịch vụ và phúc lợi của chính phủ.

Service Canada thường chỉ cung cấp thông tin mà bạn đã yêu cầu hoặc gửi thông báo liên quan đến các dịch vụ mà bạn đã đăng ký tích cực. Họ không có xu hướng gửi tin nhắn hoặc thông tin không mong muốn.

Cuộc gọi qua điện thoại

Nếu một đại diện từ Service Canada liên hệ với bạn với tư cách là khách hàng hiện tại (có nghĩa là bạn sử dụng dịch vụ của họ theo một cách nào đó), họ có thể yêu cầu thông tin cá nhân hoặc tài chính để xác minh danh tính của bạn hoặc cung cấp/tạo điều kiện cho một dịch vụ, có thể bao gồm:

• SIN; Thông tin ngân hàng cơ bản;
• Địa chỉ email hoặc nhà riêng; và
• Các thông tin cá nhân hoặc tài chính khác.

Service Canada sẽ không yêu cầu thông tin chi tiết về số thẻ tín dụng của bạn qua điện thoại.

Nếu bạn được yêu cầu cung cấp SIN, hãy tự hỏi xem yêu cầu đó có hợp lý với chương trình hoặc bộ phận cụ thể của Service Canada liên hệ với bạn không.

Chính phủ Canada thường không để lại thư thoại, nhưng đôi khi sẽ làm như vậy nếu bạn là khách hàng của họ. Trong những trường hợp như vậy, bạn sẽ nhận được một số để gọi lại, cùng với yêu cầu cung cấp SIN khi bạn gọi lại.

Service Canada không gửi tin nhắn tự động; trường hợp duy nhất bạn nhận được tin nhắn tự động là khi bạn yêu cầu cụ thể gọi lại.

Như thường lệ, nếu bạn nhận được cuộc gọi, tốt nhất là bạn nên lấy số điện thoại của nhân viên hoặc số vụ việc, sau đó gọi lại qua kênh liên lạc chính thức để xác thực tính xác thực của thông tin liên lạc ban đầu.

Thư

Thông thường, bạn sẽ nhận được thư từ Service Canada nếu bạn đã yêu cầu điều gì đó, thay vì được gửi thông tin liên lạc mà không được nhắc nhở. Ví dụ, nếu bạn yêu cầu bảo hiểm thất nghiệp nhưng không có tiền gửi trực tiếp, họ sẽ gửi cho bạn séc vật lý qua thư.

Họ cũng sẽ liên lạc qua thư liên quan đến việc thanh toán quá mức, chẳng hạn như thanh toán quá mức EI.

Các giấy tờ vật lý cũng sẽ được gửi qua thư, chẳng hạn như hộ chiếu.

Khi bạn nhận được thư từ Service Canada, thư thường được đựng trong phong bì màu be. Tại thời điểm viết bài này, Service Canada cũng đang tạm thời gửi thư trong phong bì màu trắng. Cho dù màu trắng hay màu nâu, tất cả các phong bì bạn nhận được có chứa các giấy tờ chính thức đều có nhãn hiệu chính thức của Canada.

Email

Trong mọi trường hợp, chính phủ Canada sẽ không yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân của mình qua email. Nếu bạn nhận được email từ một người tự xưng là đến từ Service Canada yêu cầu cung cấp số thẻ tín dụng hoặc SIN của bạn, thì đây là email lừa đảo.

Phần lớn các thông tin liên lạc diễn ra thông qua Tài khoản My Service Canada (MSCA) của bạn. Bạn có thể nhận được email thông báo về thông báo trên MSCA của mình.

Service Canada đôi khi có thể liên hệ với khách hàng về bảo hiểm thất nghiệp và các chế độ phúc lợi khẩn cấp qua email.

Tin nhắn văn bản

Bạn sẽ không nhận được bất kỳ thông tin liên lạc nào từ Service Canada qua tin nhắn văn bản, kể cả "tin nhắn hoặc thông báo quan trọng".

Tin nhắn văn bản duy nhất bạn nhận được từ Service Canada sẽ là về xác thực đa yếu tố, nếu bạn đã bật tính năng này.

Tương tự như vậy, Service Canada không liên lạc với khách hàng qua các nền tảng nhắn tin tức thời như Facebook Messenger hoặc WhatsApp.

Cơ quan Di trú, Người tị nạn và Quyền công dân Canada (IRCC)

IRCC là bộ liên bang tại Canada chịu trách nhiệm giải quyết mọi vấn đề về nhập cư, người tị nạn và quyền công dân. Cơ quan này tạo điều kiện thuận lợi cho các quy trình nhập cư, bảo vệ người tị nạn và giúp những người mới đến định cư tại đất nước này.

Họ thường trao đổi thông tin chi tiết thông qua tài khoản trực tuyến IRCC an toàn của bạn, nhưng có thể liên hệ qua điện thoại, thư hoặc email.

Cuộc gọi điện thoại

IRCC sẽ không liên hệ với thường trú nhân và cá nhân có hồ sơ đã đóng qua điện thoại.

Đại diện thực tế gọi từ IRCC sẽ không yêu cầu bạn xác nhận thông tin cá nhân cơ bản mà bạn đã cung cấp trên đơn đăng ký.

IRCC có thể liên hệ với bạn qua điện thoại để yêu cầu cung cấp thêm thông tin chi tiết cần thiết để tiến hành đơn đăng ký của bạn hoặc theo dõi bất kỳ khoản phí hoặc khoản vay nào đang chờ xử lý—mặc dù họ sẽ không thu tiền qua điện thoại.

Họ sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp thông tin tài chính qua điện thoại.

Ngoài ra, IRCC sẽ không gửi cho bạn bất kỳ tin nhắn văn bản nào và họ không để lại thư thoại hoặc tin nhắn tự động.

Họ sẽ không liên hệ với bạn qua các nền tảng nhắn tin tức thời như WhatsApp hoặc Facebook Messenger.

Thư

Bạn có thể nhận được thông tin chung qua thư về quy trình nộp đơn xin nhập cư mà bạn quan tâm nếu bạn yêu cầu.

IRCC cũng có thể gửi cho bạn các lá thư có yêu cầu cung cấp thêm thông tin và giấy tờ cần thiết để hoàn tất đơn đăng ký của bạn.

Nếu bạn đã nộp đơn bằng giấy, đơn đăng ký bị từ chối của bạn có thể được trả lại kèm theo hướng dẫn giải thích về những gì cần thay đổi hoặc sửa đổi để tiến hành thành công.

Bạn cũng có thể nhận được thư từ IRCC liên quan đến các bước tiếp theo, chẳng hạn như cần phải thực hiện sinh trắc học.

IRCC cũng sẽ gửi một số giấy tờ hoặc biên lai qua thư sau khi đơn xin thường trú của bạn được chấp thuận, chẳng hạn như Xác nhận thường trú (COPR), thị thực thường trú (nếu bạn đến từ quốc gia yêu cầu thị thực) hoặc thẻ thường trú của bạn.

Cũng có những trường hợp bạn cần gửi một thứ gì đó, chẳng hạn như hộ chiếu, sau đó hộ chiếu sẽ được gửi lại cho bạn qua thư. Ví dụ: nếu bạn đang ở Canada và cần gia hạn thị thực, bạn sẽ gửi hộ chiếu của mình và sau khi in, hộ chiếu sẽ được gửi lại cho bạn qua thư với điều kiện đơn xin của bạn đã hoàn tất.

Email

IRCC có thể gửi cho bạn thông báo hoặc xác nhận liên quan đến trạng thái đơn xin của bạn và chúng thường được dán nhãn là "Không phản hồi".

Ví dụ: bạn có thể nhận được email xác nhận rằng khoản thanh toán của bạn đã được nhận hoặc đơn xin Giấy phép du lịch điện tử (eTA) của bạn đã được nhận.

Bạn cũng có thể nhận được email từ một đại lý có thông tin, giấy tờ hoặc nguồn lực bổ sung nếu bạn đã yêu cầu.

Thỉnh thoảng, IRCC sẽ gửi các cuộc khảo sát khách hàng tự nguyện. Những điều này không yêu cầu bất kỳ thông tin cá nhân hoặc tiền bạc nào, và không hứa hẹn bất cứ điều gì để đổi lại—chẳng hạn như các đơn xin nhập cư nhanh chóng.

Nguồn tin: cicnews.com

© Bản tiếng Việt của thecanada.life