Ngân hàng khổng lồ UBS sẽ mua lại đối thủ đang gặp khó khăn là Credit Suisse với giá gần 3,25 tỷ đô la Mỹ, trong một thỏa thuận do các nhà quản lý dàn xếp trong nỗ lực nhằm nỗ lực tránh tình trạng hỗn loạn làm rung chuyển thị trường hơn nữa trong hệ thống ngân hàng toàn cầu.
Chính quyền Thụy Sĩ đã thúc đẩy UBS tiếp quản đối thủ nhỏ hơn của mình sau khi kế hoạch cho Credit Suisse vay tới 50 tỷ franc (54 tỷ USD) không thể trấn an các nhà đầu tư và khách hàng của ngân hàng. Cổ phiếu của Credit Suisse và các ngân hàng khác lao dốc trong tuần này sau sự sụp đổ của hai ngân hàng ở Hoa Kỳ làm dấy lên lo ngại về khả năng lung lay của các tổ chức khác trong hệ thống tài chính toàn cầu.
Credit Suisse nằm trong số 30 tổ chức tài chính được coi là ngân hàng quan trọng có hệ thống toàn cầu và các nhà chức trách lo lắng về hậu quả nếu nó sụp đổ.
Tổng thống Thụy Sĩ Alain Berset cho biết thỏa thuận này là “một trong những lợi ích to lớn đối với sự ổn định của nền tài chính quốc tế” khi ông công bố thỏa thuận vào tối Chủ Nhật. “Sự sụp đổ mất kiểm soát của Credit Suisse sẽ dẫn đến những hậu quả khôn lường đối với đất nước và hệ thống tài chính quốc tế.”
Chi nhánh điều hành của Thụy Sĩ, một cơ quan quản lý gồm bảy thành viên bao gồm Berset, đã thông qua một sắc lệnh khẩn cấp cho phép việc sáp nhập được thực hiện mà không cần sự chấp thuận của cổ đông.
Chủ tịch Credit Suisse Axel Lehmann gọi thương vụ này là “một bước ngoặt.”
“Đó là một ngày lịch sử, đáng buồn và rất thách thức đối với Credit Suisse, đối với Thụy Sĩ và đối với thị trường tài chính toàn cầu,” Lehmann nói, đồng thời cho biết thêm rằng trọng tâm bây giờ là tương lai và đặc biệt là 50.000 nhân viên của Credit Suisse, trong đó có 17.000 người đang ở Thụy Sĩ.
Sau tin tức về thỏa thuận của Thụy Sĩ, các ngân hàng trung ương trên thế giới đã công bố các động thái tài chính phối hợp để ổn định các ngân hàng trong tuần tới. Điều này bao gồm quyền truy cập hàng ngày vào cơ sở cho vay dành cho các ngân hàng muốn vay đô la Mỹ nếu họ cần, một thông lệ được sử dụng rộng rãi trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Ba tháng sau khi Lehman Brothers sụp đổ vào tháng 9 năm 2008, những đường dây hoán đổi như vậy đã được khai thác với 580 tỷ USD. Các dòng hoán đổi bổ sung cũng đã được triển khai trong thời kỳ hỗn loạn thị trường ở giai đoạn đầu của đại dịch COVID-19 vào tháng 3 năm 2020.
“Hôm nay là một trong những ngày quan trọng nhất đối với ngành ngân hàng châu Âu kể từ năm 2008, với những tác động sâu rộng đối với ngành,” Max Georgiou, nhà phân tích tại Third Bridge cho biết. “Những sự kiện này có thể thay đổi tiến trình không chỉ của ngân hàng châu Âu mà còn của ngành quản lý tài sản nói chung.”
Colm Kelleher, chủ tịch UBS, đã ca ngợi “những cơ hội to lớn” xuất hiện từ việc tiếp quản và nêu bật “văn hóa rủi ro thận trọng” của ngân hàng ông - một cú đánh tinh tế vào danh tiếng của Credit Suisse về những canh bạc táo bạo hơn nhằm tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn. Ông cho biết nhóm kết hợp sẽ tạo ra một công ty quản lý tài sản với tổng tài sản đầu tư hơn 5 nghìn tỷ đô la.
Bộ trưởng Tài chính Thụy Sĩ Karin Keller-Sutter cho biết hội đồng “rất tiếc rằng ngân hàng, từng là một tổ chức kiểu mẫu ở Thụy Sĩ và là một phần của vị thế mạnh của chúng tôi, lại có thể rơi vào tình huống này.”
Sự kết hợp của hai ngân hàng lớn nhất và nổi tiếng nhất của Thụy Sĩ, mỗi ngân hàng đều có lịch sử lâu đời từ giữa thế kỷ 19, tạo nên tiếng sét cho danh tiếng của Thụy Sĩ với tư cách là một trung tâm tài chính toàn cầu - khiến nước này đứng trước nguy cơ có một nhà vô địch quốc gia duy nhất trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.
Thỏa thuận này diễn ra sau sự sụp đổ của hai ngân hàng lớn của Hoa Kỳ vào tuần trước đã thúc đẩy một phản ứng điên cuồng, rộng rãi từ chính phủ Hoa Kỳ để ngăn chặn bất kỳ sự hoảng loạn nào nữa. Tuy nhiên, thị trường tài chính toàn cầu đã trở nên căng thẳng kể từ khi giá cổ phiếu của Credit Suisse bắt đầu lao dốc trong tuần này.
Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu Christine Lagarde ca ngợi “hành động nhanh chóng” của các quan chức Thụy Sĩ, nói rằng họ là “công cụ để khôi phục các điều kiện thị trường có trật tự và đảm bảo ổn định tài chính.”
Bà cho biết các ngân hàng “ở một vị trí hoàn toàn khác so với năm 2008” trong cuộc khủng hoảng tài chính, một phần là do quy định chặt chẽ hơn của chính phủ.
Các quan chức của UBS cho biết họ có kế hoạch bán bớt một phần Credit Suisse hoặc giảm quy mô của ngân hàng trong thời gian tới.
Chính phủ Thụy Sĩ đang cung cấp hơn 100 tỷ franc viện trợ và hỗ trợ tài chính để thực hiện thỏa thuận.
Là một phần của thỏa thuận, khoảng 16 tỷ franc (17,3 tỷ USD) trong trái phiếu Credit Suisse sẽ bị xóa sổ. Các cơ quan quản lý ngân hàng châu Âu sử dụng một loại trái phiếu đặc biệt được thiết kế để cung cấp một khoản đệm vốn cho các ngân hàng trong thời điểm khó khăn. Nhưng những trái phiếu này được thiết kế để bị xóa sổ nếu vốn của ngân hàng giảm xuống dưới một mức nhất định, vốn được kích hoạt như một phần của thỏa thuận do chính phủ làm trung gian này.
Berset cho biết Hội đồng Liên bang đã thảo luận về tình hình rắc rối kéo dài tại Credit Suisse kể từ đầu năm và đã tổ chức các cuộc họp khẩn cấp trong 4 ngày qua trong bối cảnh lo ngại gia tăng về sức khỏe tài chính của ngân hàng này, nguyên nhân khiến giá cổ phiếu của ngân hàng này sụt giảm nghiêm trọng và làm tăng bóng ma của cuộc khủng hoảng tài chính 2007-08.
Các nhà đầu tư và các nhà phân tích ngành ngân hàng vẫn đang xem xét thỏa thuận này, nhưng ít nhất một nhà phân tích tỏ ra khó chịu trước thông tin này vì nó có thể làm hỏng hình ảnh ngân hàng toàn cầu của Thụy Sĩ.
Octavio Marenzi, giám đốc điều hành của công ty tư vấn Opimas LLC, cho biết: “Danh tiếng trên toàn quốc về quản lý tài chính thận trọng, giám sát chặt chẽ theo quy định và thẳng thắn mà nói là
Credit Suisse được Ủy ban Ổn định Tài chính, một cơ quan quốc tế giám sát hệ thống tài chính toàn cầu, chỉ định là một trong những ngân hàng quan trọng của thế giới. Điều này có nghĩa là các nhà quản lý tin rằng sự thất bại không kiểm soát được của nó sẽ dẫn đến những gợn sóng trong toàn bộ hệ thống tài chính không giống như sự sụp đổ của Lehman Brothers 15 năm trước.
Ngân hàng mẹ của Credit Suisse không nằm trong sự giám sát của Liên minh Châu Âu, nhưng nó có các tổ chức ở một số quốc gia Châu Âu. Lagarde nhắc lại những gì bà đã nói vào tuần trước sau khi ngân hàng trung ương tăng lãi suất - rằng khu vực ngân hàng châu Âu có khả năng phục hồi, với nguồn dự trữ tài chính mạnh và nhiều tiền mặt có sẵn.
Nhiều vấn đề của Credit Suisse là độc nhất và không trùng lặp với những điểm yếu đã khiến Silicon Valley Bank và Signature Bank sụp đổ, những thất bại của cả hai đã dẫn đến nỗ lực giải cứu đáng kể của Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang và Cục Dự trữ Liên bang. Do đó, sự sụp đổ của hai ngân hàng Hoa Kỳ không nhất thiết báo hiệu sự bắt đầu của một cuộc khủng hoảng tài chính tương tự như những gì đã xảy ra vào năm 2008.
Thỏa thuận này kết thúc một tuần đầy biến động đối với Credit Suisse, đáng chú ý nhất là vào thứ Tư khi cổ phiếu của nó giảm xuống mức thấp kỷ lục sau khi nhà đầu tư lớn nhất của nó, Saudi National Bank, cho biết họ sẽ không đầu tư thêm tiền vào ngân hàng để tránh vấp phải các quy định sẽ bắt đầu nếu cổ phần của nó tăng khoảng 10%.
Vào thứ Sáu, cổ phiếu đã giảm 8%, đóng cửa ở mức 1,86 franc (2 đô la) trên sàn giao dịch Thụy Sĩ. Cổ phiếu này đã trải qua một đợt trượt giá dài: Nó được giao dịch ở mức hơn 80 franc vào năm 2007.
Những rắc rối hiện tại của nó bắt đầu sau khi Credit Suisse báo cáo hôm thứ Ba rằng các nhà quản lý đã xác định được “những điểm yếu quan trọng” trong kiểm soát nội bộ của ngân hàng về báo cáo tài chính tính đến cuối năm ngoái. Điều đó làm dấy lên lo ngại rằng Credit Suisse sẽ là quân cờ domino tiếp theo sụp đổ.
Mặc dù nhỏ hơn so với đối thủ Thụy Sĩ UBS, Credit Suisse vẫn có ảnh hưởng đáng kể với tài sản trị giá 1,4 nghìn tỷ đô la được quản lý. Công ty có các bàn giao dịch quan trọng trên khắp thế giới, phục vụ những người giàu có thông qua hoạt động kinh doanh quản lý tài sản và là cố vấn chính cho các công ty toàn cầu trong việc mua bán và sáp nhập. Đáng chú ý, Credit Suisse không cần sự trợ giúp của chính phủ vào năm 2008 trong cuộc khủng hoảng tài chính, trong khi UBS thì có.
Ngân hàng Thụy Sĩ đã nỗ lực huy động tiền từ các nhà đầu tư và đưa ra một chiến lược mới để vượt qua một loạt rắc rối, bao gồm các khoản đặt cược xấu vào các quỹ phòng hộ, nhiều lần thay đổi ban lãnh đạo cấp cao và vụ bê bối gián điệp liên quan đến UBS.
2023 © The Associated Press
© Bản tiếng Việt của The Canada Life
