Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA) đã công bố các bản cập nhật về mức thuế thu nhập liên bang năm 2025, phản ánh những thay đổi do điều chỉnh lạm phát.

Trong khi thuế suất liên bang vẫn không thay đổi, ngưỡng thu nhập cho mỗi mức thuế đã thay đổi để tính đến mức tăng chỉ số 2,7%, giảm so với mức điều chỉnh 4,7% vào năm 2024.

Những cập nhật này, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2025, sẽ tác động đến các phép tính thuế thu nhập và số tiền trợ cấp, đảm bảo người dân Canada được đánh thuế công bằng trong bối cảnh điều kiện kinh tế thay đổi.

Sau đây là phân tích chi tiết về ý nghĩa của điều này đối với người nộp thuế trên toàn quốc.

Hiểu về Hệ thống khung thuế của Canada

Ở Canada, thuế thu nhập được áp dụng theo hệ thống lũy ​​tiến. Điều này có nghĩa là thu nhập được đánh thuế theo từng bậc, với mỗi phần chịu một mức thuế cụ thể.

Khi người nộp thuế kiếm được nhiều tiền hơn, chỉ có thu nhập vượt một ngưỡng nhất định mới bị đánh thuế ở mức cao hơn.

Ví dụ:

Thu nhập trong phạm vi 57.375 đô la trở xuống sẽ bị đánh thuế ở mức 15%.

Thu nhập từ 57.375,01 đô la đến 114.750 đô la sẽ bị đánh thuế ở mức 20,5%.

Thu nhập từ 114.750,01 đô la đến 177.882 đô la sẽ bị đánh thuế ở mức 26%.

Thu nhập từ 177.882,01 đô la đến 253.414 đô la sẽ bị đánh thuế ở mức 29%.

Thu nhập trên 253.414,01 đô la sẽ bị đánh thuế ở mức cao nhất là 33%.

Lạm phát và Chỉ số hóa nhóm thuế vào năm 2025

Chỉ số hóa nhóm thuế là sự điều chỉnh hàng năm các mức thuế suất và số tiền phúc lợi dựa trên lạm phát, được đo bằng Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) từ Cục Thống kê Canada.

Đối với năm 2025, CRA đã áp dụng mức tăng chỉ số hóa 2,7%, đảm bảo người nộp thuế không bị ảnh hưởng quá mức bởi lạm phát.

Đây là mức giảm đáng kể so với chỉ số hóa 4,7% vào năm 2024, phản ánh sự hạ nhiệt của áp lực lạm phát ở Canada.

Tác động của chỉ số hóa lên ngưỡng thuế liên bang

Những điều chỉnh ngưỡng này đảm bảo rằng nhiều thu nhập hơn được đánh thuế ở mức thuế suất thấp hơn, về cơ bản là giảm gánh nặng thuế chung cho nhiều người Canada.

Những cập nhật quan trọng năm 2025 về Tín dụng thuế không hoàn lại

Tín dụng thuế không hoàn lại giúp giảm số tiền thuế phải nộp. CRA đã cập nhật số tiền cho nhiều khoản tín dụng khác nhau cho năm 2025, bao gồm:

Số tiền cá nhân cơ bản (BPA), khoản tín dụng nền tảng dành cho tất cả người nộp thuế, đã tăng lên 16.129 đô la, tăng từ 15.705 đô la vào 2024.

2025 Tăng Trợ cấp CRA

Tăng Trợ cấp cho Trẻ em Canada (CCB)

CCB cung cấp hỗ trợ tài chính cho các gia đình có trẻ em. Đối với năm 2025, các khoản trợ cấp tối đa như sau:

7.997 đô la cho mỗi trẻ em dưới sáu tuổi.

6.748 đô la cho mỗi trẻ em từ sáu đến 17 tuổi.

Ngưỡng loại bỏ CCB cũng đã được điều chỉnh:

Lần loại bỏ đầu tiên bắt đầu ở mức 37.487 đô la (thu nhập ròng của gia đình).

Lần loại bỏ thứ hai bắt đầu ở mức 81.222 đô la.

Tăng Tín dụng Thuế Hàng hóa và Dịch vụ (GST)

Tín dụng GST, được dùng để bù đắp thuế cho cá nhân có thu nhập thấp, cũng đã được cập nhật:

Tối đa cho người lớn: 349 đô la

Tối đa cho trẻ em: 184 đô la

Tăng Trợ cấp cho Người lao động Canada (CWB) năm 2025

Trợ cấp cho Người lao động Canada (CWB) là khoản tín dụng thuế hoàn lại nhằm hỗ trợ người lao động có thu nhập thấp tại Canada.

Đối với những cá nhân độc thân không có con, mức trợ cấp tối đa tăng lên 1.633 đô la vào năm 2025, tăng từ 1.590 đô la vào năm 2024.

Đối với các gia đình, mức trợ cấp tối đa hiện là 2.813 đô la, phản ánh mức tăng ổn định hàng năm.

Những thay đổi quan trọng khác cho năm 2025

Những thay đổi này ảnh hưởng đến người nộp thuế Canada như thế nào

Với ngưỡng được lập chỉ mục theo lạm phát, người dân Canada có thể mong đợi một phần nhỏ hơn trong thu nhập của họ sẽ rơi vào các mức thuế suất cao hơn. Điều này thực sự giúp người nộp thuế có thêm tiền.

Các chương trình cập nhật như CCB, tín dụng GST và các chế độ phúc lợi liên quan đến người khuyết tật đảm bảo cho các gia đình có thu nhập thấp và trung bình nhận được hỗ trợ tài chính nhiều hơn.

Người nộp thuế được khuyến khích xem xét các thông báo cập nhật này và điều chỉnh các chiến lược tài chính của mình, bao gồm tối đa hóa các khoản đóng góp vào các tài khoản được miễn thuế như TFSA và RRSP.

Các mức thuế suất liên bang được cập nhật của CRA cho năm 2025 phản ánh cam kết liên tục điều chỉnh theo lạm phát và cung cấp chế độ thuế công bằng.

Với mức tăng chỉ số hóa 2,7%, người nộp thuế trên khắp Canada sẽ được hưởng lợi từ việc giảm gánh nặng thuế và tăng cường hỗ trợ thông qua các chế độ phúc lợi và tín dụng được cập nhật.

Hãy luôn cập nhật thông tin và chuẩn bị bằng cách tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia thuế hoặc sử dụng các công cụ trực tuyến của CRA để điều hướng những thay đổi này một cách hiệu quả.

Bằng cách hiểu những cập nhật này, người dân Canada có thể tận dụng tối đa các điều chỉnh, đảm bảo sự ổn định tài chính và lập kế hoạch thuế hiệu quả cho năm tới.

Các mức thuế thu nhập liên bang mới tại Canada cho năm 2025?

Các mức thuế thu nhập liên bang năm 2025 tại Canada như sau:

15% cho thu nhập lên đến 57.375 đô la

20,5% cho thu nhập từ 57.375,01 đô la đến 114.750 đô la

26% cho thu nhập từ 114.750,01 đô la đến 177.882 đô la

29% cho thu nhập từ 177.882,01 đô la đến 253.414 đô la

33% cho thu nhập trên 253.414 đô la

Những thay đổi về ngưỡng thuế và số tiền trợ cấp có hiệu lực khi nào?

Việc điều chỉnh mức thuế suất và số tiền tín dụng không hoàn lại có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2025.

Những thay đổi đối với các phúc lợi được kiểm tra thu nhập, chẳng hạn như Phúc lợi Trẻ em Canada (CCB) và tín dụng Thuế Hàng hóa và Dịch vụ (GST), có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7 năm 2025, phù hợp với năm của chương trình dành cho các phúc lợi này.

Nguồn tin: immigrationnewscanada.ca

© Bản tiếng Việt của thecanada.life