Lừa đảo đầu tư không có gì mới, nhưng trong vài năm qua, chúng đã bùng nổ trên khắp Canada.

Theo dữ liệu từ Trung tâm Chống Lừa đảo Canada (CAFC), số tiền được báo cáo bị mất do lừa đảo đầu tư đã tăng gần 20 lần từ năm 2019 đến năm 2023.

Jeff Horncastle, người phát ngôn của CAFC, cho biết trong một email gửi tới CTV News: “Thật không may, các vụ lừa đảo đầu tư là một trong những yếu tố chính dẫn đến sự gia tăng mạnh về số tiền thua lỗ được báo cáo cho CAFC trong vài năm qua.”

“CAFC ước tính rằng hơn 50% báo cáo lừa đảo đầu tư và mất tiền có liên quan đến các nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo.”

CAFC cho biết họ đã nhận được 489 báo cáo về lừa đảo đầu tư từ 388 nạn nhân người Canada, với số tiền bị lừa trị giá hơn 15,7 triệu đô la trong năm 2019.

Vào năm 2023, trung tâm đã nhận được 4.010 báo cáo từ 3.631 nạn nhân với tổng số tiền là 309,3 triệu đô la.

Horncastle cho biết: “Các lừa đảo đầu tư điển hình mang lại cơ hội làm giàu nhanh chóng và lợi nhuận cao hơn bình thường. Những lừa đảo này thường khiến các nhà đầu tư mất phần lớn hoặc toàn bộ số tiền của họ.”

“Phần lớn các báo cáo lừa đảo đầu tư liên quan đến việc người Canada đầu tư vào tiền điện tử sau khi nhìn thấy một quảng cáo lừa đảo trực tuyến.”

Số liệu thống kê cụ thể của Ontario vẽ ra một bức tranh tương tự về vấn đề lừa đảo đầu tư ngày càng gia tăng. Năm 2019, CAFC đã nhận được 145 báo cáo từ 124 nạn nhân với tổng số tiền hơn 4,5 triệu đô la một chút.

Bốn năm sau, tổng số báo cáo hàng năm đó đã tăng lên 1.341 báo cáo với khoản thiệt hại gần 111,3 triệu đô la.

“Người dân Ontario đang  mất tiền với tốc độ đáng báo động và số tiền lớn,”thám tử Shaun Wahbeh của Bộ phận Lừa đảo Có Tổ chức của Sở Cảnh sát Ottawa (OPS) cho hay.

Theo OPS, trung bình có một hoặc hai trường hợp lừa đảo đầu tư được báo cáo ở thủ đô mỗi ngày.

Wahbeh nói: “Đây là những người đang báo cáo. Các vụ lừa đảo có xu hướng không được báo cáo vì xấu hổ, nhục nhã hoặc mọi người chỉ muốn quên nó đi.”

“Các vụ lừa đảo trung bình từ 50.000 đô la đến mức cao nhất là 4 triệu đô la.”

Đối với những người đã trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư, tình hình có thể rất tàn khốc.

Victoria Lloyd và chồng bà Doug gần đây đã bị mất hơn 177.000 đô la thông qua hạn mức tín dụng trong một vụ lừa đảo tiền điện tử.

Victoria Lloyd nói: "Thật kinh khủng. Bạn thậm chí không thể ngủ được vào ban đêm. Tôi đã khó ngủ trong vài tháng qua."

"Thật không công bằng khi chúng tôi đã làm việc cả đời. Tôi đã làm việc gần 40 năm trong chính phủ và bây giờ tất cả số tiền của chúng tôi sẽ trả lãi cho hạn mức tín dụng này mà người khác đã lấy."

Lloyd's đã nộp báo cáo cho cảnh sát, nhưng cả hai không quá hy vọng rằng họ sẽ thu lại được số tiền đó.

OPS cho biết các trường hợp lừa đảo đầu tư, đặc biệt là những trường hợp liên quan đến tiền điện tử, là những trường hợp cực kỳ khó giải quyết.

​

Wahbeh cho biết: “Với tư cách là cơ quan thực thi pháp luật, chúng tôi có thể theo dõi nó nếu nó ở trong một khoảng thời gian ngắn vì đó là tiền ảo nên nó chuyển từ ví này sang ví khác.”

“Đây là một số trường hợp khó khăn nhất vì loại tiền này hiếm khi nằm trong phạm vi quyền hạn của chúng tôi.”

Wahbeh cho biết thêm tiền thường được chuyển ra nước ngoài. Ông cho biết các quốc gia như Nga và Nigeria là hai trong số những điểm đến chính của những loại lừa đảo này.

“Có một số quốc gia không hợp tác tốt với Canada và có một số quốc gia không có bất kỳ luật nào liên quan đến tiền tệ hoặc tội phạm mạng, vì vậy nó rơi vào tình huống khó khăn.”

CAFC cho biết các phương pháp chào mời phổ biến được những kẻ lừa đảo sử dụng bao gồm:

Tối ưu hóa công cụ tìm kiếm

Tài khoản truyền thông xã hội bị xâm phạm

Quảng cáo trên internet và mạng xã hội

Email hoặc tin nhắn văn bản

Cuộc gọi điện thoại trực tiếp từ các công ty đầu tư tiền điện tử lừa đảo

CAFC đã cung cấp danh sách các dấu hiệu cảnh báo và lời khuyên về cách bảo vệ  khỏi lừa đảo đầu tư:

Hãy cẩn thận khi gửi tiền điện tử. Một khi giao dịch được hoàn thành, nó khó có thể bị đảo ngược.

Hãy cảnh giác với những cá nhân gặp trên các trang web hẹn hò hoặc mạng xã hội cố gắng giáo dục và thuyết phục bạn đầu tư vào tiền điện tử.

Người Canada cần thực hiện nghiên cứu để đảm bảo rằng mình đang sử dụng các dịch vụ có uy tín và tuân thủ pháp luật.

Tiền thu được từ tội phạm và các chế độ chống rửa tiền trên khắp thế giới tạo ra các khuôn khổ pháp lý coi các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử là doanh nghiệp dịch vụ tiền

Trước khi đầu tư, hãy hỏi thông tin về khoản đầu tư. Nghiên cứu đội ngũ đằng sau và phân tích tính khả thi của dự án

Một số kẻ lừa đảo sẽ sử dụng tên của các công ty hợp pháp để tạo uy tín cho hành vi lừa đảo và thuyết phục nạn nhân gửi tiền. Xác minh địa chỉ email, URL, số điện thoại và địa chỉ thực của họ.

 Xác minh xem các công ty đầu tư đã được đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán cấp tỉnh hay Công cụ Tìm kiếm Đăng ký Quốc gia hay chưa.

Nếu bạn nhận được tin nhắn đáng ngờ hoặc kỳ quặc liên quan đến đầu tư từ một người bạn đáng tin cậy, hãy liên hệ với họ thông qua một phương tiện liên lạc khác để xác nhận rằng đó chính là họ.

Hãy cẩn thận với những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn mở và nạp tiền vào các tài khoản tiền điện tử mới, họ sẽ hướng dẫn bạn gửi số tiền đó đến ví mà họ kiểm soát - Đừng!

Đặt câu hỏi tại sao ai đó lại liên hệ với bạn về một lời đề nghị đầu tư: Đây có phải là cuộc trò chuyện mà tôi thường thực hiện với một người không quen biết không? Việc đầu tư vào một cơ hội dựa trên thông tin liên lạc mà tôi có có hợp lý không? Tôi có nên cảm thấy áp lực hay cấp bách khi quyết định đầu tư?

© 2024 CTVNews.ca

Bản tiếng Việt của The Canada Life