Kiểm toán cho biết hầu hết các công ty bất động sản không đáp ứng các tiêu chuẩn chống rửa tiền

Theo Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FinTRAC), hầu hết các công ty ngân hàng và bất động sản được kiểm toán năm ngoái đều vi phạm luật chống rửa tiền.

Một báo cáo nội bộ từ cơ quan giám sát tài chính của Canada tiết lộ rằng hầu hết các tổ chức được kiểm toán đã không tuân thủ Đạo luật về Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố.

Báo cáo ước tính rằng từ 40 tỷ đến 130 tỷ đô la được rửa sạch thông qua nền kinh tế Canada hàng năm.

Lĩnh vực bất động sản cho thấy mức độ vi phạm đáng lo ngại. 61 trong số 71 công ty được kiểm toán thiếu chính sách chống rửa tiền đầy đủ. Điều đáng báo động là gần một nửa số công ty này không đáp ứng được các yêu cầu cơ bản về nhận dạng khách hàng, một thành phần cơ bản của bất kỳ cơ chế chống rửa tiền nào.

Nhìn chung, chỉ có 106 trong số 237 tổ chức tài chính được đánh giá đáp ứng các tiêu chuẩn bắt buộc.

Kế toán điều tra Matt McGuire nói với Global News: “Nếu tội phạm vẫn sinh lãi thì sẽ có nhiều tội phạm hơn.” Ông chỉ ra rằng lợi nhuận của các hoạt động bất hợp pháp được củng cố bởi sự giám sát và thực thi pháp lý yếu kém.

Việc không tuân thủ trải rộng trên nhiều lĩnh vực, từ ngân hàng đến công ty bất động sản và bao gồm các đơn vị như sòng bạc và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ:

78% trong số 18 tổ chức tài chính, trong đó có 11 ngân hàng, có chính sách và thủ tục chống rửa tiền chưa đầy đủ hoặc chưa có.

84% trong số 88 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ có quy trình chưa hoàn chỉnh hoặc không tồn tại để phát hiện tiền bẩn.

61 trong số 71 công ty bất động sản có chính sách chống rửa tiền chưa đầy đủ hoặc không có và gần một nửa không đáp ứng yêu cầu nhận dạng khách hàng.

87% trong số 38 đại lý chứng khoán thiếu chính sách, thủ tục phù hợp, khiến họ “dễ bị lừa đảo chứng khoán.”

Phát hiện của FinTRAC đã dẫn đến lời kêu gọi thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt hơn và hình phạt cao hơn đối với việc không tuân thủ để đảm bảo các tổ chức tài chính và công ty bất động sản đáp ứng nghĩa vụ của họ theo luật Canada.

Cơ quan này hoạt động dưới sự chỉ đạo của Bộ trưởng Tài chính liên bang, có nhiệm vụ phân tích hàng triệu tài liệu hàng năm để phát hiện và ngăn chặn sự xâm nhập của các quỹ bất hợp pháp.

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life