Khi Ngân hàng Trung ương Canada cắt giảm lãi suất lần thứ ba liên tiếp, một chuyên gia bất động sản cho biết điều này có thể giúp ích cho cả chủ nhà và người mua nhà, nhưng không phải ngay lập tức.

"Thật là tin tốt khi Ngân hàng Trung ương Canada tiếp tục hạ lãi suất qua đêm, mặc dù chúng ta không thể thấy tác động trên thị trường nhà ở trong một thời gian dài", Victor Tran của RATESDOTCA viết trong một tuyên bố vào thứ Tư.

Ngân hàng trung ương đã cắt giảm lãi suất qua đêm 25 điểm cơ bản xuống còn 4,25 phần trăm vào thứ Tư.

Tran viết rằng cứ mỗi lần giảm như vậy, một chủ nhà có khoản thế chấp lãi suất thay đổi có thể dự kiến trả ít hơn khoảng 15 đô la cho các khoản thanh toán hàng tháng trên mỗi 100.000 đô la tổng giá trị thế chấp. Những người nắm giữ khoản thế chấp lãi suất cố định sẽ không thấy bất kỳ khoản giảm lãi suất thế chấp nào cho đến khi gia hạn.

Tran viết rằng "Điều này không phù hợp với khả năng chi trả của mọi người. Lãi suất thế chấp vẫn chưa giảm đủ nhanh để kích thích nhiều hoạt động trên thị trường nhà ở."

Theo lời ông, thực tế là hoạt động trên thị trường nhà ở tại các trung tâm đô thị lớn như Toronto và Vancouver không tăng mạnh như mong đợi khi lãi suất được cắt giảm trong những tháng gần đây. Hơn nữa, giá nhà và lãi suất thế chấp vẫn ở mức cao, Tran viết.

Ông viết rằng lãi suất thế chấp sẽ phải giảm đáng kể trước khi hoạt động trên thị trường nhà ở tăng trở lại.

"Mặc dù nghe có vẻ nhiều, nhưng ngay cả khi lãi suất thế chấp hiện tại giảm một điểm phần trăm thì cũng không làm tăng đáng kể sức mua, xét đến giá nhà vẫn ở mức cao," tuyên bố hôm thứ Tư viết.

Lấy ví dụ về mức giảm một điểm phần trăm đối với khoản thế chấp có bảo hiểm, lãi suất cố định năm năm với thời gian khấu hao 25 năm -- từ 4,49% xuống còn 3,49%. Tran viết rằng điều này sẽ chỉ làm tăng sức mua thêm khoảng 65.000 đô la, trong khi giá nhà trung bình trên toàn quốc là khoảng 700.000 đô la.

“Có lẽ phải mất thêm vài lần giảm lãi suất qua đêm nữa trước khi chúng ta bắt đầu thấy lãi suất thế chấp giảm đủ mạnh để thúc đẩy sự chuyển động trên thị trường nhà ở”, ông cho biết. “Sẽ mất nhiều thời gian hơn nữa."

Phil Soper, chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của công ty bất động sản Royal LePage tại Toronto, cũng kỳ vọng tác động sẽ xảy ra theo thời gian. Ông dự đoán rằng nhiều người mua nhà trong tương lai sẽ đợi cho đến khi Ngân hàng Trung ương Canada cắt giảm lãi suất nhiều hơn nữa với hy vọng giá nhà sẽ không tăng.

"Tôi không nhìn thấy một cơn sóng thần nhu cầu vào năm 2024", Soper cho biết trong một cuộc phỏng vấn video với CTVNews.ca vào thứ Năm. "Tôi nghĩ đó là động lực chung mà chúng ta đang trải qua vào mùa thu năm 2024."

Tuy nhiên, nếu không có cuộc chiến giá do nhu cầu tăng cao, ông cho rằng một số người có thể thấy đây là thời điểm thích hợp để mua nhà.

"Đây không phải là thời điểm tồi để tham gia (thị trường) vì thị trường đang bình lặng hơn", Soper cho biết. "Bạn có thời gian để xem xét xung quanh, bạn có thời gian để cân nhắc các quyết định và bạn có thể tiến hành kiểm tra nhà. ... Nhà ở rẻ hơn so với năm ngoái."

Ông dự kiến giá nhà sẽ tăng vào mùa xuân năm sau, thường là thời điểm thị trường sôi động nhất, sau nhiều đợt cắt giảm lãi suất dự kiến.

© 2024 CTVNews.ca

Bản tiếng Việt của The Canada Life