Khoản tiền phạt lớn của Hoa Kỳ cho TD Bank nêu bật các hình phạt tương đối khiêm tốn ở Canada

Thỏa thuận giải quyết hơn 3 tỷ đô la Mỹ mà TD Bank Group đạt được với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ vì không giám sát được rủi ro rửa tiền đã nhấn mạnh những gì mà một số người cho là nỗ lực thực thi tương đối yếu kém ở Canada.

Denis Meunier, chủ tịch của DMeunier Consulting Inc. và là cựu phó giám đốc của Fintrac, cho biết tiền phạt ở Canada phải tăng đáng kể để có thể răn đe và không chỉ trở thành chi phí kinh doanh.

Ông cho biết chính phủ liên bang nên tăng thêm các khoản tiền phạt đáng kể đối với hành vi cẩu thả nghiêm trọng và tăng các hình phạt hành chính hiện hành vì tiền phạt ở Canada không tăng kể từ năm 2008.

"Đã đến lúc chúng ta phải cởi bỏ găng tay trẻ con," Meunier cho biết. "Bạn cần các hình phạt để trừng phạt, để thực sự gửi đi một thông điệp: chúng tôi nghiêm túc. Và những hình phạt này phải lên tới hàng triệu và thậm chí có thể lên tới hàng tỷ đô la."

Tại Canada, Fintrac có thể đưa ra mức phạt tối đa là 500.000 đô la cho mỗi hành vi vi phạm báo cáo rất nghiêm trọng hoặc có thể chuyển các hành vi vi phạm sang truy tố hình sự.

Ngược lại, khoản tiền phạt khổng lồ được công bố vào tuần trước đối với TD một phần là do các quy định của Hoa Kỳ cho phép các cơ quan quản lý phạt các ngân hàng lên tới 500.000 đô la Mỹ cho mỗi ngày họ không có chương trình chống rửa tiền đang hoạt động.

Các khoản tiền phạt hạn chế của Fintrac có nghĩa là khoản tiền phạt 9,2 triệu đô la mà họ áp dụng cho TD vào đầu năm nay là khoản tiền phạt lớn nhất mà họ từng đưa ra.

Cùng với việc tăng tiền phạt, Meunier cho biết ông muốn thấy các nguồn lực và nỗ lực gia tăng để giữ chân chuyên gia tại các cơ quan quản lý, vì rất khó để cạnh tranh với những gì được cung cấp trong khu vực tư nhân.

Ví dụ, TD đã thuê Nathalie Martineau, cựu giám đốc điều hành của Fintrac, làm phó chủ tịch quản lý chống rửa tiền tại ngân hàng vào đầu năm nay.

Christian Leuprecht, giáo sư tại Học viện Quân sự Hoàng gia Canada và là đồng tác giả của cuốn sách "Tiền bẩn: Tội phạm tài chính ở Canada," cho biết Canada cần hành động theo một loạt các giải pháp chống rửa tiền vì họ đang không đáp ứng được kỳ vọng của toàn cầu.

Leuprecht cho biết: "Đây là một vấn đề phổ biến ở Canada mà phần lớn các chính phủ đều vui vẻ bỏ qua."

Theo báo cáo của Cơ quan Tình báo Hình sự Canada, ước tính có khoảng 45 tỷ đô la đến 113 tỷ đô la được rửa tiền ở Canada mỗi năm.

Leuprecht cho biết quy mô của vấn đề có nghĩa là cần có nhiều cách tiếp cận khác nhau để trấn áp.

"Đúng vậy, chúng ta cần những khoản tiền phạt nghiêm khắc hơn nhiều, nhưng chúng ta cũng cần năng lực để điều tra. Chúng ta có năng lực điều tra rất kém ở đất nước này."

Ông cho biết các ngân hàng có rất ít khả năng bị bắt hoặc bị phạt nhiều nếu bị bắt, vì cần có nhiều nỗ lực quốc tế phối hợp hơn.

"Các ngân hàng ở đất nước này không có gì phải sợ. Chúng tôi có một đơn vị tình báo tài chính về cơ bản là một đơn vị tuân thủ hành chính."

Meunier cho biết ông cũng muốn thấy một Fintrac được củng cố hơn, bao gồm cả việc trao cho cơ quan này quyền áp đặt các điều kiện đối với các ngân hàng, như các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã làm với mức giới hạn tăng trưởng tài sản của TD ở phía nam biên giới.

Fintrac cho biết trong một tuyên bố rằng cùng với mức phạt kỷ lục đối với TD, họ cũng yêu cầu ngân hàng này phải xây dựng một kế hoạch hành động để giải quyết những thiếu sót của mình và cơ quan quản lý có thể áp dụng các hình phạt bổ sung nếu ngân hàng không thực hiện theo kế hoạch.

TD cho biết họ đang thực hiện các khoản đầu tư, thay đổi và cải tiến cần thiết để thực hiện các cam kết liên quan đến chương trình chống rửa tiền của mình.

Chính phủ liên bang cũng đang tìm cách cải thiện và tăng cường chế độ chống rửa tiền của Canada, bao gồm thông qua các cuộc tham vấn công khai vào năm ngoái. Đầu năm nay, họ cũng đã tăng cường các yêu cầu quản lý đối với một số tổ chức phi ngân hàng như sòng bạc và công ty bảo hiểm quyền sở hữu.

Những nỗ lực này diễn ra khi chính các cơ quan quản lý cũng thừa nhận quy mô của vấn đề.

Peter Routledge, người đứng đầu Văn phòng Đinh chế các Tổ chức Tài chính, phát biểu tại một hội nghị về rủi ro vào đầu tháng 10, cho biết cơ quan này đang phải xem xét kỹ hơn vấn đề này.

"Đây là một rủi ro đáng kể hơn những gì tôi đánh giá ba năm trước khi tôi bắt đầu công việc", Routledge cho biết.

"Trong năm ngoái, tỷ lệ các vấn đề chống rửa tiền đã khiến chúng tôi nâng cao rủi ro đó. Và đó không phải là một sự kiện duy nhất; đã có một loạt các sự kiện khiến chúng tôi phải suy nghĩ về điều đó."

Bản tiếng Việt của The Canada Life