Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một cách tốt để bắt đầu, các chuyên gia nói

Tính đến ngày 17 tháng 3, đồng đô la Canada (CADUSD=X) được giao dịch với giá 72 xu Mỹ, giảm từ mức cao 75 xu Mỹ đạt được vào cuối tháng 1. Một năm trước đó, đồng loonie trị giá 79 xu Mỹ.

Mặc dù đồng đô la Canada đã có một khởi đầu khó khăn trong năm nay, Martin Mathewson, nhà quản lý danh mục đầu tư cấp cao của BMO Private Wealth cho biết đây không phải là lúc để các nhà đầu tư hoảng sợ.

Ông nói trong một cuộc phỏng vấn với Yahoo Finance Canada: “Tôi muốn nhắc nhở khách hàng rằng nếu chúng ta nhìn vào dài hạn hơn, thì trong 5 năm qua, đồng đô la này thực sự chỉ mất giá 1,2% trên cơ sở hàng năm so với đô la Mỹ.”

“Đối với nhiều nhà đầu tư, điều đó không quan trọng bằng khi chúng ta xem xét các khung thời gian dài hơn… tiền tệ ảnh hưởng đến một phần nhỏ trong tổng lợi nhuận mà nhà đầu tư sẽ nhận được trong một khoảng thời gian dài hơn.”

Đa dạng hóa, đa dạng hóa, đa dạng hóa

Có nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư muốn quản lý rủi ro đi kèm với biến động tiền tệ. Đa dạng hóa danh mục đầu tư, một lời khuyên cổ điển mà các nhà đầu tư thường nghe từ các cố vấn, là một cách quan trọng để giúp quản lý rủi ro tiền tệ.

"Điều quan trọng là phải đa dạng hóa giữa các loại tài sản, giữa các khu vực và giữa các lĩnh vực. Đó là một cách thực sự vững chắc để quản lý rủi ro của bạn," Anish Chopra, giám đốc điều hành của Portfolio Management Corp., cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Yahoo Finance Canada.

"Thật khó để biết điều gì có thể sai và khi nào nó sẽ sai. Con đường tốt nhất là đa dạng hóa, hiểu hồ sơ rủi ro của bạn và quản lý rủi ro của bạn."

Mathewson nói rằng điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là phải xem xét việc đa dạng hóa danh mục đầu tư trong nhiều lĩnh vực, cũng như trên các thị trường toàn cầu, do đó, biến động tiền tệ không phải là trở ngại hoặc trở ngại đáng kể trong ngắn hạn. Ví dụ, ông nhìn thấy cơ hội đặc biệt cho các nhà đầu tư Canada tại thị trường Hoa Kỳ trong các lĩnh vực như chăm sóc sức khỏe và công nghệ, những lĩnh vực không phát triển mạnh ở Canada so với phía nam biên giới.

“Có một lĩnh vực chăm sóc sức khỏe thực sự đa dạng ở Hoa Kỳ và rất nhiều công ty công nghệ,” ông nói, chỉ ra Johnson and Johnson (JNJ) và Microsoft (MSFT) làm ví dụ.

“Thực sự không có gì ở Canada có quy mô hoặc phạm vi tương tự như các loại hình doanh nghiệp đó của Hoa Kỳ… Điều quan trọng là khách hàng phải xem xét các loại hình đầu tư này, bất kể loại tiền nào, bởi vì đó là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.”

Trong khi một số nhà đầu tư có thể lo lắng về việc đầu tư vào đồng đô la Mỹ vào thời điểm nó mạnh, Mathewson lưu ý rằng đó là dấu hiệu cho thấy có những điều tích cực đang diễn ra trong nền kinh tế.

“Xu hướng đồng tiền Mỹ mạnh lên là dấu hiệu của một nền kinh tế đa dạng và mạnh mẽ ở phía nam biên giới,” ông nói.

Một chiến lược khác để quản lý rủi ro tỷ giá hối đoái là phòng ngừa rủi ro tiền tệ. Nhưng liệu đó có phải là lựa chọn phù hợp hay không tùy thuộc vào hoàn cảnh hiện tại của nhà đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro, Chopra nói. Ông cũng nói rằng các nhà đầu tư có thể chuyển sang các quỹ phòng hộ và quỹ phòng hộ tiền tệ ETF.

"Nếu bạn không muốn tự mình mua cổ phiếu và đầu tư ở một quốc gia khác, bạn có thể xem xét các quỹ phòng hộ tiền tệ hoặc ETF, nhưng bạn vẫn phải đưa ra quyết định về việc bạn có nên phòng ngừa rủi ro hay không và phòng ngừa rủi ro bao nhiêu," Chopra nói.

"Nhưng lợi thế là bạn không cần phải lựa chọn cẩn thận các cổ phiếu riêng lẻ. Điều đó đã được lo liệu cho bạn."

Triển vọng cho đồng đô la Canada

Đồng đô la Canada sẽ đi về đâu sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm hiệu suất của đồng đô la Mỹ, giá cả hàng hóa và tác động của việc tăng lãi suất. Nhiều nhà quan sát tiền tệ kỳ vọng sự khác biệt giữa cách tiếp cận của Ngân hàng Trung ương Canada và Cục Dự trữ Liên bang Fed đối với việc tăng lãi suất cũng sẽ ảnh hưởng đến đồng đô la Canada, mặc dù rủi ro đó có thể đã giảm bớt sau những lo ngại về khủng hoảng ngân hàng.

"Đồng đô la Canada vẫn ở thế phòng thủ, nhưng với việc Ngân hàng Trung ương Canada sẵn sàng trở nên bớt cô độc hơn một chút trên trường toàn cầu, chênh lệch lãi suất có thể thu hẹp theo hướng có lợi cho tỷ giá hối đoái," Karl Schamotta, giám đốc chiến lược thị trường tại Corpay, viết trong một bản báo cáo thứ Sáu tuần rồi. Tuy nhiên, ông nói thêm rằng tiền tệ vẫn phải đối mặt với những thách thức phía trước.

“Chúng tôi nghĩ rằng các lỗ hổng trong nước của Canada sẽ vẫn là một hiệu suất kém đáng kể, nhưng kỳ vọng lãi suất có thể tiếp tục giảm ở các khu vực pháp lý lớn khác trong những tuần tới.”

Schamotta cho biết để chứng kiến sự phục hồi của đồng loonie, Canada sẽ cần chứng kiến sự phục hồi của thị trường nhà ở.

Schamotta nói: “Nếu các hộ gia đình Canada tin chắc rằng lãi suất sẽ giảm hoặc ổn định trong tương lai, thì chúng ta có thể thấy hoạt động phục hồi trong lĩnh vực nhà ở và điều đó sẽ hỗ trợ tăng trưởng chung và đặt một sàn cho đồng đô la Canada.”

“Điều quan trọng cần theo dõi là mức độ tâm lý trong thị trường nhà ở và điều đó có thể tác động như thế nào đến nền kinh tế, cũng như đồng đô la Canada.”

© 2023 Yahoo Finance Canada.

©Bản tiếng Việt của The Canada Life