Bao nhiêu hộ gia đình đang gặp khó khăn trong việc trang trải các khoản thanh toán thế chấp hàng tháng?
Theo một cuộc khảo sát mới đây, khả năng chi trả nhà ở của người Canada tiếp tục căng thẳng trong năm 2024 và thách thức này dường như sẽ kéo dài sang năm 2025. Cuộc khảo sát nhấn mạnh sự gia tăng khoảng cách giữa mức giá mà người dân có thể thoải mái chi trả cho nhà ở và chi phí thực tế.
Cuộc khảo sát được thực hiện bởi Leger cho trang web so sánh thế chấp EveryRate.ca, cho thấy rằng hai phần ba số người được hỏi cho biết họ có thể chi trả các chi phí nhà ở hàng tháng là 1.749 đô la - thấp hơn 5% so với khoản thanh toán thế chấp hàng tháng trung bình quốc gia là 1.829 đô la, theo báo cáo của Tổ chức Thế chấp và Nhà ở Canada (CMHC). Đáng chú ý, gần 40% số người tham gia cho biết họ chỉ có thể chi trả tối đa 1.000 đô la một tháng cho nhà ở.
Theo báo cáo từ Financial Post, ngay cả những hộ gia đình có thu nhập cao hơn, những người kiếm được hơn 100.000 đô la mỗi năm, cũng đang cảm thấy áp lực về tài chính. Cuộc khảo sát cho thấy 42% số người được hỏi trong nhóm thu nhập này không thể thoải mái chi trả các khoản thanh toán vượt quá 1.749 đô la mỗi tháng.
“Điều nổi bật đối với tôi trong cuộc khảo sát này là ngay cả những hộ gia đình có thu nhập trên 100.000 đô la một năm cũng đang cảm thấy khó khăn, với gần một nửa không thể thoải mái chi trả cho nhà ở trên 1.749 đô la mỗi tháng,” Andy Hill, nhà môi giới thế chấp và đồng sáng lập của EveryRate.ca lưu ý.
Cuộc khảo sát, với sự tham gia của 1.500 người Canada, cho thấy hơn một nửa số người tham gia có thu nhập 60.000 đô la trở lên, phần lớn có trình độ giáo dục sau trung học và 63% là chủ nhà.
“Điều đó cho thấy cuộc khủng hoảng khả năng chi trả này đang lan rộng như thế nào; nó không chỉ ảnh hưởng đến những người Canada thu nhập thấp,” Hill nói thêm.
Người mua lần đầu gặp khó khăn
EveryRate.ca lưu ý rằng mức trung bình thế chấp quốc gia che khuất mức độ nghiêm trọng thực sự của cuộc khủng hoảng, vì chúng không tính đến sự chênh lệch giữa chủ nhà đã có thế chấp ổn định và người mua mới đang vật lộn với giá nhà tăng cao và lãi suất cao hơn.
“Điều này khiến thị trường có vẻ như dễ mua hơn so với thực tế đối với hầu hết mọi người,” EveryRate.ca cho biết. Cuộc khảo sát cho thấy những người mua nhà lần đầu tiên đặc biệt dễ bị tổn thương, vì họ phải đối mặt với những thách thức tài chính dốc hơn.
© 2025 Canadian Mortgage Professional
Bản tiếng Việt của The Canada Life
