Hơn một nửa số người Canada trẻ tuổi cần thừa kế cho các mục tiêu tài chính: khảo sát

Một cuộc khảo sát trực tuyến mới đã phát hiện ra rằng hơn một nửa số người Canada thuộc thế hệ Z và thế hệ millennial nói rằng họ cần thừa kế tài chính để đạt được các mục tiêu của mình, bao gồm cả việc duy trì cuộc sống cá nhân, mua nhà hoặc sinh con.

Pollara Strategic Insights đã khảo sát 1.517 người Canada trưởng thành từ ngày 15 đến 16 tháng 8, để hiểu rõ hơn về thói quen chuyển tiền của họ kể từ khi đại dịch bắt đầu.

Kết quả cho thấy 25% người Canada từ 18 đến 34 tuổi đã nhận hoặc chuyển tiền kể từ tháng 3 năm 2020, so với mức trung bình toàn quốc trên tất cả các nhóm tuổi là 14%. Mặc dù họ là nhóm tuổi có nhiều khả năng nhận tiền nhất, nhưng cuộc khảo sát cho thấy họ cũng gửi nhiều khoản chuyển hơn so với những người đồng cấp lớn tuổi hơn của họ.

Mười bốn phần trăm thế hệ Z và thế hệ millennials đã gửi tiền, so với một phần trăm số người được hỏi trong độ tuổi từ 35 đến 54 và bốn phần trăm số người được hỏi trên 55 tuổi.

"Tất cả chúng ta đều đã nghe nói về 'ngân hàng của ba và mẹ' hỗ trợ thế hệ trẻ thông qua việc chuyển giao tài sản, nhưng dữ liệu của chúng tôi cho thấy sự vô cùng sẵn lòng của thế hệ trẻ trong việc đáp lại sự ưu ái này," Julie Petrera, chiến lược gia cấp cao tại Edward Jones, cơ quan tài chính đã ủy quyền cuộc khảo sát, cho biết trong một thông cáo.

Sự khác biệt về động lực cũng được quan sát sự thay đổi theo độ tuổi.

Các thế hệ trẻ đã sử dụng sự chuyển giao của cải để đáp ứng các nhu cầu tức thì. Chúng bao gồm những khoản liên quan đến: tài chính cá nhân (38%) bao gồm mất việc làm hoặc chi phí sức khỏe; nền kinh tế (33%), bao gồm cả lạm phát; các giao dịch mua lớn (25%) bao gồm mua nhà hoặc xe hơi; và các sự kiện lớn trong đời (18%) chẳng hạn như có con.

Cái chết của một thành viên trong gia đình hoặc người quen chiếm 51% sự chuyển dịch của cải đối với nhóm lớn tuổi (những người từ 55 tuổi trở lên) và 63% đối với những người từ 35 đến 54. Khi so sánh, lý do này chỉ chiếm 28% người trả lời thuộc thế hệ millennials và Gen Z.

Một báo cáo năm ngoái từ IG Wealth Management cho thấy 72% bậc cha mẹ được khảo sát sẵn sàng giúp con cái của họ mua một căn nhà đầu tiên, với mức trung bình là 145.000 đô la cho mỗi đứa trẻ.

Theo khảo sát gần đây, đa số người Canada (54%) đang muốn để lại tài sản thừa kế, hoặc ít nhất là một phần tài sản thừa kế trong suốt cuộc đời của họ. Đảm bảo tài sản thừa kế của họ được phân tán mà không có tranh chấp (34%) và cung cấp sự thoải mái về tài chính ngay lập tức cho bạn bè hoặc thành viên trong gia đình là hai biến số có nhiều khả năng tác động đến lựa chọn này nhất (27%).

Tuy nhiên, con số này cho thấy sự sụt giảm đáng kể so với năm ngoái, khi 65% người Canada cho biết họ muốn để lại tài sản thừa kế.

Khi lạm phát ở Canada vẫn ở mức cao, người ta cũng nhận thấy rằng những người Canada trẻ tuổi đã chịu nhiều tác động tài chính.

Một cuộc khảo sát vào tháng trước của Finder.com cho thấy 27% thế hệ trẻ từ 27 đến 41 tuổi cho biết đã vay nợ để trả chi phí, theo sau là 26% thuộc Gen Z từ 18 đến 26 tuổi.

Những người được hỏi thuộc thế hệ Z có khả năng cân nhắc chuyển nhà để có chi phí nhà ở thấp hơn gấp 4 lần so với những người thuộc thế hệ Bomers, ở mức 12% so với 3%.

"(Kết quả của cuộc khảo sát) là một lời nhắc nhở kịp thời rằng cách tiếp cận chiến lược của chúng ta đối với tài chính không nên được xác định bằng những gì được coi là bình thường hay truyền thống, mà bằng những gì quan trọng nhất đối với bạn," Petrera nói.

"Hoàn cảnh, mục tiêu và ưu tiên riêng của bạn phải là nền tảng cho những quyết định tài chính quan trọng này."