Một cuộc khảo sát mới từ công ty tư vấn thuế H&R Block Canada cho thấy hơn một nửa số người Canada cảm thấy họ đang chậm tiết kiệm tiền hưu trí.

Khoảng một nửa số người Canada được hỏi (52%) nói rằng họ chưa chuẩn bị cho việc nghỉ hưu vì họ không còn đủ tiền để tiết kiệm vào cuối tháng và họ đang lên kế hoạch làm việc bán thời gian khi về hưu, theo khảo sát.

“Cách đây không lâu, tầm nhìn truyền thống về nghỉ hưu là vào khoảng 65 tuổi, người Canada 'treo mũ' và ăn mừng khi kết thúc công việc toàn thời gian,” chủ tịch H&R Block Canada Peter Bruno cho biết trong một thông cáo báo chí . “Những gì chúng ta đang thấy bây giờ là tầm nhìn về hưu trí đã phát triển đáng kể - được thúc đẩy bởi sự thay đổi trong các lựa chọn kế hoạch tiết kiệm thân thiện với thuế, thực tế lực lượng lao động đang phát triển, nền kinh tế tự do và môi trường kinh tế phổ biến.”

Năm mươi phần trăm người Canada được khảo sát cho biết họ dự định có một “công việc tự do” khi nghỉ hưu để kiếm thêm thu nhập và 36% số người được hỏi trong độ tuổi từ 18 đến 54 tin rằng họ sẽ không bao giờ nghỉ hưu.

Nhưng một số người được hỏi tỏ ra lạc quan hơn, với 44% nói rằng họ dự đoán sẽ nghỉ hưu sớm hơn tuổi nghỉ hưu trung bình hiện tại, theo Cơ quan Thống kê Canada là 64 tuổi 6 tháng.

Và 46% cho biết họ cảm thấy hài lòng về chiến lược nghỉ hưu của mình, bất chấp tình hình kinh tế bất ổn hiện nay.

Khi đề cập đến các kế hoạch tiết kiệm thân thiện với thuế, bao gồm RRSP và TFSA, 56% người Canada cho biết họ có RRSP, trong khi 6% cho biết họ sẽ lập một tài khoản trong tương lai. Năm mươi lăm phần trăm cho biết họ cần hiểu rõ hơn về các lựa chọn tiết kiệm hưu trí thân thiện với thuế.

Tỷ lệ này thấp hơn, ở mức 54%, đối với những người Canada có TFSA. Sáu phần trăm có kế hoạch thiết lập vào một thời điểm nào đó.

Theo khảo sát, 37% người Canada cho biết họ có kế hoạch lương hưu đã đăng ký do nhà tuyển dụng tài trợ và 19% dựa vào các kế hoạch hưu trí do chính phủ hỗ trợ.

Tuy nhiên, 65% số người được hỏi cho biết họ có thể sẽ đầu tư ít hơn vào TFSA hoặc RRSP của mình trong năm nay do chi phí sinh hoạt tăng lên. Ít người hơn (32 phần trăm) cảm thấy rằng họ dành đủ tiền hàng tháng để nghỉ hưu.

 “Không có kế hoạch hay chiến lược hưu trí nào phù hợp với tất cả mọi người, nhưng bất kể hoàn cảnh cá nhân của bạn như thế nào, hiểu rõ về các lựa chọn của bạn và cách thức hoạt động của các kế hoạch tiết kiệm thân thiện với thuế là chìa khóa,” Bruno nói. “Khi nói đến thời gian khai thuế, điều quan trọng là bạn phải hiểu bất kỳ thay đổi nào có thể ảnh hưởng đến cách tối đa hóa tờ khai thuế và giảm thiểu thu nhập chịu thuế của bạn.”

Đây là những thay đổi quan trọng của mùa khai thuế năm nay liên quan đến kế hoạch tiết kiệm hưu trí, theo H&R Block Canada:

• Giới hạn RRSP cho năm tính thuế tăng lên 30.780 đô la và người Canada có thể đóng góp tới 18% thu nhập kiếm được;
• Giới hạn đóng góp TFSA tăng lên 6.500 đô la;
• Người Canada từ 65 tuổi trở lên có thu nhập chịu thuế trên 81.761 đô la sẽ phải hoàn trả một số OAS, tuy nhiên, nếu thu nhập chịu thuế trên 134.626 đô la, họ sẽ không nhận được bất kỳ khoản thanh toán OAS nào;
• Kể từ tháng 7 năm 2022, người cao tuổi từ 75 tuổi trở lên được tự động tăng 10% như một phần trong kế hoạch khả năng chi trả mới của CRA;
• Kế hoạch Hưu trí Canada (CPP) và Kế hoạch Hưu trí Quebec (QPP) tăng 2,7%; và
• Những người Canada tự kinh doanh phải tính cả khoản đóng góp của người sử dụng lao động và người lao động, vì vậy trong năm nay, khoản đóng góp tối đa cho CPP là 6.999,60 đô la và đối với QPP là 7.552,20 đô la.

© 2023 CTVNews.ca

Bản tiếng Việt của The Canada Life