Theo một báo cáo gần đây của Ngân hàng Nova Scotia, bối cảnh kinh tế của Canada đang đè nặng lên tâm trí của các nhà đầu tư, với 55% tin rằng kế hoạch nghỉ hưu của họ đã bị ảnh hưởng bởi các điều kiện kinh tế hiện tại.
Cuộc khảo sát Niềm tin Nhà đầu tư của Công ty Quản lý Tài sản Toàn cầu Scotia, đã phỏng vấn 1.022 người Canada, phát hiện 59% trong số họ cảm thấy tiêu cực về các khoản đầu tư của mình, tăng từ mức 33% trong cuộc khảo sát vào mùa thu năm 2021.
Năm rủi ro hàng đầu mà các nhà đầu tư nhận thấy đối với danh mục đầu tư của họ trong vài năm tới là suy thoái kinh tế (61%), lạm phát gia tăng (58%), biến động thị trường chứng khoán (46%), lãi suất tăng (40%) và rủi ro địa chính trị toàn cầu (37%).
Một lý do cho tất cả sự lo lắng là chỉ có 26% có kế hoạch tài chính bằng văn bản.
“Những kết quả này chỉ ra rằng các nhà đầu tư có những lo ngại hiện tại về việc đáp ứng các mục tiêu hưu trí của họ; tuy nhiên, các cuộc họp thường xuyên với các cố vấn tài chính và có một kế hoạch tài chính bằng văn bản sẽ làm giảm bớt những lo ngại đó,” Neal Kerr, người đứng đầu Công ty Quản lý Tài sản Toàn cầu Scotia, cho biết trong một thông cáo báo chí.
Nhưng cũng có sự tương phản rõ rệt giữa cách đàn ông và phụ nữ cảm nhận về việc nghỉ hưu.
Một cuộc khảo sát riêng của Ngân hàng Montreal cho thấy 52% phụ nữ tự tin về việc nghỉ hưu ở độ tuổi mục tiêu so với 68% nam giới.
Chỉ số Tiến bộ Tài chính Thực BMO, đã phỏng vấn 3.401 người Canada, cũng cho thấy 73% phụ nữ không có kế hoạch tài chính để đạt được mục tiêu so với 64% nam giới.
“Do chi phí lạm phát và tác động tài chính của đại dịch đã ảnh hưởng đáng kể đến nhiều phụ nữ, nên có thể hiểu rằng họ cảm thấy cần phải xây dựng lại khoản tiết kiệm của mình và cảm thấy không tự tin về việc nghỉ hưu ở độ tuổi mà họ đã lên kế hoạch,” Gayle Ramsay, người đứng đầu bộ phận gửi tiền hàng này và tăng trưởng khách hàng tại BMO, cho biết trong một thông cáo báo chí.
Ngoài ra, 87% phụ nữ cho biết họ lo sợ về những khoản chi tiêu không xác định và 63% lo lắng về việc thanh toán hóa đơn hàng tháng.
Ramsay cho biết: “Việc lập kế hoạch tài chính và hiểu biết về tài chính là bắt buộc khi định hướng tài chính để đảm bảo khách hàng đang đạt được tiến bộ tài chính thực sự. Với hầu hết phụ nữ cho biết họ không có kế hoạch tài chính, họ có thể bắt đầu giảm bớt lo lắng và kiểm soát tài chính của mình bằng cách đánh giá ngân sách, điều chỉnh thói quen chi tiêu phù hợp và cam kết thực hiện kế hoạch tiết kiệm và nghỉ hưu.”
Nhìn chung, chỉ 74% phụ nữ cho biết họ cảm thấy kiểm soát được tài chính của mình so với 84% nam giới.
Một lý do là khoảng cách giới về hiểu biết tài chính giữa nam và nữ bắt nguồn từ quá trình lớn lên từ thời thơ ấu.
Cuộc khảo sát cho thấy có một khoảng cách nhỏ giữa cách đàn ông và phụ nữ được giáo dục về tài chính cá nhân từ khi còn trẻ: 61% phụ nữ cho biết họ không trò chuyện với các thành viên trong gia đình về việc lập ngân sách hoặc lập kế hoạch tài chính so với chỉ 57% ở nam giới.
Khoảng cách chi trả theo giới tính là một nguyên nhân khác ảnh hưởng đến số tiền mà phụ nữ có thể tiết kiệm và đầu tư để nghỉ hưu. Ở Canada, trung bình phụ nữ kiếm được 89 xu cho mỗi đô la mà nam giới kiếm được, theo số liệu của Cơ quan Thống kê Canada.
© 2023 Financial Post
© Bản tiếng Việt của The Canada Life
