Thị trường đã tăng tốc trong những tuần gần đây
Theo một đại lý tại Toronto, hoạt động mua nhà có thể không tăng vọt ở các thành phố lớn của Canada như khi đại dịch COVID-19 bùng phát – nhưng những tuần gần đây thị trường thế chấp đã chứng kiến sự gia tăng rõ rệt.
Christelle Mwamba của Mortgage Scout, nói với Canadian Mortgage Professional rằng nhiều bất động sản được liệt kê hiện nhận được nhiều giá chào mua tại thị trường Toronto, ngay cả khi mức lãi suất cao đáng kể so với thời kỳ bùng nổ do đại dịch.
Cô ấy nói: “Có một cuộc chiến giá, nhưng nó không giống cuộc chiến giá đã xảy ra hồi COVID. “Trong thời kỳ COVID, lãi suất thấp mặc dù giá cao và chúng tôi xử lý nhiều giá chào.”
“Bây giờ, nó hơi khác một chút. Không có nhiều người mua, nhưng khi có một bất động sản rất hấp dẫn, bạn vẫn thấy nhiều gái chào vì mọi người muốn mua thật nhanh.”
Theo hội đồng bất động sản khu vực của thành phố, doanh số bán nhà tại khu vực Greater Toronto Area (GTA) đã tăng lên trong tháng 4, mặc dù danh sách niêm yết mới đã giảm 38,3% so với cùng kỳ năm trước và dao động gần mức thấp nhất trong 20 năm.
Vấn đề nguồn cung tiếp tục gây khó khăn cho thị trường nhà ở
Mwamba cho biết rằng việc thiếu nguồn cung là một phần lý do khiến một số người mua vẫn chưa muốn tham gia thị trường, trong một môi trường hiện đang có lợi cho người bán với mức giá vẫn còn quá cao đối với nhiều người Canada – đặc biệt là những người mua lần đầu – mặc dù giá đã giảm đáng kể tại nhiều thị trường trong năm qua.
“Một khi có thêm một chút nguồn cung, thị trường sẽ hấp dẫn hơn một chút đối với [người mua]. Và giá cả cũng sẽ cạnh tranh hơn một chút,” cô nói. “Bởi vì khi có nhiều nguồn cung hơn, điều đó cũng sẽ đạt mức bình quân giá.
“Tôi nghĩ rằng nếu chúng ta không có nguồn cung, điều đó sẽ ảnh hưởng đến những người mua nhà lần đầu và thậm chí cả những người nhập cư sắp đến. Vì vậy, tôi nghĩ nguồn cung là chìa khóa – chúng ta cần phải làm việc với nguồn cung hơn bất cứ thứ gì.”
Có bao nhiêu người Canada đang tìm kiếm sự hỗ trợ của gia đình để mua nhà?
Trong môi trường đó, nhiều người sẽ mua đang áp dụng phương pháp chờ xem, Mwamba cho biết, mặc dù những người có thể nhận được hỗ trợ tài chính từ các thành viên gia đình hoặc các nguồn lực khác có thể cảm thấy tự tin hơn khi tham gia thị trường.
“Tôi nghĩ rằng hiện tại, mọi người chỉ đang cố gắng vượt qua. Những người mua nhà lần đầu chỉ đang cố gắng tiết kiệm và chỉ tính xem họ cần tiết kiệm bao nhiêu tiền cho khoản trả trước,” cô nói. “Một số người trong số họ có Ngân hàng Ba mẹ.”
Cô ấy nói rằng ngày càng có nhiều phụ huynh đề nghị bảo lãnh khoản thế chấp, điều đã bị nhiều người cho vay phản đối trong thời kỳ đại dịch nhưng ngày càng trở nên phổ biến.
“Rất nhiều người cho vay hiện đang mở lại cơ hội đó bởi vì trong thời kỳ COVID, việc có người bảo lãnh là điều tối kị – người cho vay sẽ kiểu như, 'Tôi muốn người đó trở thành người đồng đăng ký, ngay cả khi bạn có thu nhập cao,” cô nói, “nhưng bây giờ có một chút khoan dung hơn với, “Được rồi, mẹ có thể đảm bảo khoản vay để đủ tiêu chuẩn.”
Sự hỗ trợ từ các thành viên trong gia đình trong việc mua nhà đã trở thành xu hướng hàng đầu trên thị trường thế chấp của Canada trong thời kỳ đại dịch, đặc biệt đối với những người mua lần đầu phải đối mặt với những thách thức lớn về khả năng chi trả trong bối cảnh giá nhà tăng cao và cạnh tranh điên cuồng.
Theo CIBC, số tiền tài trợ trung bình cho một lần mua nhà ở Canada đã tăng vọt lên 30.000 đô la trong sáu năm từ 2015 đến 2021 – và những người mua lần đầu trung bình nhận được khoản thanh toán tài trợ có thể tiếp cận số tiền lên tới 104.000 đô la.
Tại Toronto, số tiền trung bình được cho là hơn 130.000 đô la, CIBC cho biết, trong khi số tiền trung bình được cho của những người mua nhà lần đầu ở Vancouver là 180.000 đô la.
Phó kinh tế trưởng đại gia ngân hàng này Benjamin Tal gần đây đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về cuộc khủng hoảng khả năng chi trả nhà ở của Canada, nói với Financial Post rằng các cơ quan quản lý cần phải “thức tỉnh” khỏi sự thờ ơ hiện tại của họ đối với vấn đề này.
“Nhu cầu đang tăng lên một cách rất đáng kể và đơn giản là chúng ta không có đủ nguồn cung. Việc xây dựng mới đang chậm lại và rõ ràng là trong thị trường bán lại, không ai lắng nghe,” ông nói.
© 2023 Canadian Mortgage Professional.
Bản tiếng Việt của The Canada Life
