Gian lận danh tính, thế chấp gia tăng khi áp lực kinh tế gia tăng: Khảo sát Equifax

Một cuộc khảo sát mới của Equifax Canada cho thấy mọi người ngày càng lo lắng về khả năng gia tăng hoạt động gian lận khi áp lực kinh tế tăng lên.

Cherolle Prince, người đứng đầu bộ phận tư vấn quản lý danh tính và gian lận của Equifax Canada, cho biết: “Bất cứ khi nào bạn thấy căng thẳng về tài chính hoặc suy thoái kinh tế, chắc chắn… động lực để thực hiện hành vi lừa đảo sẽ tăng lên.”

Trong khi tỷ lệ gian lận chung giảm nhẹ so với mức đỉnh năm 2022 thì gian lận danh tính lại gia tăng. Công ty báo cáo tín dụng cho biết hiện nay nó chiếm khoảng 3/4 tổng số đơn đăng ký gian lận trên tất cả các lĩnh vực trong quý 4, tăng từ khoảng 65% của năm trước.

Prince cho biết những kẻ lừa đảo có xu hướng lợi dụng các lỗ hổng kinh tế, bằng cách xin thêm tín dụng hoặc sử dụng nhiều danh tính khác nhau để vay thêm tiền từ các tổ chức tài chính. Cuộc khảo sát cho thấy gian lận danh tính phổ biến nhất trong lĩnh vực ngân hàng.

Equifax Canada cũng cho biết gian lận đang gia tăng trong các đơn đăng ký thế chấp – tăng 9,9% trong quý 4, so với cùng kỳ năm 2022 – trong đó Ontario có con số cao nhất.

Prince cho biết gian lận của bên thứ nhất - nơi một người cung cấp thông tin sai lệch - đang trở nên phổ biến hơn vì mọi người muốn đủ điều kiện mua nhà mà họ có thể không đủ khả năng chi trả.

Cô nói thêm rằng công ty cũng đã chứng kiến sự tăng nhẹ về gian lận tên thật, trong đó người nào đó đánh cắp danh tính của người thật để thực hiện hành vi lừa đảo.

Gian lận của bên thứ nhất cũng phổ biến trong ngành ô tô. Dữ liệu đơn nộp Equifax cho thấy 8 trong 10 trường hợp gian lận trong ngành ô tô là trường hợp của bên thứ nhất, trong đó mọi người nói dối về thu nhập của mính hoặc trình bày sai báo cáo tài chính về khoản vay mua ô tô.

Báo cáo cho thấy tỷ lệ gian lận danh tính trong các đơn nộp ô tô đã tăng gấp đôi kể từ năm 2019, trong đó các tổ chức cho vay có bảo đảm đặc biệt dễ bị tổn thương trước những cuộc tấn công này.

Canadians also feel they may be paying a higher price for auto insurance because of growing fraud, the survey shows.

Cuộc khảo sát cho thấy người dân Canada cũng cảm thấy họ có thể phải trả phí bảo hiểm ô tô cao hơn do tình trạng gian lận ngày càng gia tăng.

Khoảng 74% số người được hỏi tin rằng gian lận bảo hiểm ảnh hưởng đến phí bảo hiểm ô tô của họ.

Prince cho biết: “Nhìn chung, gian lận ảnh hưởng đến phí bảo hiểm và chúng tôi thấy rất nhiều vụ trộm ô tô (và) điều đó ảnh hưởng đến các công ty bảo hiểm.”

Prince cho biết chi phí do số lượng yêu cầu bảo hiểm tăng lên cuối cùng sẽ được chuyển sang người tiêu dùng.

Cuộc khảo sát đã phỏng vấn trực tuyến 1.614 người Canada từ 18 đến 65 tuổi từ ngày 2 tháng 2 đến ngày 4 tháng 2 với sự hợp tác của Leger. Cuộc khảo sát có sai số +/- 2,5%, 19 trên 20 lần.

Prince cho biết người cho vay và doanh nghiệp cần phải cẩn thận hơn để tránh những kẻ lừa đảo.

Cô đề nghị những người cho vay theo dõi xu hướng thị trường để củng cố chiến lược nội bộ và xem xét kỹ hơn những dấu hiệu cảnh báo giữa những người nộp đơn.

Cô nói: “Bất cứ điều gì có thể gây ra mức độ rủi ro nhất định, hãy xem xét kỹ hơn và xác thực thông tin đó ngay lập tức. Tôi cũng khuyên bạn nên nhìn xa hơn không chỉ tin tưởng rằng tài liệu bạn đã nhận được hoặc thông tin bạn nhận được trong đơn đăng ký là chính xác 100%.”

Việc xác thực thông tin sẽ bao gồm việc xác minh thu nhập và việc làm cùng với các biện pháp khác.

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE