Phó Thủ tướng Chrystia Freeland cho biết việc những người mua nhà lần đầu tiếp nhận một tài khoản tiết kiệm mới đang vượt quá mong đợi, mặc dù bà thừa nhận những giới hạn của những gì mà nó có thể làm để giải quyết vấn đề khả năng chi trả.

Phát biểu sau cuộc gặp gỡ với những cử tri ở Toronto muốn mua nhà, Freeland cho biết Tài khoản Tiết kiệm Ngôi nhà Đầu tiên (FHSA) chỉ là một công cụ giúp mọi người tham gia thị trường.

“Nó sẽ không giải quyết được tất cả các vấn đề, nhưng nó giúp ích được một chút.”

Tài khoản Tiết kiệm Ngôi nhà Đầu tiên miễn thuế, ra mắt vào tháng 4 với số tiền 8.000 đô la mỗi năm và tổng hạn mức đóng góp là 40.000 đô la, hiện có sẵn tại bảy tổ chức tài chính.

Questrade Inc. đã có tài khoản sẵn sàng cho đợt ra mắt vào ngày 1 tháng 4, trong khi Wealthsimple gần đây cũng đã bắt đầu cung cấp tùy chọn này, có gần 20.000 người Canada trong danh sách chờ.

RBC, ngân hàng đã triển khai chương trình vào tháng 4, cho biết khách hàng đã mở “hàng chục nghìn” tài khoản kể từ đó, với hơn một phần tư trong số đó đã ở mức tối đa hàng năm.

Ngân hàng cho biết 56% chủ tài khoản trong độ tuổi từ 25 đến 34, 20% từ 35 đến 44 và 6% trên 45 tuổi.

National Bank cũng đã cung cấp FHSA và đang hoạt động, trong khi các ngân hàng Big Six còn lại cho biết dịch vụ của họ sẽ sẵn sàng vào cuối mùa hè này hoặc vào mùa thu.

Các nhà phê bình cho rằng tài khoản tiết kiệm sẽ làm tăng thêm nhu cầu — và giá nhà — trong khi không giúp cải thiện khả năng chi trả.

Freeland cho biết bà đã nghe những người trẻ tuổi mà bà nói chuyện về những thách thức về nhà ở, và rằng các cấp chính quyền sẽ cần phải làm nhiều hơn nữa để giải quyết vấn đề này.

“Những gì họ thực sự nói là đây là một cuộc khủng hoảng, và đây là một cuộc khủng hoảng giữa các thế hệ, và tôi thực sự nhận ra điều đó,” bà nói. “Tôi thực sự tin rằng điều quan trọng đối với chúng tôi ở cấp liên bang, cấp tỉnh, cấp thành phố, để đưa ra tất cả các công cụ chúng ta có thể để giải quyết cuộc khủng hoảng này.”

Bà nói rằng bà và thủ tướng đang "tập trung cao độ" vào việc xây dựng nhiều ngôi nhà hơn để giúp giải quyết vấn đề.

Tuy nhiên, có một số rào cản khó khăn đối với việc tăng tốc độ xây dựng nhà, từ việc cấp phép đến lạm phát, trong khi Tập đoàn Thế chấp và Nhà ở Canada CMHC đã dự báo rằng nước này cần thêm 3,5 triệu ngôi nhà vào năm 2030 so với con số mà đất nước hiện đang trên đà xây dựng.

Với tốc độ xây dựng nhà không theo kịp tốc độ tăng dân số, các nhà kinh tế tại cả National Bank và TD Bank đã cảnh báo vào tuần trước rằng lượng người mới đến Canada cao có nguy cơ làm cho cuộc khủng hoảng khả năng chi trả nhà ở trở nên tồi tệ hơn.

Nhà kinh tế trưởng Beata Caranci của TD Bank cho biết chiến lược nhập cư tăng trưởng cao hiện tại có thể làm gia tăng tình trạng thiếu nhà ở thêm khoảng nửa triệu căn trong vòng hai năm, lưu ý rằng các nhà hoạch định chính sách phải xem xét cả tốc độ tăng trưởng và năng lực.

Bà nói: “Chính sách cần đạt được sự cân bằng với tăng trưởng bền vững, kẻo chúng ta sẽ sa đà.”

Nhà kinh tế Stéfane Marion của National Bank cho biết trong một lưu ý rằng việc mở "các cửa xả lũ nhập cư" đã tạo ra sự mất cân bằng kỷ lục giữa cung và cầu nhà ở, đe dọa đến "Khả năng chi trả nhà ở Armageddon" và chính phủ liên bang nên xem xét lại các mục tiêu của mình để cho phép nguồn cung bắt kịp với nhu cầu.

Phó thủ tướng Freeland nói rằng mặc dù chính phủ đang tập trung vào việc xây dựng thêm nguồn cung để giải quyết khủng hoảng, nhưng điều quan trọng là phải tiếp tục mở rộng đất nước.

“Tôi nghĩ rằng thật tốt khi nền kinh tế Canada đang phát triển và dân số Canada đang tăng lên.”

© 2023 The Canadian Press

Bản tiếng Việt của The Canada Life