Các chuyên gia ước tính 130 tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ chảy qua các giao dịch bất động sản
Cơ quan giám sát tài chính của Canada đã công bố một hướng dẫn mới xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn về rửa tiền và trốn thuế trong lĩnh vực bất động sản.
Trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính Canada (FINTRAC) và Cơ quan thuế Canada đã công bố cảnh báo hoạt động để giúp ngành này phát hiện các hoạt động đáng ngờ trong các giao dịch bất động sản có thể che giấu số tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm trốn thuế.
Hướng dẫn của FINTRAC nêu chi tiết một số phương pháp được sử dụng để rửa tiền thông qua bất động sản, chẳng hạn như mua bất động sản mà không sử dụng các tổ chức tài chính truyền thống hoặc sử dụng "người mua bù nhìn" để che giấu chủ sở hữu thực sự.
Người mua bù nhìn thường không có đủ thu nhập hoặc giấy tờ để thế chấp, điều này làm dấy lên nghi ngờ về tính hợp pháp của giao dịch.
"Người mua rbù nhìn đóng vai trò là trung gian để tách tiền khỏi người thụ hưởng cuối cùng và che giấu quyền sở hữu", cảnh báo nêu rõ.
Cơ quan giám sát lưu ý rằng tiền kiếm được thông qua các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm buôn bán ma túy, buôn người và khủng bố, đang được chuyển vào các giao dịch bất động sản của Canada để che giấu nguồn gốc của nó.
Các bất động sản của Canada, đặc biệt là các bất động sản liên quan đến nông nghiệp, thương mại, công nghiệp và dân cư, được coi là hấp dẫn đối với hoạt động rửa tiền do các khoản tiền bất hợp pháp có thể được chuyển qua thị trường tương đối dễ dàng.
FINTRAC giải thích rằng "Điều này thường được thực hiện bằng cách dựa vào một bên cho vay tư nhân hoặc doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ không có giấy phép.” Trốn thuế cũng có thể được tạo điều kiện thông qua các nhà môi giới thế chấp, cố vấn nhập cư và sử dụng các tài khoản ủy thác tại các thiên đường thuế, nơi tiền được sử dụng để mua bất động sản mà không thiết lập thế chấp hoặc thanh toán lãi suất.
Thực hành “snow-washing”, một thuật ngữ được sử dụng để mô tả hoạt động rửa tiền ở Canada, vẫn là một vấn đề dai dẳng. Các chuyên gia chống rửa tiền ước tính rằng có tới 130 tỷ đô la trong các giao dịch đáng ngờ chảy qua hệ thống tài chính của Canada hàng năm.
Một báo cáo năm 2019 của Bộ Ngoại giao Mỹ đã xác định Canada là "quốc gia rửa tiền lớn."
Báo cáo của FINTRAC cũng nêu bật cách một số nhà phát triển và xây dựng khai thác hợp đồng chuyển nhượng để trốn thuế. Điều này liên quan đến việc bán lại một bất động sản nhiều lần trước khi hoàn thành việc xây dựng, thường dẫn đến lợi nhuận và thu nhập từ vốn không được báo cáo.
Một chiến thuật khác, được gọi là "shadow flipping", cho phép các nhà môi giới và nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng cách chuyển nhượng bất động sản trước khi bán cuối cùng, tránh thuế và làm tăng giá bất động sản.
Vấn đề báo cáo không đầy đủ các giao dịch đáng ngờ của các ngân hàng lớn của Canada cũng vẫn là một mối quan tâm. Gần đây, một số ngân hàng lớn, bao gồm TD Bank, RBC và CIBC, đã bị phạt hàng triệu đô la vì không báo cáo các giao dịch tiền mặt trên 10.000 đô la theo yêu cầu của Đạo luật về Tiền thu được từ Tội phạm và Tài trợ Khủng bố năm 2001.
©2024 Canadian Mortgage Professional.
Bản tiếng Việt của The Canada Life
