Điều gì tiếp theo cho những người nắm giữ thế chấp sau khi lãi suất tăng trở lại?

Lãi suất chính sách của ngân hàng trung ương đã đạt mức cao nhất trong hơn hai thập niên

Theo Ratehub.ca, những người Canada hiện đang nắm giữ các khoản thế chấp có lãi suất thay đổi và tín dụng tài sản nhà ở có thể sẽ thấy lãi suất tăng hơn nữa sau thông báo chính sách mới nhất của ngân hàng trung ương.

Trong khi đó, những người có khoản thanh toán cố định cho các khoản thế chấp có lãi suất thay đổi sẽ có khả năng “vượt quá tỷ lệ kích hoạt nếu họ chưa như vậy,” James Laird, đồng giám đốc điều hành của Ratehub.ca cho biết. “Những người có khoản thanh toán thay đổi sẽ thấy khoản thanh toán của họ tăng lên để hấp thụ đợt tăng lãi suất này.”

Đối với lãi suất cố định, chúng có khả năng tăng hơn nữa khi BoC đã thực hiện một đợt tăng mới.

Laird cho biết: “Lợi suất trái phiếu, vốn là đầu vào chính cho các khoản thế chấp có lãi suất cố định, đang ở mức cao nhất kể từ năm 2007.”

Vào ngày 7 tháng 6, Ngân hàng Trung ương Canada đã tăng lãi suất chính sách thêm 25 điểm cơ bản để đạt 4,75%, mức cao nhất trong hơn hai thập niên.

Ngân hàng trung ương cho biết chính sách tiền tệ “[chưa] đủ hạn chế” để đưa mức lạm phát xuống mục tiêu 2% đã tuyên bố trước đó.

Laird cho biết: “Các chỉ số đo lường chính bao gồm chi tiêu của người tiêu dùng, lạm phát cơ bản và thị trường lao động thắt chặt không hạ nhiệt theo dự báo của ngân hàng khi họ tạm dừng tăng lãi suất có điều kiện vào đầu năm nay.”

Đồng thời, đợt tăng lãi suất mới nhất “sẽ gây áp lực giảm giá nhà, vốn đã hồi phục nhanh hơn dự kiến của ngân hàng,” Laird nói thêm.

“Ngân hàng đã nhấn mạnh lại cam kết đưa lạm phát cơ bản trở lại mục tiêu 2% và sẽ tăng lãi suất hơn nữa nếu các chỉ số chính cho thấy họ nên làm như vậy. Việc tăng lãi suất thêm 25 điểm cơ bản chắc chắn sẽ được đưa ra trong thông báo tiếp theo vào tháng 7.”

Bản tiếng Việt của The Canada Life