Sau hội nghị thượng đỉnh G20 thường niên, Hội đồng Kinh doanh Canada đang kêu gọi Ottawa cải thiện quan hệ thương mại với Ấn Độ. Mối quan hệ thương mại quốc tế mạnh mẽ hơn rõ ràng là tốt cho các doanh nghiệp Canada mà chúng ta đầu tư và chúng cũng rất cần thiết cho các nhà đầu tư Canada muốn đa dạng hóa ra ngoài biên giới của chúng ta.

Ấn Độ, một trong những nền kinh tế đang phát triển lớn nhất và tăng trưởng nhanh nhất thế giới, là đối tác thương mại lớn thứ 10 của Canada vào năm ngoái với tổng kim ngạch xuất khẩu đạt 5,56 tỷ đô la. Thương mại giữa hai nước gần đây đã giảm dần do đại dịch và sự tạm dừng các cuộc đàm phán thương mại gần đây do những bất đồng chính trị sâu sắc.

Quan hệ thương mại cũng đang đi theo lối mòn tương tự với Trung Quốc, một cường quốc kinh tế mới nổi khác, điều này càng hạn chế cơ hội cho các nhà đầu tư Canada muốn mở rộng danh mục đầu tư.

NHU CẦU VƯƠN TẦM TOÀN CẦU

Các nhà đầu tư Canada vốn đã nổi tiếng với cái được gọi là “thiên vị nhà”: nắm giữ quá nhiều tiền tiết kiệm của họ trong các công ty Canada. Sự thiên vị trong nước là điều bình thường ở một thị trường rộng lớn và đa dạng như Mỹ, nhưng các công ty Canada chỉ chiếm chưa đến 3% tổng số công ty giao dịch đại chúng trên thế giới. Ngay cả trong cơ hội nhỏ bé đó, 2/3 số cổ phiếu niêm yết ở Canada đều liên quan đến tài chính hoặc tài nguyên.

Tỷ lệ đầu tư nước ngoài phù hợp trong danh mục đầu tư phụ thuộc vào từng nhà đầu tư, nhưng việc luôn được đa dạng hóa trên quy mô toàn cầu sẽ làm giảm rủi ro của một ngành và mở ra một thế giới cơ hội.

Có nhiều cách với chi phí thấp để các nhà đầu tư bán lẻ tiếp cận với cổ phiếu nước ngoài nhưng chi phí giao dịch bằng ngoại tệ là một rủi ro tiềm ẩn mà nhiều người không cân nhắc.

Hầu hết các quỹ đầu tư nước ngoài được bán ở Canada đều có phiên bản bảo vệ đồng đô la Canada với chi phí cao hơn nhiều so với phiên bản bằng đô la Mỹ.

Để tránh phải trả tiền cho các nhà giao dịch tiền tệ cho một mê cung giao dịch nước ngoài đang diễn ra, tốt nhất bạn nên mua cổ phiếu nước ngoài bằng đô la Mỹ, là loại tiền tệ tiêu chuẩn toàn cầu. Điều đó có nghĩa là gửi đô la Mỹ vào các tài khoản giao dịch như kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký (RRSP) và tài khoản tiết kiệm miễn thuế (TFSA).

Có ba cách cơ bản để người Canada đầu tư trên toàn cầu.

QUỸ TƯƠNG HỖ TOÀN CẦU

Hầu hết các nhà cung cấp quỹ tương hỗ của Canada đều cung cấp nhiều loại quỹ toàn cầu bao gồm các quỹ toàn cầu rộng (tất cả các quốc gia), quỹ quốc tế (tất cả các quốc gia trừ Canada và Mỹ) hoặc các quỹ tập trung vào các quốc gia, khu vực hoặc lĩnh vực toàn cầu cụ thể như công nghệ.

Nhiều quỹ đầu tư nước ngoài được quản lý tích cực bởi các nhóm đầu tư có năng lực nghiên cứu sâu rộng và kinh nghiệm trong lĩnh vực trọng điểm. Một số quỹ được quản lý phụ bởi các công ty nằm trong khu vực địa lý cụ thể.

Phí hàng năm cho loại phạm vi tiếp cận và chuyên môn đó có thể là 2% đến 3% tổng số tiền đầu tư, số tiền này cuối cùng được rút ra từ tổng lợi nhuận.

QUỸ GIAO DỊCH TRAO ĐỔI TOÀN CẦU (ETFS)

ETF thường có phạm vi tiếp cận tương tự như các quỹ tương hỗ về khu vực địa lý và lĩnh vực toàn cầu. Sự khác biệt lớn nhất là chúng được quản lý một cách thụ động. Điều đó có nghĩa là cổ phiếu được mua và bán theo một công thức định sẵn chẳng hạn như trọng số thị trường trong chỉ số cơ bản.

ETF không hiệu quả bằng các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong việc điều chỉnh những thay đổi hoặc sắc thái liên quan đến các thị trường nước ngoài cụ thể.

Về mặt tích cực, phí đối với các quỹ ETF nước ngoài không được bảo đảm thường thấp hơn nhiều so với các quỹ tương hỗ, thường dưới 0,05% trên số tiền đầu tư hàng năm.

ETF có trọng số thị trường theo dõi chỉ số cũng minh bạch hơn. Việc nắm giữ và những thay đổi tương tự chỉ số cơ bản trong khi các nhà quản lý quỹ tương hỗ chỉ được yêu cầu cung cấp thông tin ít ỏi về quỹ nắm giữ những gì và bao nhiêu.

CỔ PHIẾU NIÊM YẾT TẠI MỸ

Giao dịch cổ phiếu trên thị trường nước ngoài có thể khó tiếp cận trực tiếp đối với nhà đầu tư trung bình nhưng hầu hết các tài khoản giao dịch ở Canada đều cung cấp quyền truy cập hoàn toàn vào các sàn giao dịch lớn của Mỹ.

Cổ phiếu của Mỹ cũng là cổ phiếu toàn cầu vì khoảng 50% tổng số công ty giao dịch công khai trên thế giới có trụ sở tại Mỹ. Phần nhiều tạo ra doanh thu và tăng trưởng thu nhập trên khắp thế giới. Điều đó không chỉ mang lại cho các nhà đầu tư vào chứng khoán Mỹ khả năng tiếp cận toàn cầu mà còn đặt ra trách nhiệm phòng ngừa rủi ro cho tất cả các loại ngoại tệ khác.

© 2023 BNN Bloomberg

Bản tiếng Việt của The Canada Life