Một cựu quan chức của Ngân hàng Trung ương Canada cho biết giá nhà hiện tại ở Canada không thể hợp lý nếu lãi suất trung hạn tiếp tục tăng cao, nhấn mạnh rủi ro đối với một trong những lĩnh vực quan trọng nhất của Canada.

Paul Beaudry, người đã có 4 năm làm việc trong ủy ban ấn định lãi suất của ngân hàng trung ương, cho biết triển vọng của thị trường nhà đất vẫn phụ thuộc nhiều không chỉ vào lãi suất chính sách mà còn vào lãi suất cố định dài hạn. Ông nói trên BNN Bloomberg Television: “Nếu chúng không giảm, thì việc hỗ trợ những mức định giá này sẽ trở nên khó khăn hơn nhiều.”

Giá chuẩn của một ngôi nhà ở Canada là 757.600 đô la Canada (554.600 đô la Mỹ) vào tháng 8, tăng 40% trong 5 năm – hầu hết các khu vực ở Ontario và Quebec đều chứng kiến mức tăng giá lớn hơn nhiều. Các chủ nhà ở Canada, không giống như các chủ nhà ở Mỹ, không có quyền lựa chọn khóa lãi suất trong 30 năm. Hầu hết những người đi vay đều có lãi suất cố định trong vòng 5 năm hoặc ít hơn, hoặc họ có các khoản thế chấp có lãi suất thả nổi tăng và giảm theo lãi suất của Ngân hàng Trung ương Canada.

Điều đó khiến nhiều hộ gia đình gặp khó khăn sau khi lãi suất tăng vọt trong 18 tháng qua. Lợi suất trái phiếu chính phủ Canada kỳ hạn 5 năm đã tăng gần 150 điểm cơ bản kể từ khi chạm mức thấp nhất năm 2023 vào tháng 3, gây áp lực tăng đáng kể lên lãi suất thế chấp. Các nhà kinh tế của Ngân hàng Hoàng gia Canada đã viết vào tuần trước rằng tổng chi phí sở hữu nhà ở Vancouver, Toronto, Montreal và các thành phố khác “vẫn gần mức tồi tệ nhất mọi thời đại.”

Beaudry, người đã rời ngân hàng trung ương vào tháng 7, cho biết các đồng nghiệp cũ của ông sẽ vẫn lo lắng về các biện pháp lạm phát cốt lõi cho đến khi chúng tiến gần hơn đến mục tiêu 2%. Ông nói: “Nếu chúng không giảm, điều đó thực sự mang đến nguy cơ có thể đến lúc nào đó Ngân hàng Trung ương Canada sẽ cần phải thắt chặt hơn nữa.”

©2023 Bloomberg L.P.

Bản tiếng Việt của The Canada Life