Nhà phân tích Guatieri của BMO cho biết việc tăng lãi suất vào tháng 6 và tháng 7 của Ngân hàng Trung ương Canada về cơ bản đã ngăn chặn sự phục hồi của thị trường nhà đất.

Theo Sal Guatieri, nhà kinh tế cấp cao kiêm giám đốc kinh tế tại BMO, những người mua nhà tiềm năng sẽ thấy ít nhẹ nhõm hơn về khả năng chi trả cho đến khi ngân hàng trung ương hạ lãi suất.

Guatieri cho biết trong phân tích mới nhất của mình: “Chỉ cần thêm hai lần nhấn vào hệ thống phanh lãi suất là đủ để khiến quá trình phục hồi nhà ở còn non trẻ của Canada bị đình trệ vào mùa hè này.”

“Các giao dịch bán lại đã giảm lần đầu tiên sau sáu tháng vào tháng 7, do sự sụt giảm ở Ontario và British Columbia đắt đỏ đã làm lu mờ mức tăng ở Alberta, Saskatchewan và Quebec ít đắt đỏ hơn.”

Guatieri cho biết ở cấp độ quốc gia, khả năng chi trả đang ở mức tồi tệ nhất ít nhất kể từ năm 1988, với khoảng 39% thu nhập trung bình cần thiết để mua một ngôi nhà giá trung bình ở Canada ngày nay.

Guatieri cho biết: “Sự hỗ trợ sẽ chỉ đến nếu lãi suất giảm mạnh và giá cả trì trệ so với thu nhập trong một thời gian dài. Với việc nhiều thị trường quay trở lại trạng thái cân bằng sau một thời gian ngắn dao động trong lãnh thổ của người bán, giá có thể đi ngang trong nửa năm tới, điều này sẽ hữu ích. Nhưng người mua sẽ không nhận được sự hỗ trợ có ý nghĩa cho đến khi Ngân hàng Trung ương Canada nới lỏng chính sách, có thể bắt đầu từ mùa xuân tới.”

Khả năng chi trả vẫn còn vài năm nữa

Tony Stillo của Oxford Economics gần đây đã cảnh báo rằng các căn nhà ở Canada có thể sẽ không ở mức giá phải chăng trong tương lai gần, vì xu hướng tăng giá nhà “còn lâu mới kết thúc.”

Trong một cuộc phỏng vấn với BNN Bloomberg, Stillo cho biết: “Chúng tôi nghĩ rằng giá đã đi được một nửa chặng đường đi lên mà chúng tôi đã thấy ở thị trường nhà ở bán lại vào mùa xuân này, [và] chúng tôi nghĩ rằng nó đang suy yếu. Sẽ phải mất vài năm nữa chúng ta mới thấy được sự cải thiện về khả năng chi trả.”

Điều này bất chấp dự đoán của ông về giá nhà sẽ chạm đỉnh vào mùa hè này, sau đó là mức giảm 10% vào đầu năm 2024.

“Chúng tôi không nghĩ khả năng chi trả nhà ở trên toàn Canada sẽ nằm trong tầm tay của một hộ gia đình trung bình cho đến năm 2027, khi giá ổn định ở mức thấp hơn, thu nhập tăng và lãi suất [dần dần] quay trở lại mức thấp hơn một chút,” ông nói.

© 2023 Canadian Mortgage Professional.

Bản tiếng Việt của The Canada Life