Cơ quan tình báo tài chính đưa ra mức phạt 7,4 triệu đô la đối với RBC

Cơ quan tình báo tài chính Canada đã áp dụng mức phạt 7,4 triệu đô la đối với Ngân hàng Hoàng gia Canada vì không tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada hôm thứ Ba cho biết các hành vi vi phạm bao gồm việc không gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ có liên quan đến tội phạm rửa tiền.

Cơ quan này, được gọi là Fintrac, cố gắng xác định số tiền có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp bằng cách sàng lọc điện tử hàng triệu mẩu thông tin mỗi năm từ các ngân hàng, công ty bảo hiểm, doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ và những đối tượng khác.

Sau đó, cơ quan này tiết lộ thông tin tình báo cho cảnh sát và các cơ quan thực thi pháp luật khác về các trường hợp nghi ngờ.

Khoản tiền phạt 7.475.000 đô la được công bố hôm thứ Ba đối với Ngân hàng Hoàng gia là mức phạt lớn nhất mà cơ quan này từng áp dụng.

Fintrac cho biết hình phạt đã được đưa ra vào đầu tháng trước sau khi phát hiện các vi phạm trong quá trình kiểm tra tuân thủ vào năm 2022.

Cơ quan nói rằng trong số 130 hồ sơ vụ việc mà họ đã xem xét, Ngân hàng Hoàng gia đã không gửi được 16 báo cáo giao dịch đáng ngờ, khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ các giao dịch có liên quan đến một hành vi phạm tội rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố có chủ ý hoặc thực tế.

Những trường hợp này bao gồm các trường hợp ngân hàng đã nhận được các đơn sản xuất cho khách hàng nhưng không chuyển hồ sơ nhằm mục đích xác định xem có nên gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Fintrac hay không.

Trong các trường hợp liên quan đến gian lận, báo cáo giao dịch đã không được gửi đến Fintrac mặc dù có các chỉ số hỗ trợ cơ sở hợp lý để nghi ngờ có hành vi phạm tội.

Cơ quan này cũng phát hiện ngân hàng không cung cấp thông tin theo mẫu quy định trong các báo cáo giao dịch đáng ngờ và không cập nhật các chính sách và thủ tục bằng văn bản.

Cuộc kiểm tra kết luận rằng trước tháng 5 năm 2021, ngân hàng đã không nộp báo cáo riêng cho các địa điểm chi nhánh khác nhau.

Việc xem xét các báo cáo giao dịch đáng ngờ được gửi trong khoảng thời gian hai tháng cho thấy 29 trong số 34 báo cáo bao gồm các giao dịch cho nhiều địa điểm không được nêu riêng, trái với hướng dẫn đã công bố của Fintrac.

Trong một tuyên bố hôm thứ Ba, người phát ngôn của Ngân hàng Hoàng gia Gillian McArdle cho biết ngân hàng đã chọn không kháng cáo hình phạt, nhưng tin rằng ngân hàng "không tương xứng chút nào" với một vấn đề hành chính không liên quan đến rửa tiền hoặc tội phạm tài trợ khủng bố.

McArdle cho biết: “Chúng tôi tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất trong quy trình của mình để báo cáo hoạt động đáng ngờ và nhanh chóng thực hiện hành động để giải quyết các lỗ hổng.”

"Điều quan trọng không kém là không có phát hiện nào cho thấy bất kỳ ai thực hiện xem xét với ý đồ xấu hoặc cố ý góp phần vào hành vi vi phạm."

Giám đốc Fintrac Sarah Paquet cho biết trong một tuyên bố rằng cơ quan này sẽ tiếp tục làm việc với các doanh nghiệp để giúp họ hiểu và tuân thủ các nghĩa vụ của mình theo luật.

“Chúng tôi cũng sẽ kiên quyết đảm bảo rằng các doanh nghiệp tiếp tục thực hiện phần việc của mình và chúng tôi sẽ thực hiện các hành động thích hợp khi cần thiết.”

Trong một bài phát biểu gần đây, Paquet đã nêu rõ mối lo ngại của Fintrac rằng một số doanh nghiệp đang bị tụt lại phía sau.

Cơ quan này lưu ý hôm thứ Ba rằng các hình phạt hành chính bằng tiền nhằm khuyến khích sự thay đổi hành vi của các doanh nghiệp chứ không phải để trừng phạt họ.

Trong năm tài chính 2022-2023, Fintrac đã đưa ra sáu thông báo về việc không tuân thủ đối với các doanh nghiệp với tổng số tiền phạt là 1.113.569 đô la.

Fintrac đã áp dụng hơn 125 hình phạt trên nhiều lĩnh vực khác nhau kể từ khi nhận được quyền lập pháp để thực hiện điều này 15 năm trước.

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE