Cơ quan quản lý ngân hàng tăng cường tập trung vào hoạt động rửa tiền khi rủi ro gia tăng: Routledge

Người đứng đầu cơ quan quản lý ngân hàng Canada cho biết ông đang tăng cường giám sát hoạt động rửa tiền trong lĩnh vực tài chính khi rủi ro gia tăng.

Peter Routledge, người đứng đầu Văn phòng Định chế các Tổ chức Tài chính (OSFI), cho biết các nhà quản lý và ngân hàng đang theo dõi cách thức tội phạm cố gắng chuyển tiền.

Ông nói hôm thứ Sáu: “Sự tinh vi của các kỹ thuật rửa tiền trong một thế giới trí tuệ nhân tạo và giả sâu và tất cả những thứ đó, đã vượt xa một chút, chắc chắn là các cơ quan quản lý và tổ chức tài chính.”

“Không xa đến mức chúng tôi không thể thực hiện các điều chỉnh trong một hoặc hai năm tới để thắt chặt mọi thứ, nhưng đủ để chúng tôi cần phải hành động và chúng tôi đang hành động.”

Fintrac, cơ quan tình báo tài chính của Canada, cũng đã báo hiệu sự giám sát chặt chẽ hơn về vấn đề này. Vào tháng 12, cơ quan này đã áp dụng hình phạt 7,4 triệu đô la đối với RBC và hình phạt 1,3 triệu đô la đối với CIBC vì không tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Để so sánh, trong năm tài chính 2022-2023, cơ quan này đã thu tổng cộng 1,1 triệu đô la tiền phạt trên tất cả các ngành nghề kinh doanh.

Routledge cho biết OSFI sẽ hợp tác chặt chẽ hơn với Fintrac vì quá trình số hóa và nền kinh tế toàn cầu hội nhập hơn sẽ dẫn đến rủi ro rửa tiền cao hơn.

Cơ quan quản lý cũng sẽ gửi thông điệp của mình tới các tổ chức tài chính rằng họ cần tăng cường nỗ lực chống lại vấn đề này, ông nói trên một phương tiện truyền thông sau sự kiện.

“Tôi có thể nói với bạn rằng trong tương lai, chúng tôi chắc chắn sẽ làm điều đó và nói với ban giám đốc rằng phần cốt lõi trong trách nhiệm của bạn là đảm bảo các tổ chức của bạn tuân thủ luật pháp và khu vực pháp lý nơi họ hoạt động, và luật chống rửa tiền là luật mà tổ chức của bạn cần phải nỗ lực gấp đôi để đảm bảo tuân thủ.”

Quy mô rửa tiền ở Canada có thể dao động từ 45 tỷ đô la đến 113 tỷ đô la, Cơ quan Tình báo Hình sự Canada ước tính trong một báo cáo năm 2020, dựa trên ước tính của Liên Hợp Quốc rằng từ 2 đến 5% GDP toàn cầu được tẩy trắng hàng năm.

Routledge cho biết cơ quan quản lý cũng đang tăng cường tập trung vào các rủi ro liên quan đến khí hậu, cho rằng về cơ bản chúng là rủi ro tài chính.

Ông nói rằng cơ quan quản lý đã yêu cầu các ngân hàng lớn chuẩn bị các kế hoạch chuyển đổi và tiết lộ khí hậu, sau đó sẽ đưa ra bất kỳ quyết định nào về vùng đệm vốn và các biện pháp tiềm năng khác, nhưng đây sẽ là một quá trình kéo dài nhiều năm.

Routledge cho biết: “Chúng tôi không mong đợi một kế hoạch chuyển đổi hoàn hảo vào ngày mai, nhưng chúng tôi mong đợi các hội đồng sẽ hình dung ra những tương lai khác nhau, những chuyển đổi khác nhau và sau đó bắt đầu xây dựng các kế hoạch để thích ứng với những tương lai đó.”

Ông cho biết nhiệm vụ của OSFI là nắm bắt rủi ro khí hậu một cách toàn diện và sẽ tiếp tục tập trung vào việc nắm bắt những rủi ro tài chính mà biến đổi khí hậu có thể mang lại, nhưng tốt nhất là nên giao cho các cơ quan khác có chuyên môn sâu hơn về khí hậu để chỉ đạo chính sách.

"Chúng tôi không coi vai trò của OSFI như một tổ chức nhằm thúc đẩy chính sách khí hậu. Chúng tôi là một tổ chức nhằm thúc đẩy quản lý rủi ro hợp lý đối với các rủi ro mới và đang nổi lên."

Bản tiếng Việt của The Canada Life