Cơ quan quản lý ngân hàng liên bang thiết lập các hướng dẫn cuối cùng về tính toàn vẹn và bảo mật

Cơ quan quản lý ngân hàng Canada đã đưa ra hướng dẫn cuối cùng về cách cơ quan mong đợi các ngân hàng tự bảo vệ mình trước sự can thiệp của nước ngoài và các rủi ro khác liên quan đến tính liêm chính và an ninh.

Các hướng dẫn từ Văn phòng Định chế các Tổ chức Tài chính được đưa ra sau khi chính phủ liên bang mở rộng nhiệm vụ của cơ quan quản lý vào tháng 6 năm ngoái để bao quát các lĩnh vực đó, một động thái cũng khiến cơ quan quản lý tăng cường tập trung vào phòng chống rửa tiền.

Các quy định dự kiến được chính thức hóa bao gồm mọi thứ, từ việc đảm bảo “tư cách tốt” của các thành viên hội đồng quản trị và lãnh đạo cấp cao cũng như tiến hành kiểm tra lý lịch nhân viên, đến quản lý những người có quyền truy cập vào các tòa nhà, máy chủ và cơ sở hạ tầng quan trọng khác.

Tolga Yalkin, trợ lý giám đốc OSFI, nói rằng mặc dù các hướng dẫn trùng lặp với nhiều lĩnh vực mà cơ quan quản lý đã cân nhắc nhưng đó cũng là một thay đổi cơ bản vì nó đã xác định một cách toàn diện các khái niệm về tính toàn vẹn và bảo mật.

Ông cho biết OSFI đã đặt ra những kỳ vọng mới xung quanh việc thúc đẩy một nền văn hóa nhấn mạnh tầm quan trọng của hành vi đạo đức và xung quanh việc đảm bảo nhân viên được bảo vệ khỏi các mối đe dọa.

Ngoài ra còn có hướng dẫn rõ ràng về việc báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật bất kỳ sự cố hoặc sự kiện nào có thể liên quan đến ảnh hưởng không đáng có, sự can thiệp của nước ngoài hoặc hoạt động độc hại.

Yêu cầu báo cáo những sự cố như vậy có hiệu lực ngay lập tức, trong khi các ngân hàng có một năm để tuân thủ tất cả các kỳ vọng mới và mở rộng.

Yalkin cho rằng điều quan trọng là phải có những hướng dẫn này để củng cố hệ thống và làm cho hệ thống trở nên chính trực hơn.

“Niềm tin của công chúng đối với lĩnh vực tài chính thực sự phụ thuộc vào tính liêm chính và an ninh của các tổ chức tài chính tạo nên lĩnh vực đó.”

Người phát ngôn của Hiệp hội Ngân hàng Canada Mathieu Labrèche cho biết trong một tuyên bố rằng các ngân hàng Canada có lịch sử lâu đời trong việc chủ động xác định và giảm thiểu rủi ro.

“Trong tương lai, các ngân hàng sẽ tiếp tục tập trung vào việc tăng cường hoạt động của mình và nói rộng ra là tính toàn vẹn và bảo mật của hệ thống tài chính rộng lớn hơn.

Bản tiếng Việt của The Canada Life