Một quan chức hàng đầu cho biết, cơ quan chống rửa tiền của Canada đang tăng cường sự phụ thuộc vào trí tuệ nhân tạo (AI) để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, tin rằng việc sử dụng công nghệ mới nhất sẽ giúp chống tội phạm tài chính tốt hơn.

Tháng trước, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính (FINTRAC) đã khiến nhiều người phải ngạc nhiên khi phạt hai ngân hàng lớn nhất đất nước - Ngân hàng Hoàng gia Canada và CIBC - với tổng số tiền 9 triệu đô la Canada vì các vi phạm bao gồm việc không gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ, lập kỷ lục về mức phạt đối với từng ngân hàng.

Để so sánh, cơ quan này đã thu được 23 triệu đô la Canada tiền phạt ở hầu hết các lĩnh vực kinh doanh kể từ khi nhận được thẩm quyền thực hiện việc này vào năm 2008.

Canada nổi tiếng là một nền dân chủ tuân thủ pháp luật; các think tank như C.D. Howe ước tính khoảng 100 tỷ đô la Canada đến 130 tỷ đô la Canada được rửa tiền hàng năm ở nước này.

Phó Giám đốc Bộ phận Giám sát của FINTRAC Donna Achimov nói với Reuters rằng AI đang cho phép những người có tư duy đúng đắn phân tích nhiều dữ liệu hơn bao giờ hết và giúp phát hiện nhiều hoạt động đáng ngờ hơn dễ dàng hơn.

Chính phủ liên bang cũng đã bổ sung thêm các quyền hạn mới liên quan đến an ninh quốc gia, giúp nâng cao năng lực đội ngũ nhân viên của FINTRAC trong những năm gần đây. Mức độ nhân sự tăng khoảng 28% trong năm tài chính 2023 so với hai năm trước.

Các nguồn lực bổ sung sẽ giúp cơ quan do Sarah Paquet lãnh đạo hoạt động theo thời gian thực và giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Achimov cho biết một hướng đi phía trước của FINTRAC là sử dụng công nghệ mới để truy quét các giao dịch đáng ngờ hoặc thậm chí hợp tác với các tổ chức tài chính để giảm thiểu rủi ro.

Giao dịch đáng ngờ cho năm tài chính 2022-2023 đạt 560.858 so với 585.853 của năm trước đó và cao hơn đáng kể so với mức 114.422 được báo cáo trong năm 2015-2016.

Khoảng 75% cnet trong số tất cả các giao dịch đáng ngờ từ tháng 4 đến tháng 9 năm 2023 đã được các tổ chức tài chính báo cáo.

Cơ quan này cũng đã tăng đáng kể tần suất các cuộc họp lên hàng quý với các ngân hàng lớn hơn và thường xuyên tổ chức các cuộc họp với các ngân hàng vừa và nhỏ.

Sự giám sát ngày càng tăng của FINTRAC diễn ra vào thời điểm TD đang phải đối mặt với một cuộc điều tra hiếm hoi và có khả năng bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ phạt tiền liên quan đến các hoạt động AML của mình, ngay sau khi công ty này hủy bỏ thương vụ mua lại First Horizon.

AML và các chuyên gia pháp lý cho biết quyết định nêu tên các ngân hàng thay của FINTRAC thay vì xử lý phạt hành chính một cách kín đáo cho thấy sự gia tăng các hoạt động thực thi trong tương lai.

Garry Clement, chuyên gia phòng chống tội phạm tài chính kiêm CEO of Clement Advisory Grou cho biết: “Mọi người phải xem xét kỹ hơn… chúng ta phải đảm bảo rằng chúng ta đã hiểu rõ và chúng ta sẽ không để số tiền bẩn đó xâm nhập vào các tổ chức của mình.”

© 2024 Reuters

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE