CMHC nói rằng cần xây thêm hàng triệu ngôi nhà nữa để đạt được khả năng chi trả

The Canada Mortgage and Housing Corp. (CMHC) cho biết cần xây thêm 3,5 triệu ngôi nhà vào năm 2030 để đạt được khả năng chi trả.

Cơ quan này đã công bố một báo cáo hôm thứ Năm giải thích sự cần thiết phải có một cách tiếp cận khác đối với tình trạng thiếu hụt nguồn cung nhà ở tại thời điểm nhu cầu gia tăng và những lo ngại về khả năng chi trả.

“Tăng nguồn cung sẽ khó khăn. Điều quan trọng là, việc tăng nguồn cung cần có thời gian vì thời gian để xây dựng là đáng kể, nhưng đó là thời gian để tiến hành các quy trình phê duyệt của chính phủ, ” báo cáo viết. “Sự chậm trễ này có nghĩa là chúng ta phải hành động ngay hôm nay để đạt được khả năng chi trả vào năm 2030.”

Nếu tốc độ xây mới ở mức hiện tại tiếp tục, CMHC cho biết nguồn cung nhà ở của nước này dự kiến sẽ tăng thêm 2,3 triệu căn vào năm 2030, đạt gần mức tổng cộng 19 triệu căn. Nhưng để đạt được khả năng chi trả cho tất cả người dân Canada, cơ quan này cho biết cần thêm 3,5 triệu ngôi nhà.

Tuy nhiên, điều kiện thị trường nhà ở đang suy yếu và sự thiếu hụt lao động trong lĩnh vực xây dựng có thể cản trở việc đưa nguồn cung nhà ở của Canada lên hơn 22 triệu vào năm 2030.

“Có vấn đề về nguồn cung, tình trạng thiếu lao động vào thời điểm hiện tại và chi phí tài chính đang tăng lên, vì vậy rõ ràng là có những thách thức trong ngắn hạn,” Phó trưởng kinh tế của CMHC, Aled ab Iorwerth cho biết.

Nhà kinh tế học Robert Kavcic của BMO cho biết sẽ rất khó để đạt được những gì CMHC muốn đạt được.

“Tỷ lệ thất nghiệp trong lĩnh vực xây dựng gần mức thấp kỷ lục; vị trí tuyển dụng đang ở mức cao kỷ lục, chúng tôi đang thiếu hụt nhiều lao động có tay nghề cao và chi phí vật liệu xây dựng đang tăng nhanh chóng, ”ông nói. “Vì vậy, trừ khi nền kinh tế thực sự chuyển mình và cần được kích thích, thì việc tăng gấp đôi tỷ lệ xây dựng mới trong thập kỷ tới sẽ cực kỳ khó khăn nếu không có áp lực lạm phát đáng kể”.

Có 81.500 vị trí việc làm xây dựng trong quý đầu tiên của năm 2022, cao hơn gấp đôi so với con số được quan sát thấy trong quý đầu tiên hai năm trước. Trong khi đó, doanh số bán nhà giảm gần 22% trong tháng 5 so với năm ngoái và gần 9% trong khoảng thời gian từ tháng 4 đến tháng 5, do giá nhà trung bình không điều chỉnh theo mùa giảm gần 5% xuống còn 711.000 USD trong thời gian đó.

CMHC cho biết việc đạt được khả năng chi trả nhà ở cho tất cả mọi người ở Canada sẽ yêu cầu các nhà phát triển trở nên năng suất hơn và sử dụng đầy đủ đất đai để xây dựng nhiều đơn vị hơn.

Cơ quan quản lý nhà ở cũng cho biết các chính phủ cần phải làm cho hệ thống quản lý hiệu quả hơn để các dự án được phê duyệt nhanh hơn.

CMHC lưu ý rằng 2/3 sự thiếu hụt nguồn cung cấp được tìm thấy ở Ontario và British Columbia, hai thị trường đã phải đối mặt với sự sụt giảm nghiêm trọng về khả năng chi trả.

Vào khoảng năm 2003 và 2004, một hộ gia đình trung bình sẽ phải dành gần 40% thu nhập của mình để mua một căn nhà trung bình ở Ontario và gần 45% ở British Columbia. Tính đến năm 2021, con số đó là gần 60%.

Báo cáo cho biết nguồn cung bổ sung cũng sẽ được yêu cầu ở Quebec, vì khả năng chi trả ở tỉnh đã giảm trong vài năm qua.

Báo cáo khả năng chi trả nhà ở mới nhất của RBC được công bố hôm thứ Năm cho thấy rằng tình hình là tồi tệ nhất kể từ đầu những năm 1990, và sẽ tồi tệ hơn trước khi nó trở nên tốt hơn.

Đo lường khả năng chi trả tổng hợp của RBC cho Canada đã tăng 3,7 điểm phần trăm lên 54 phần trăm trong quý đầu tiên của năm 2022, do chi phí sở hữu nhà tăng trên toàn quốc.

Nhà kinh tế cấp cao Robert Hogue của RBC cho biết trong báo cáo: “Chiến dịch tăng lãi suất 'mạnh mẽ' của Ngân hàng Canada sẽ làm tăng thêm chi phí sở hữu trong thời gian tới, khiến thước đo khả năng chi trả quốc gia của RBC rơi vào mức tồi tệ nhất từ trước đến nay. Tuy nhiên, chúng tôi nhận thấy sự điều chỉnh giá đang gia tăng cuối cùng đã mang lại sự nhẹ nhõm cho người mua.”

RBC tin rằng giá trị bất động sản sẽ giảm hơn 10% trong năm tới.