Các chuyên gia cho rằng cơ quan quản lý Canada cần có lập trường cứng rắn hơn đối với các ngân hàng liên quan đến hoạt động bất hợp pháp

Giám đốc điều hành TD Bank Bharat Masrani thừa nhận ngân hàng đã thất bại trong việc ngăn chặn hoạt động rửa tiền ở Mỹ, dẫn đến lời kêu gọi cần có quy định mạnh mẽ hơn về tội phạm tài chính ở Canada.

Masrani nói với các cổ đông trong cuộc họp báo cáo thu nhập quý hai của TD hôm thứ Năm: “Có những trường hợp nghiêm trọng khi ngân hàng không giám sát, phát hiện, báo cáo và phản hồi một cách hiệu quả các hoạt động đáng ngờ. Tội phạm thường xuyên nhắm mục tiêu vào các tổ chức tài chính và trong những trường hợp này, TD đã không ngăn chặn được hoạt động của chúng một cách hiệu quả. Điều này là không thể chấp nhận được."

Bộ Tư pháp Mỹ đang điều tra cách những kẻ buôn bán ma túy Trung Quốc bị cáo buộc rửa sạch ít nhất 653 triệu USD thông qua TD Bank, hối lộ nhân viên để hỗ trợ. TD cũng đang phải đối mặt với sự điều tra của ba cơ quan quản lý khác của Mỹ về việc xử lý các giao dịch đáng ngờ.

Masrani cho biết TD đã đưa ra biện pháp kỷ luật đối với "những nhân viên có trách nhiệm," bao gồm cả việc sa thải, mặc dù ông không cung cấp thông tin chi tiết về các khoản tiền phạt hoặc hình phạt có thể xảy ra. Ngân hàng trước đây đã dành 450 triệu đô la liên quan đến cuộc điều tra của một cơ quan quản lý và đang chuẩn bị cho các hình phạt bổ sung về tiền tệ và phi tiền tệ có thể hạn chế hoạt động của ngân hàng tại Mỹ.

“Người Mỹ đã nhiều lần thể hiện trong quá khứ rằng họ sẵn sàng thực hiện tốt việc đảm bảo rằng nếu bạn hoạt động ở Mỹ, bạn phải tuân thủ luật pháp Mỹ và bạn đảm bảo rằng cách bạn tiến hành các hoạt động kinh doanh phù hợp với lợi ích của Mỹ,” Christian Leuprecht, tác giả cuốn sách “Tiền bẩn: Tội phạm tài chính ở Canada,” cho biết trong một cuộc phỏng vấn với CBC News.

Ở Mỹ, các khoản tiền phạt lớn và hạn chế hoạt động nhằm trừng phạt các ngân hàng và ngăn chặn các hành vi sai trái trong tương lai. Những khoản tiền phạt này thường đi kèm với yêu cầu báo cáo các giao dịch bất hợp pháp trong tương lai và có thể áp đặt các hạn chế đối với hoạt động của ngân hàng.

Tuy nhiên, ở Canada, hình phạt tương đối nhỏ. Cơ quan giám sát tội phạm tài chính của Canada, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (Fintrac) ít hung hăng hơn và thiếu các biện pháp trừng phạt cần thiết để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Fintrac hoạt động với thẩm quyền hạn chế hơn, với mức phạt tối đa là 500.000 đô la đối với những vi phạm nghiêm trọng. TD gần đây đã nộp phạt 9,2 triệu đô la cho Fintrac vì không tiết lộ các giao dịch đáng ngờ.

Susan Côté-Freeman, thành viên hội đồng của Tổ chức Minh bạch Quốc tế Canada, cho biết mức phạt là “‘tiền lẻ’ đối với một ngân hàng như TD.”

Matthew Sooy thuộc Trường Kinh doanh Ivey của Đại học Western đồng ý: "Khi chúng ta chỉ giới hạn việc thực thi ở mức phạt, doanh nghiệp thực sự dễ dàng so sánh khoản tiền phạt với lợi nhuận tiềm năng và chọn khoản nào lớn hơn - và đó không phải là điều chúng ta muốn."

Với ước tính khoảng 45-113 tỷ đô la được rửa sạch hàng năm ở Canada, các chuyên gia cho rằng vụ TD cho thấy những lỗ hổng cho phép tội phạm tài chính tiếp tục tồn tại bất chấp mức phạt khiêm tốn.

Mặc dù tác động lâu dài đối với khách hàng của TD vẫn chưa rõ ràng, nhưng Leuprecht cảnh báo rằng cuối cùng, người tiêu dùng sẽ bị ảnh hưởng bởi chi phí tuân thủ mà các ngân hàng chuyển cho họ.

© 2024  Canadian Mortgage Professional.

Bản tiếng Việt của The Canada Life