Công chúng được cảnh báo về một trang web nói riêng

Cơ quan tài chính Autorité des Marchés (AMF) đã đưa ra cảnh báo tới người tiêu dùng Québec về các hoạt động gian lận trong môi giới thế chấp và cho vay tư nhân. Cơ quan quản lý tài chính đã xác định nhiều trang web và cá nhân hoạt động mà không đăng ký hợp lệ, gây ra rủi ro đáng kể cho người tiêu dùng.

Môi giới thế chấp chưa đăng ký

AMF đã cảnh báo cụ thể cho công chúng về trang web dr-hypotheque.ca do Daniel Cousineau-Claveau điều hành. Mặc dù chưa được đăng ký với AMF, Cousineau-Claveau đã cung cấp dịch vụ môi giới thế chấp thông qua trang web này. Vào ngày 18 tháng 4 năm 2024, anh ta bị kết tội kinh doanh môi giới thế chấp trái phép và bị phạt 193.440 đô la. Theo báo cáo, anh ta đã thao túng giá bất động sản và làm sai lệch thông tin cá nhân và tài chính để đảm bảo các khoản vay cho khách hàng đang gặp khó khăn về tài chính.

AMF chỉ ra rằng Cousineau-Claveau từng có tiền sử phạm tội tương tự. Vào ngày 20 tháng 5 năm 2021, anh ta bị Tòa án Québec kết tội về các hành vi liên quan. Anh ta cũng có nhiều tiền án liên quan đến tội phạm tài chính. AMF nhấn mạnh rằng không nên nhầm lẫn dr-hypotheque.ca với “Docteur hypothèque”, một doanh nghiệp hợp pháp được điều hành bởi nhà môi giới thế chấp Félix Di Gennaro đã đăng ký AMF.

Trang web cho vay tư nhân lừa đảo

AMF cũng cảnh báo các trang web lừa đảo cung cấp các khoản vay tư nhân với lãi suất hấp dẫn. Những trò lừa đảo này thường liên quan đến việc nạn nhân được yêu cầu trả phí mở hồ sơ, dịch vụ chuyên nghiệp hoặc bảo hiểm thông qua chuyển khoản Interac tới địa chỉ email cá nhân. Sau khi trả các khoản phí này, nạn nhân không nhận được số tiền vay đã hứa.

Các trang web lừa đảo đáng chú ý bao gồm:

paolofolco-courtier.ca

landry-courtier.com

courtiercanada.ca

courtier-canada.com

tremblay-solutions.ca

sirois-finance.ca

Một số trang web này sử dụng sai tên của các công ty và đại diện hợp pháp đã đăng ký với AMF, gây nhầm lẫn. Ví dụ:

Paolo Folco, đã đăng ký hoạt động môi giới thế chấp và bảo hiểm.

Bruno Landry Courtier Assurance-crédit inc., đã đăng ký bảo hiểm thiệt hại dòng thương mại.

Tremblay Solutions Financières inc., đã đăng ký bảo hiểm con người.

AMF làm rõ rằng các đại diện và công ty hợp pháp không thu hút hoặc quảng cáo thông qua các trang web lừa đảo này. Ngoài ra, không có tên nào được sử dụng trong các trang web lừa đảo được đăng ký với AMF.

Các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng

AMF khuyên người tiêu dùng:

Xác minh  đăng ký của các cá nhân hoặc công ty với AMF bằng cách kiểm tra sổ đăng ký của các công ty và cá nhân được phép hành nghề hoặc liên hệ với Trung tâm Thông tin AMF.

Xác nhận danh tính của các cá nhân hoặc công ty đã đăng ký bằng thông tin liên hệ do AMF cung cấp.

Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền mà không thực hiện các bước kiểm tra này.

AMF nỗ lực duy trì một lĩnh vực tài chính năng động và đáng tin cậy. Cơ quan này quản lý các hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán và phái sinh, phân phối sản phẩm và dịch vụ tài chính, tổ chức tiền gửi, môi giới thế chấp và đánh giá tín dụng.

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life