Căng thẳng tài chính ngày càng tăng ở người Canada đang dẫn đến tình trạng thiếu kế hoạch bất động sảnlập di chúc

48% người Canada đã phải truy cập vào tài khoản tiết kiệm của mình để trang trải các chi phí hàng ngày

Gần một nửa người Canada cho biết tình hình tài chính của họ tệ hơn so với đầu năm nay và hơn một phần ba cho biết họ cần thêm 1.000 đô la thu nhập hàng tháng để trang trải các chi phí hàng ngày, theo một nghiên cứu của dịch vụ di chúc trực tuyến Willful.

86% lo ngại về tác động của áp lực lạm phát đối với các mục tiêu tài chính của họ và 39% cũng đang "tạm dừng" việc tiết kiệm cho các mục tiêu trong tương lai.

Erin Bury, giám đốc điều hành của Willful cho biết "Chúng tôi đang cảm thấy áp lực từ lãi suất và lạm phát tăng, mặc dù những điều đó đã bắt đầu giảm bớt một chút vào nửa cuối năm."

Trung bình, người Canada cho biết họ cần thêm 885 đô la thu nhập hàng tháng để đạt được các mục tiêu tài chính của mình, nhưng 37% cho biết họ cần 1.000 đô la trở lên mỗi tháng.

Kết quả là, 48 phần trăm người Canada đã phải truy cập vào tài khoản tiết kiệm của họ để trang trải các chi phí hàng ngày trong năm qua, theo khảo sát gần đây nhất của Willful về tác động của chi phí và lãi suất tăng .

Gần hai phần ba số người được khảo sát có tài khoản tiết kiệm miễn thuế (TFSA) và/hoặc kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký (RRSP), trong khi một phần ba có tài khoản tiết kiệm không đăng ký.

Nhiều người cũng đang trì hoãn các nhiệm vụ tài chính như trả hết nợ hoặc lập di chúc. Bury cho biết điều này có thể dẫn đến việc bỏ lỡ cơ hội tận dụng lãi kép theo thời gian và các chương trình hỗ trợ của chính phủ cho một số tài khoản tiết kiệm.

Bà cho biết: "Việc rút tiền tiết kiệm không chỉ làm mất đi sức mạnh của lãi kép đó mà còn có nghĩa là quỹ tương lai của bạn đang bị thu hẹp thay vì tăng lên và đi theo hướng sai lầm."

Các bậc phụ huynh có con nhỏ bị ảnh hưởng nặng nề nhất, với 52% cho biết tình hình tài chính của họ tệ hơn so với hồi tháng 1, so với 42% dân số nói chung.

Cuộc khảo sát cũng cho biết 83% phụ huynh đã trì hoãn các việc cần làm về tài chính. Bury cho biết điều này có thể trở nên khó khăn hơn khi phụ huynh phải đối mặt với các chi phí bổ sung như chương trình chăm sóc trẻ em, hoạt động ngoại khóa và sự kiện xã hội.

Hơn nữa, nhiều người Canada không có di chúc, bảo hiểm nhân thọ hoặc giấy ủy quyền, nhưng điều này thường phụ thuộc vào độ tuổi của họ. Ví dụ, 72% những người từ 55 tuổi trở lên có di chúc được lập, so với chỉ 7% những người trong độ tuổi từ 18 đến 34.

“Ngoài ra, còn có nguy cơ rất lớn là chúng ta và gia đình sẽ phải trải qua trường hợp khẩn cấp hoặc mất đi người thân yêu, và có rủi ro tài chính ở đó vì chúng ta không có các chính sách và giấy tờ này”, Bury nói thêm.

Bury cho biết người dân Canada hiện đang ở giữa giai đoạn chuyển giao tài sản thế hệ lớn nhất trong lịch sử và nhiều người vẫn cần được giáo dục tốt hơn về việc lập di chúc và bảo hiểm nhân thọ, đặc biệt là vì chi phí, sự tiện lợi và khả năng tiếp cận của việc lập kế hoạch di sản thường có thể gây sợ hãi và choáng ngợp.

"Là một xã hội, chúng ta không nói về tiền bạc, cái chết hoặc kế hoạch cuối đời tại bàn ăn tối và chúng ta đã thấy chương trình giáo dục kiến thức tài chính mới ở Ontario bắt đầu giải quyết vấn đề đó", bà nói. "Nhưng sau khi làm việc với hàng nghìn khách hàng trong bảy năm qua, người dân Canada đã làm hầu hết mọi thứ có thể để tránh nghĩ đến cái chết của chính mình."

Bản tiếng Việt của The Canada Life