Sáng kiến nhằm giải quyết những thách thức về khả năng chi trả mà người mua nhà Hồi giáo phải đối mặt

Canada đang thực hiện các bước để giúp người dân Hồi giáo dễ dàng tiếp cận quyền sở hữu nhà hơn bằng cách khám phá các khoản thế chấp halal, tuân thủ luật Hồi giáo cấm lãi suất.

Sáng kiến này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn được công bố trong ngân sách liên bang gần đây nhằm giải quyết các nhu cầu tài chính đặc biệt của các cộng đồng đa dạng trên toàn quốc. Chính quyền của Thủ tướng Justin Trudeau đã bắt đầu tham vấn với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính để xem các chính sách liên bang có thể hỗ trợ tốt hơn cho những người Canada bị ảnh hưởng bởi các rào cản cho vay dựa trên lãi suất truyền thống như thế nào.

Chính phủ đang xem xét các biện pháp khác nhau, bao gồm thay đổi cách xử lý thuế và tạo ra một cơ chế thử nghiệm cho phép các tổ chức tài chính đổi mới “đồng thời đảm bảo áp dụng các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng đầy đủ,” chính phủ cho biết trong thông báo ngân sách năm 2024.

Tín ngưỡng Hồi giáo, giống như đạo Do Thái và đạo Cơ đốc, coi việc tính lãi là một hình thức cho vay nặng lãi và thu lợi bất chính. Một số tổ chức tài chính Canada cung cấp các sản phẩm thế chấp tuân thủ các nguyên tắc này, mặc dù năm ngân hàng lớn của nước này vẫn chưa cung cấp chúng.

Ngoài việc xem xét các lựa chọn thế chấp halal, chính phủ Canada cũng mở rộng lệnh cấm mua nhà ở đối với các nhà đầu tư nước ngoài, lệnh này ban đầu có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2023. Điều đó đánh dấu nỗ lực đảm bảo có nhà cho người Canada sinh sống chứ không phải là một loại tài sản đầu cơ cho người mua nước ngoài.

Đề xuất ngân sách cho biết: “Chính phủ tuyên bố dự định gia hạn lệnh cấm người nước ngoài mua nhà ở Canada thêm hai năm nữa, đến ngày 1 tháng 1 năm 2027.”

“Các doanh nghiệp thương mại nước ngoài và những người không phải là công dân Canada hoặc thường trú nhân sẽ tiếp tục bị cấm mua bất động sản dân cư ở Canada.”

Ngân sách liên bang tập trung vào nhà ở do Phó Thủ tướng kiêm Bộ trưởng Tài chính Chrystia Freeland trình bày bao gồm mức thâm hụt dự kiến là 39,8 tỷ đô la cho tài khóa 2024-25 và 53 tỷ đô la chi tiêu mới trong 5 năm.

Khoản chi tiêu này nhằm mục đích hỗ trợ thế hệ trẻ, đặc biệt là thế hệ Millennials và Gen Z, với các chương trình được thiết kế dành cho người thuê nhà và người mua nhà lần đầu. Kế hoạch này cũng bao gồm “các biện pháp công bằng về thuế” dự kiến sẽ tạo thêm doanh thu 18,2 tỷ đô la trong cùng kỳ.

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life