Cuộc điều tra liên quan đến các báo cáo về các chiến thuật bán hàng gây áp lực cao liên quan đến các quỹ tương hỗ

Ủy ban Chứng khoán Ontario (OSC) và Tổ chức Quản lý Đầu tư Canada (CIRO) đã khởi xướng một cuộc đánh giá chung về các hoạt động bán hàng tại các chi nhánh ngân hàng Canada.

"Cuộc đánh giá diễn ra sau một báo cáo công khai về tác hại tiềm tàng đối với nhà đầu tư do các hoạt động bán hàng gây áp lực cao bị cáo buộc đối với các quỹ tương hỗ tại một số ngân hàng Canada", các cơ quan quản lý cho biết trong tuyên bố chung của họ.

Giai đoạn đầu tiên nhằm mục đích xây dựng "sự hiểu biết về văn hóa và môi trường bán hàng trong các ngân hàng Canada, để xác định và đánh giá quy mô của bất kỳ vấn đề tiềm ẩn nào".

Giai đoạn đó, tập trung vào việc thu thập thông tin, dự kiến sẽ tiếp tục trong những tháng tới và đến đầu năm 2025. Các phát hiện sẽ xác định nhu cầu về các bước quản lý tiếp theo.

Những cá nhân có thông tin về các hoạt động như vậy được khuyến khích tham gia vào quá trình đánh giá. Chương trình Người tố giác của OSC cung cấp các biện pháp bảo vệ cho những người tố giác, bao gồm cả tính bảo mật và các biện pháp bảo vệ chống lại sự trả thù. Chương trình cũng cung cấp các ưu đãi tài chính lên tới 5 triệu đô la cho các thông tin dẫn đến các hành động thực thi thành công.

OSC mô tả nhiệm vụ rộng hơn của mình là bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các hành vi không công bằng, thúc đẩy niềm tin vào thị trường vốn và đóng góp vào sự ổn định của hệ thống tài chính. Ủy ban cũng khuyến khích các nhà đầu tư xác minh việc đăng ký của các chuyên gia tài chính và sử dụng các nguồn lực giáo dục của mình.

CIRO, là "tổ chức tự quản lý quốc gia giám sát tất cả các đại lý đầu tư, đại lý quỹ tương hỗ và hoạt động giao dịch trên thị trường nợ và vốn chủ sở hữu của Canada", tuyên bố rằng sự tham gia của tổ chức này phản ánh cam kết của tổ chức này đối với quy định tài chính nhất quán và hiệu quả.

Đánh giá nêu bật những lo ngại về mối quan hệ giữa các hoạt động bán hàng và kết quả của nhà đầu tư trong lĩnh vực ngân hàng của Canada. Các chiến thuật bán hàng gây áp lực cao, đặc biệt là các chiến thuật liên quan đến các sản phẩm tài chính như quỹ tương hỗ, đã thu hút sự chú ý ngày càng tăng của cơ quan quản lý.

Bằng cách điều tra các hoạt động này, OSC và CIRO đặt mục tiêu xác định xem có tồn tại các vấn đề mang tính hệ thống hay những cáo buộc này chỉ là riêng lẻ. Những phát hiện có thể dẫn đến những thay đổi về chính sách hoặc hành động thực thi để tăng cường bảo vệ nhà đầu tư.

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life