Các chuyên gia cảnh báo về gian lận thế chấp

Nhà môi giới cần biết những gì?

Các chuyên gia đang kêu gọi chủ nhà và các chuyên gia bất động sản áp dụng các biện pháp bảo vệ chống gian lận thế chấp và quyền sở hữu.

Lời khuyên của họ được đưa ra trong bối cảnh có báo cáo về việc chủ nhà nhận được thông báo vỡ nợ bất ngờ từ các ngân hàng mà họ chưa từng tương tác trước đó.

Ở Toronto, cảnh sát gần đây đã tiến hành điều tra các trường hợp tài sản được rao bán trên thị trường hoặc thậm chí được bán mà không có sự đồng ý của chủ sở hữu thực sự.

Theo một luật sư bất động sản, mặc dù những sự cố này là những trường hợp cực đoan, nhưng chúng làm nổi bật xu hướng rộng lớn hơn của những kẻ lừa đảo đảm bảo các khoản vay thế chấp bằng cách giả định danh tính của chủ sở hữu tài sản hợp pháp.

Daniel La Gamba, một đối tác tại LD Law LLP, cho biết những kẻ lừa đảo này sử dụng giấy tờ tùy thân và giấy tờ giả để đảm bảo một khoản thế chấp. Chủ sở hữu bất động sản thực tế không được biết cho đến khi họ phải đối mặt với yêu cầu thanh toán khoản vay mà họ chưa từng thực hiện.

La Gamba nói với Canadian Press: “Ngay cả với tất cả các biện pháp bảo vệ được áp dụng… những kẻ lừa đảo đang ngày càng tinh vi hơn trong khả năng sao chép ID, đánh cắp danh tính. Đôi khi, chúng ta thực sự chỉ còn lại linh cảm của mình. Nếu có mùi gì đó không ổn, chúng ta sẽ bắt đầu đào sâu và đặt thêm một số câu hỏi.”

Gian lận thế chấp gia tăng

Công ty bảo hiểm quyền sở hữu FCT đã ước tính rằng cứ bốn ngày làm việc lại có ít nhất một vụ cố gắng gian lận xảy ra.

John Tracy, cố vấn pháp lý cấp cao của FCT, cho biết mức độ phổ biến của những nỗ lực này có thể là do khoản tiền “khổng lồ” liên quan đến gian lận thế chấp.

“So với việc nhận thẻ tín dụng đứng tên tôi - bạn có thể nhận được thiết bị âm thanh nổi hoặc thẻ quà tặng trị giá 10.000 đô la. Nhưng nếu bạn có thể đánh cắp giấy tờ tùy thân của tôi và thế chấp căn nhà của tôi, số tiền thu được sẽ lớn hơn gấp nhiều lần,” anh nói.

Để giải quyết vấn đề này, Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Ontario (FSRA) đã ban hành hướng dẫn yêu cầu các nhà môi giới giám sát và ứng phó với các dấu hiệu gian lận.

Antoinette Leung, người đứng đầu bộ phận tổ chức tài chính và môi giới thế chấp tại FSRA, cho biết một nhà môi giới phải có khả năng chứng minh rằng họ đã “thực hiện các bước hợp lý để xác định gian lận” bằng cách xác minh danh tính của khách hàng và đảm bảo rằng họ có thẩm quyền thế chấp một bất động sản.

Cô nói thêm: “Bất cứ ai nhận thấy những dấu hiệu cảnh báo này nên theo dõi và xem xét chúng”.

BẢN TIẾNG VIỆT CỦA THE CANADA LIFE