Giá nhà tăng chóng mặt và khả năng chi trả eo hẹp trên nhiều thị trường nhà ở Canada đã khiến nhiều người mua hy vọng tìm đến Alberta trong những năm gần đây để đạt được ước mơ sở hữu nhà của họ - và đây là xu hướng không hề phai nhạt.

Calgary và Edmonton là hai trong số những thị trường mà hoạt động bất chấp sự suy thoái chung của toàn quốc vào năm 2023, tiếp tục tăng tốc ngay cả khi những nơi như Toronto và Vancouver chứng kiến người mua đứng ngoài cuộc.

Hai lần cắt giảm lãi suất của Ngân hàng Trung ương Canada vào tháng 6 và tháng 7 đã khơi dậy lại quyết tâm mua nhà của nhiều người Canada - và Tara Borle, một nhà môi giới của Mortgage Architects tại Edmonton, cho biết vẫn có rất nhiều sự quan tâm đến từ bên ngoài tỉnh.

Theo Borle, xu hướng đó đánh dấu sự thay đổi đáng hoan nghênh so với những ngày đã qua. Borle nói với Canadian Mortgage Professional rằng "Tôi đã làm việc này trong một thời gian dài và mọi người thường luôn nghĩ đến việc chuyển đến BC, nơi thời tiết ấm hơn hoặc Ontario."

“Và giờ đây mọi người đang nói về việc di dời và họ gọi điện từ Ontario và BC để đến đây – điều mà tôi nghĩ là thực sự thú vị.”

Theo Borle, có sự pha trộn giữa những người mua nhà đến Alberta từ các tỉnh khác. Một số là những người lần đầu tiên tham gia thị trường nhà ở địa phương, mua ở một môi trường ít tốn kém hơn để có thể đặt chân vào thị trường.

Trong khi đó, những người khác là các nhà đầu tư mua với mục đích cho thuê bất động sản của họ – “muốn đầu tư vào bất động sản và trở thành chủ nhà, ngay cả khi đó không phải là nơi họ sống.”

Người mua nhà ở Alberta vẫn được hưởng mức giá nhà phải chăng

Mặc dù giá nhà tăng nhanh trên khắp Alberta trong những năm gần đây, nhưng việc mua bất động sản ở đó vẫn dễ chịu hơn nhiều so với Toronto hoặc Vancouver, nơi giá trung bình vẫn dao động trên mức 1 triệu đô la.

Nhìn chung, người mua vẫn xoay xở được ở Edmonton mặc dù giá tăng cao. Borle cho biết: "Tôi không nghĩ rằng ngày nay bất kỳ ai cũng đủ điều kiện dễ dàng, nhưng luôn có điều gì đó trong mọi giao dịch". "[Người mua] có vẻ ổn với mức giá mà chúng tôi thông báo cho họ trước khi họ bắt đầu tìm kiếm.

"Bạn vẫn có thể dễ dàng mua một ngôi nhà thực sự đẹp ở Edmonton hoặc Alberta với giá 450.000 đô la. Vì vậy, tôi nghĩ rằng những người mua nhà lần đầu có thể tìm thấy thứ gì đó phù hợp với ngân sách của họ ở đây".

Theo Borle, việc đảm bảo khoản thế chấp cho khách hàng chuyển đến tỉnh từ nơi khác không khác gì việc giải quyết với những người vay vốn ở tại Alberta. “[Đó] chỉ là đảm bảo rằng nếu họ chuyển đi vì công việc của họ thì họ sẽ có việc làm ở đây,” cô nói, “và nếu họ ở BC và họ mua nhà cho thuê ở đây, thì chúng tôi chỉ cần thu nhập của họ ở BC.”

“Cũng giống như bất kỳ đơn xin thế chấp nào khác, bạn cần đảm bảo rằng họ có thu nhập và họ trả nợ đúng hạn – tất cả những điều tốt đẹp đó.”

Điều gì đang chờ đợi trong phần còn lại của năm?

Ngân hàng Trung ương Canada rõ ràng đang có tâm trạng cắt giảm lãi suất hơn nữa, với dữ liệu hôm thứ Ba cho thấy lạm phát đã giảm xuống 2,5% vào tháng trước dường như đã chốt thỏa thuận giảm lãi suất vào tháng 9.

Các động thái cho đến nay của ngân hàng đã chứng kiến lãi suất chính sách của ngân hàng, ảnh hưởng trực tiếp đến lãi suất thế chấp thả nổi, giảm 50 điểm cơ bản trong suốt mùa hè - giảm từ mức cao nhất trong hơn hai thập kỷ.

Theo Borle, điều đó sẽ góp phần vào phần còn lại bận rộn của năm, người cũng đang theo dõi chặt chẽ để xem quy định mới cung cấp khấu hao 30 năm cho những người mua nhà mới xây lần đầu sẽ tác động như thế nào đến thị trường. Bà cho biết: "Tôi tò mò muốn xem... liệu điều đó có giúp chúng ta có được động lực nào ở đây không."

"Tôi đã có một vài khách hàng gọi điện đến và nói về điều đó, nhưng nó chắc chắn sẽ thay đổi những gì họ được chấp thuận trước cho một ngôi nhà mới. Tôi tò mò muốn xem điều đó sẽ diễn ra như thế nào và liệu nhiều người có muốn mua nhà mới hay nhà bán lại hay không - vì họ sẽ đủ điều kiện [được] nhiều hơn nếu mua nhà mới."

© 2024 Canadian Mortgage Professional

Bản tiếng Việt của The Canada Life